Xin chúc mừng về việc nghỉ hưu ở tuổi 59! Bạn có thể rút tài sản từ SIMPLE IRA của mình vào bất kỳ lúc nào, và không có giới hạn tối đa hoặc tối thiểu về số tiền bạn có thể thu hồi; thay vào đó, rút tiền là tùy chọn cho đến khi bạn đạt đến độ tuổi 70 ½. Vì bạn sẽ có ít nhất 59 tuổi khi phân phối xảy ra, bạn sẽ không nợ bất kỳ hình phạt phân phối sớm nào (thuế bổ sung 10% áp dụng cho các khoản phân phối được thực hiện trước khi cá nhân đạt đến độ tuổi 59 ½). Tuy nhiên, bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập đối với số tiền bạn rút khỏi SIMPLE trong năm.
Khi bạn đạt đến độ tuổi 70 ½, bạn sẽ phải bắt đầu phân bổ tối thiểu bắt buộc (RMDs). Vào thời điểm này, bạn có thể phân phối số dư đầy đủ của IRA hoặc phân phối số tiền tối thiểu mỗi năm. Người giữ của IRA của bạn sẽ giúp bạn tính số tiền RMD. Trước khi quyết định thu hồi số dư SIMPLE, bạn nên tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính, những người có thể giúp bạn sử dụng sự cân bằng SIMRA IRA, cùng với các tài sản khác của bạn, để lên kế hoạch cho một kỳ nghỉ hưu trí an toàn về mặt tài chính.
Để biết thêm thông tin về kế hoạch SIMPLE, xemGiới thiệu về kế hoạch SIMPLE 401 (k) và SIMPLE IRA Vs SIMPLE 401 (k) Plans . < Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby (Liên hệ Denise)
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Tôi tham gia vào kế hoạch chia sẻ lợi nhuận trong công việc. Nếu tôi nghỉ hưu ở tuổi 62, tôi có thể rút tiền ra khỏi thuế, hoặc phải chuyển sang một tài khoản hoặc kế hoạch khác không?
Số tiền trong tài khoản chia sẻ lợi nhuận của bạn sẽ bị đánh thuế khi rút khỏi tài khoản. Bạn có thể để lại tiền trong kế hoạch (nếu kế hoạch cho phép) hoặc cuộn qua cân đối với IRA. Hầu hết các nhà hoạch định tài chính sẽ đề nghị bạn không để lại tiền trong kế hoạch chia sẻ lợi nhuận sau khi bạn rời khỏi công ty, vì bạn có nguy cơ bị mất theo dõi các quỹ.