Tỷ lệ lợi tức hoặc tỷ suất lợi nhuận mong muốn là tỷ lệ lợi nhuận thấp nhất đối với một khoản đầu tư hoặc dự án có thể làm cho nó trở thành rủi ro chấp nhận được đối với nhà đầu tư. Nhiều chức năng trong Excel có thể được sử dụng để hoàn thành phân tích cơ bản của một dự án hoặc đầu tư để làm cho việc lập ngân sách dễ dàng hơn cho một nhà đầu tư có kinh nghiệm và bắt đầu. Phương pháp đơn giản này để đánh giá đầu tư là một đầu vào quan trọng cho nhiều công ty trong quá trình lập dự toán ngân sách. Tỷ lệ hoàn vốn nội bộ cao nhất hoặc IRR; Tỷ lệ trở về không thường xuyên, hoặc XIRR; và Tỷ suất hoàn lại nội bộ được Sửa đổi, hoặc MIRR.
Chức năng IRR yêu cầu ước tính các luồng tiền trong tương lai sẽ được nhận theo khoảng thời gian định kỳ như hàng tuần hoặc hàng tháng. Chức năng XIRR yêu cầu ngày của dòng tiền dự kiến sẽ được nhập. Chức năng MIRR sử dụng cùng dòng tiền trong các khoảng thời gian thường lệ, nhưng phức tạp hơn IRR và các yếu tố trong chi phí đầu tư và lãi nhận được từ việc tái đầu tư dòng tiền. Chức năng này có thể tính đến sự nhạy cảm về lãi suất và số vốn đầu tư.
Excel sử dụng các đầu vào được cung cấp cho mỗi một trong các chức năng này cũng như ước tính tỷ lệ vượt quá, được gọi là "đoán" trong Excel. Giá trị mặc định của đoán trong Excel là 10%, nhưng người dùng có thể nhập một định giá khác nhau vào công thức. Excel tiến hành tính lặp đi lặp lại liên tục cập nhật giá trị đoán cho đến khi một tỷ lệ vượt quá chấp nhận được tìm thấy. Nếu Excel tìm thấy nhiều giá trị chấp nhận được, chỉ có giá trị đầu tiên được trả về. Tuy nhiên, nếu hàm không tìm thấy giá trị chấp nhận được, lỗi sẽ được trả lại. Sự thay đổi giá trị đoán có thể thay đổi kết quả và có thể thích hợp nếu có nhiều tỷ suất lợi nhuận có thể trở lại hoặc nếu câu trả lời trở lại không như mong đợi.AD:
Tôi không hiểu làm thế nào một cổ phiếu có giá giao dịch là 5.97, nhưng khi tôi mua nó tôi phải trả giá yêu cầu của 6. 04. Làm thế nào tôi có thể được trả nhiều hơn những gì mà cổ phiếu đang giao dịch?
Có vẻ như logic rằng giá giao dịch cuối cùng của một chứng khoán là giá mà nó hiện đang được giao dịch, nhưng điều này hiếm khi xảy ra. Thị trường chứng khoán (hoặc giá giao dịch của nó) dựa trên giá và giá chào bán chứ không phải giá giao dịch cuối cùng.
Tôi gặp rắc rối khi chủ nhân cũ của tôi phân phát số dư 401 (k) của tôi cho một lần di chuột qua. Bạn có thể cho tôi biết lý do tại sao một chủ nhân có thể trì hoãn việc phân phối và nếu có một cơ quan chính phủ nào đó tôi có thể liên hệ để khuyến khích việc phân phối?
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.