Hầu hết mọi người đều quen thuộc với chiến thuật bán hàng áp lực cao khi mua xe cũ, có nghĩa là họ chuẩn bị sẵn sàng để tìm đúng giá hoặc đi bộ. Trong khi nhân viên bán hàng xe hơi đã sử dụng có thể có một số chiến thuật dễ nhận biết, ngành công nghiệp tài chính có xu hướng phức tạp hơn nhiều khi đề cập đến nhân khẩu học dễ bị tổn thương như người cao tuổi. Những chiến thuật này bao gồm các cuộc gọi ngu xuẩn gây nhầm lẫn đến bữa ăn tối miễn phí với động cơ thầm kín. Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét một số các chiến thuật bán hàng áp lực cao phổ biến nhất và cách thức cá nhân có thể nhìn thấy thông qua chúng.

-1->

Các đề nghị miễn phí

Nhiều người trưởng thành có thể ngạc nhiên khi nhận được lời mời ăn tối miễn phí qua thư, nhưng những người trên 50 tuổi nhận được thường xuyên đều đặn. Thông thường, lời mời cung cấp bữa trưa hoặc bữa tối miễn phí cùng với bản trình bày để tận dụng tối đa tài sản về hưu. Phần lớn các sự kiện này có thể là các chương trình có thiện chí nhằm giới thiệu một nhà tư vấn tài chính cho các khách hàng tiềm năng mới bằng cách chia sẻ một số thông tin miễn phí. Nhưng trong một số trường hợp, bữa ăn tối miễn phí tại một nhà hàng sang trọng có thể làm cho ai đó cảm thấy bắt buộc phải đăng ký tham khảo ý kiến ​​từng người một hoặc thậm chí ký hợp đồng lớn hơn ngay tại chỗ. Một số bài trình bày cũng có thể trang trí hiện thực để bắt buộc người tham gia đưa ra quyết định tại chỗ. (Để biết thêm chi tiết, xem: 7 bước đánh giá cố vấn tài chính .)

Cách tốt nhất để tránh vấn đề này là tham gia vào các sự kiện với một tâm trí cởi mở và tránh bất kỳ lời đề nghị nào được thực hiện trong bản trình bày. Nếu họ quan tâm đến dịch vụ, người tham gia nên mang về nhà nguyên vật liệu, tìm kiếm người môi giới trên BrokerCheck và kiểm tra công ty một cách hợp lý với một ý nghĩ hợp lý hơn là một cảm xúc.

Điều này cũng đúng đối với các loại phiếu mua hàng miễn phí khác có thể đến dưới dạng thư hoặc e-mail, từ các hội thảo trên web miễn phí đến các bản tin. Thông thường, những đề nghị miễn phí này đi cùng với một chương trình nghị sự ẩn chứa quá nhiều sản phẩm hoặc dịch vụ của cố vấn tài chính. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Cách Vet Financial Advisors qua BrokerCheck .) Các cuộc gọi bán hàng có áp lực cao - hoặc gọi điện thoại lạnh - có thể ít phổ biến hơn trong những ngày này nhưng các chuyên gia tư vấn tài chính với giấy phép đại lý môi giới vẫn có thể sử dụng thông tin này. Thông thường, các công ty môi giới này sẽ nhắm mục tiêu các cá nhân giàu có với các cuộc gọi không mong muốn này. Theo Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA), có một số dấu hiệu cảnh báo để theo dõi:

Việc sử dụng chiến thuật áp lực trong các cuộc gọi điện thoại, ví dụ như cơ hội "một lần trong đời" là "tốt ngày nay. "

Các cuộc gọi điện thoại thường xuyên tuyên bố có" thông tin bên trong. "

Ba hệ thống cuộc gọi mà theo đó một nhà đầu tư nhận được một cuộc gọi giới thiệu, sau đó là một cuộc gọi cơ sở chạm vào, tiếp theo là một khoảng bán hàng.

• Một sân để bán bảo mật được biết đến và được liệt kê cho một sản phẩm được giới thiệu tối ưu của nhà môi giới.
• Những vấn đề này có thể tránh được bằng cách yêu cầu được đặt vào danh sách "do-not-call" cho người môi giới và vẫn hoài nghi về tất cả các giao tiếp không mong muốn. Ngoài ra, các nhà đầu tư thực sự quan tâm đến sản phẩm đang được chào bán nên sử dụng BrokerCheck để tiến hành khảo sát kỹ về công ty và yêu cầu có văn bản chi tiết cho việc đầu tư. Các vấn đề với đơn đặt hàng cần được báo cáo ngay cho giám đốc chi nhánh và / hoặc các bộ phận tuân thủ của công ty. Một số cố vấn và môi giới cũng có thể liên lạc với mọi người thông qua fax hoặc e-mail với các khuyến nghị đầu tư không được yêu cầu. Khi nhận được thông tin liên lạc như vậy, các nhà đầu tư nên áp dụng các biện pháp phòng ngừa giống như khi gọi điện thoại để xác minh người môi giới và lấy lời khuyên với một lượng lớn muối. Phần lớn những lời mời chào này có thể là những khoản đầu tư nghèo nàn cho cá nhân, đặc biệt nếu họ rơi vào những dấu hiệu cảnh báo ở trên.
• Dòng dưới cùng
• Các chiến thuật bán hàng có áp lực cao có thể rất khó khăn, đặc biệt khi chúng được thiết kế một cách khéo léo để đẩy bạn tiến tới một hành động mong muốn - chẳng hạn như mua bảo mật. Bằng cách giữ những lời khuyên này trong tâm trí, cá nhân có thể tránh được những sai lầm tốn kém khi nói đến cố vấn tài chính và người môi giới-người bán. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Nhóm vận động muốn kiểm tra văn bản FA chi tiết hơn .)