Đối với các nhà đầu tư không ưa rủi ro, việc tìm kiếm những khoản đầu tư đem lại lợi nhuận và lợi nhuận cao với mức độ biến động và rủi ro thấp có thể là khó. Mức rủi ro thấp thường gắn liền với lợi tức thấp, và điều ngược lại là đúng. Các câu hỏi hóc búa mà các nhà đầu tư tìm kiếm để tìm kiếm những khoản đầu tư có thưởng và rủi ro thấp có thể được giải quyết bằng đa dạng hóa. Đa dạng hoá phục vụ như một công cụ quản lý rủi ro cho các nhà đầu tư và giúp giảm thiểu rủi ro với tiềm năng lợi nhuận cao.

Khi tìm kiếm một quỹ tương hỗ có rủi ro thấp và cao, các nhà đầu tư nên điều tra phân bổ tài sản và tài sản hàng đầu của mình để xác định xem quỹ có danh mục đầu tư đa dạng về tài sản hay không. Mặc dù kết quả hoạt động trong quá khứ không phản ánh hiệu quả trong tương lai, nhưng các nhà đầu tư nên phân tích thống kê về sai lệch, lợi tức và lý thuyết về danh mục đầu tư hiện đại (MPT) của quỹ, cho biết về mức độ rủi ro của nó.

Các quỹ tương hỗ đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ giữa các loại tài sản cung cấp cho các nhà đầu tư có rủi ro tương đối rủi ro với các phương tiện đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận và sản lượng cao với mức độ biến động vừa phải. Các nhà đầu tư tìm kiếm những khoản đầu tư có mức rủi ro thấp, có thưởng cao có thể tìm cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ cân bằng để đạt được các mục tiêu đầu tư dài hạn.

Các quỹ đầu tư cân bằng đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu, giúp giảm rủi ro không có hệ thống. Do đó, loại quỹ tương hỗ này có mức độ biến động thấp cùng với lợi nhuận trên trung bình đến cao. Ví dụ về các quỹ tương hỗ cân bằng bao gồm Quỹ đầu tư Vanguard Wellesley, Quỹ đầu tư Quỹ đầu tư Vanguard Balanced Index Fund (MUTF: VBINX) và Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

Quỹ đầu tư Vanguard Wellesley Quỹ Đầu tư Thu nhập

Được phát hành vào ngày 1 tháng 7 năm 1970 bởi Vanguard, mục tiêu đầu tư của Quỹ đầu tư Vanguard Wellesley Income Fund là nhằm cung cấp tăng trưởng thu nhập bền vững lâu dài với mức trung bình mức độ tăng giá vốn dài hạn. Như nhiều người mong đợi từ quỹ tiên phong, nó tính một tỷ lệ chi phí thấp hơn gần 70% so với tỷ lệ chi tiêu của các quỹ tương hỗ với cùng sở hữu. Quỹ đầu tư Vanguard Wellesley Income Fund Cổ phiếu Nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư giữa trái phiếu đầu tư và cổ phiếu, điều này thuận lợi cho các nhà đầu tư không muốn rủi ro vì lợi nhuận cao. Theo các điều kiện thị trường thông thường, quỹ đầu tư từ 60 đến 65% tổng tài sản ròng của mình trong trái phiếu có mức đầu tư. 35-40% còn lại của danh mục đầu tư được phân bổ cho cổ phiếu phổ thông trước đây đã trả cổ tức trên trung bình hoặc dự kiến ​​sẽ tăng cổ tức.

Tính đến ngày 31 tháng 7 năm 2015, Quỹ đầu tư Quỹ Đầu tư Vanguard Wellesley phân bổ 61.08% danh mục đầu tư trái phiếu; 37. 29% đối với cổ phiếu; và 1. 63% dự trữ ngắn hạn. Quỹ này nắm giữ 822 trái phiếu trong danh mục đầu tư, có thời gian đáo hạn là 2. 70% và trung bình là 6.30 năm. Nó nắm giữ 58 cổ phiếu trong danh mục đầu tư, có lợi nhuận trên vốn cổ phần là 18,5%. Trong số những cổ phiếu hàng đầu của công ty là Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. và JPMorgan Chase & Co.

Tính đến ngày 31 tháng 8 năm 2015, dựa trên dữ liệu kéo dài 15 năm, Vanguard Wellesley Income Cổ phiếu Nhà đầu tư Quỹ có độ lệch chuẩn hàng năm trung bình, hoặc biến động, là 5,83% và lợi tức trung bình hàng năm là 7,2%. Khi so sánh với chỉ số Standard & Poor's 500, chỉ số hàng đầu của thị trường chứng khoán U., quỹ này có tỷ lệ Sharpe và Treynor lớn hơn chỉ số. Bên cạnh việc cung cấp lợi nhuận cao vừa phải trên cơ sở điều chỉnh rủi ro, nó có lợi tức 30 ngày hấp dẫn của SEC là 2,74%, tính đến ngày 11 tháng 9 năm 2015.

Các số liệu này cho thấy cổ phiếu của Quỹ đầu tư Vanguard Wellesley Income Fund có thể cung cấp lợi nhuận cao hơn S & P 500 Index trên cơ sở điều chỉnh rủi ro. Các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro thấp, nhưng tìm kiếm lợi nhuận tiềm năng cao, có thể đầu tư vào Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares hoặc các quỹ tương hỗ có cùng sở hữu và đặc điểm. Hơn nữa, các nhà đầu tư không ưa rủi ro có thể xem quỹ này như là một khoản đầu tư để tạo ra lợi nhuận khiêm tốn trong khi nhận được một mức độ vừa phải của thu nhập hàng tháng.

Vanguard Balanced Index Quỹ đầu tư Cổ phiếu

Vanguard Balanced Index Quỹ đầu tư cổ phiếu, đưa ra vào ngày 9 tháng 11 năm 1992, bởi Vanguard, đã tạo ra một sự trở lại trung bình hàng năm là 8. 05%. Nó được quản lý bởi Tập đoàn Vanguard Fixed Income Group và Tập đoàn Đầu tư Vanguard Equity. Quỹ này cung cấp một phương tiện đầu tư chi phí thấp cho các nhà đầu tư tìm kiếm thị trường vốn cổ phần và trái phiếu. Nó tính một tỷ lệ chi phí hàng năm thấp là 0,23% khi so sánh với loại quỹ phân bổ không trung bình. Ngoài ra, tính đến ngày 11 tháng 9 năm 2015, quỹ này cung cấp lợi tức 30 ngày của SEC là 1. 88%.

Quỹ này thực hiện chiến lược lấy mẫu và lập chỉ mục đại diện để theo dõi chỉ số chuẩn của nó. Nó thường đầu tư vào khoảng 60% tổng tài sản ròng trong một mẫu cổ phiếu tập chung gần đúng với đặc điểm rủi ro và lợi nhuận của CRSP U. S. Total Market Index, chỉ số chuẩn của nó. Nó đầu tư khoảng 40% danh mục đầu tư còn lại vào chứng khoán có thu nhập cố định với kỳ hạn trung bình bằng đôla tương đương với chỉ số Barclays U. Aggregate Float Adjusted Index, chỉ số chuẩn thứ cấp.

Dựa vào dữ liệu năm năm sau, Quỹ đầu tư Quỹ đầu tư Vanguard Balanced Index Funders có mức biến động trung bình hàng năm là 7,2% và tạo ra lợi nhuận 10,7%. Về MPT, Quỹ đầu tư Quỹ đầu tư Vanguard Balanced Index Fundors tạo ra lợi nhuận cao vừa phải trên cơ sở điều chỉnh rủi ro. Các nhà đầu tư tìm kiếm cổ phiếu và trái phiếu với mức độ biến động vừa phải, lợi nhuận tiềm năng cao và thu nhập hàng tháng có thể coi quỹ này là một cổ phần chính.

Fidelity Balanced Fund

Phát hành vào ngày 6 tháng 11 năm 1986 với sự tài trợ của Fidelity, Quỹ Fidelity Balanced nhằm cung cấp cho các nhà đầu tư thu nhập hàng tháng và tăng giá trị với mức độ rủi ro vừa phải bằng cách nắm giữ danh mục đầu tư đa dạng tài sản. Quỹ được tư vấn bởi Fidelity Management & Research Company và tính phí chi phí ròng là 0. 56%. Nó tập trung vào phân bổ khoảng 60% tổng tài sản ròng của nó trong chứng khoán vốn cổ phần và phần còn lại trong chứng khoán nợ.

Tính đến ngày 31 tháng 7 năm 2015, Fidelity Balanced Fund phân bổ 60. 57% danh mục đầu tư cho chứng khoán vốn của U.; 5. 85% đối với chứng khoán vốn nước ngoài; 32. 04% trái phiếu; và 1. 54% tiền mặt và các tài sản khác ròng. Tính đến ngày 31 tháng 8 năm 2015, quỹ có thời hạn hiệu lực trung bình là 5. 09 năm, điều này cho thấy nó có mức rủi ro lãi suất vừa phải. Tuy nhiên, nó bù đắp cho mức độ rủi ro lãi suất cao hơn bằng cách cung cấp lợi tức 30 ngày của SEC là 1. 57%.

Quỹ Fidelity Balanced Fund có mức dao động trong ba năm trở lại mức 6,7% tương đối thấp do đa dạng hóa danh mục đầu tư và chiến lược đầu tư. Hơn nữa, quỹ này tạo ra lợi nhuận cao là 10. 28% so với cùng kỳ. Trên cơ sở điều chỉnh rủi ro, nó mang lại lợi nhuận cao hơn mức trung bình trung bình không tải và quỹ chỉ số S & P 500. Quỹ Fidelity Balanced là một khoản đầu tư có mức rủi ro thấp, vừa phải, vừa phải và phù hợp nhất cho các nhà đầu tư không ưa rủi ro khiêm tốn muốn tiếp cận với danh mục đầu tư đa dạng về tài sản có lợi nhuận tiềm năng cao trong khi thu nhập.