Fidelity Investments là một trong những công ty đầu tư dễ nhận biết nhất trên thế giới. Trụ sở chính đặt tại Boston, Fidelity có hơn 24 triệu nhà đầu tư cá nhân. Tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2015, Fidelity đã gần $ 5. 2 nghìn tỷ tài sản của khách hàng được quản lý (AUM), làm cho nó trở thành một trong những nhà quản lý tài sản hàng đầu trên toàn thế giới. Được thành lập bởi Edward Johnson II năm 1946, công ty đã phát triển theo cấp số nhân trong vài năm gần đây với sự ra đời của mô hình kinh doanh môi giới giảm giá.

Các sản phẩm và dịch vụ trung thành

Fidelity Investments đã trở thành cửa hàng "một cửa" cho các nhà đầu tư. Công ty tự hào về công nghệ tiên tiến, có một trang web rất thân thiện với người tiêu dùng và ứng dụng di động. Fidelity cung cấp tài khoản giao dịch môi giới trực tuyến với mức hoa hồng trung bình là 7 đô la. 95 đối với giao dịch vốn cổ phần của U. Nếu một nhà đầu tư quan tâm đến các quỹ tương hỗ, Fidelity có hơn 10 000 quỹ khác nhau từ cả Fidelity và các công ty bên thứ ba khác. Khách hàng Fidelity được phép mua chứng chỉ tiền gửi (CD), trái phiếu, quỹ ETFs và các lựa chọn khác, cùng với cổ phiếu và quỹ tương hỗ. Khách hàng cũng có thể mua bảo hiểm nhân thọ và các khoản tiền hằng năm thông qua Fidelity.

Bên cạnh các dòng sản phẩm phong phú, Fidelity cũng cung cấp cho khách hàng nhiều dịch vụ khác nhau. Bắt đầu với trang web của nó, có rất nhiều thông tin về các vấn đề về đầu tư, nghỉ hưu và kế hoạch bất động sản. Nếu khách hàng đang tìm kiếm cổ phiếu hoặc nghiên cứu quỹ, trang web này cung cấp hàng tấn các báo cáo của các nhà phân tích và cập nhật tin tức mới. Đối với các nhà đầu tư có thu nhập cao tìm kiếm cách tiếp cận cá nhân, Fidelity cung cấp danh mục đầu tư đa dạng thông qua các tài khoản được quản lý.

Fidelity có nhiều loại quỹ cổ phần trong nước, là quỹ tương hỗ đầu tư vào thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Các nhà đầu tư có thể thu hẹp tập trung cụ thể của quỹ dựa trên vốn hóa thị trường trung bình hoặc phong cách đầu tư. Đối với mục đích giải thích, chỉ đề cập đến các quỹ do Fidelity quản lý.

Tăng trưởng Lớn

Fidelity cung cấp 10 quỹ phát triển vốn hóa lớn. Các quỹ tăng trưởng thường được đầu tư vào các cổ phiếu dự kiến ​​sẽ tăng giá trị vốn. Hầu hết các công ty này được coi là biến động hơn, thường là các cổ phiếu này giao dịch với tỷ lệ P / E cao hơn trung bình và thu nhập dự kiến. Quỹ phát triển phổ biến nhất của Fidelity là Contrafund, được bắt đầu vào năm 1967. Có kinh nghiệm lâu dài mạnh mẽ, nhà quản lý quỹ William Danoff có quỹ đầu tư vào các công ty như Google, Apple, Facebook và Starbucks. Với tỷ lệ chi phí thấp là 0.64% và trên 111 tỷ đô la trong AUM, Fidelity Contrafund là một trong những quỹ đầu tư lớn nhất trên thế giới.

Giá trị lớn

Fidelity cung cấp bốn quỹ có giá trị khác nhau, dựa trên việc lựa chọn các công ty được coi là bị định giá thấp và có khả năng trả cổ tức. Ví dụ: Quỹ chỉ số tăng cường giá trị gia tăng của Fidelity có tỷ lệ chi phí ròng là 0,46% và xếp hạng Morning Star của bốn ngôi sao. Quỹ được quản lý bởi Geode Capital Management và có một số cổ phiếu nổi tiếng như Exxon Mobil, Wells Fargo và Procter & Gamble là 10 cổ phiếu hàng đầu của tập đoàn.

Large Cap Cap

Nếu một nhà đầu tư muốn kết hợp giữa cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu giá trị, thì một quỹ hỗn hợp kiểu hỗn hợp là một sự lựa chọn thích hợp. Tính đến tháng 12 năm 2015, Fidelity cung cấp bốn quỹ lớn khác nhau trong đội hình của mình. Quỹ Morningstar năm sao của Fidelity chỉ là Quỹ Chỉ Số Tăng Cường của Nhóm Lớn. Với tỷ lệ chi phí là 0,45%, quỹ đầu tư kết hợp cả hai kiểu đầu tư. Với Quản lý vốn Geode ở vị trí lãnh đạo, các nhà đầu tư có thể tiếp cận các cổ phiếu tăng trưởng như Apple và Pfizer, cũng như các cổ phiếu có giá trị như JPMorgan và Johnson & Johnson.

Vốn trung bình Tăng trưởng

Các quỹ trung hạn chuyên về các công ty có vốn hóa thị trường từ 2 tỷ USD đến 10 tỷ USD. Mặc dù về mặt lịch sử nhiều biến động hơn so với các ngành có vốn hóa lớn, các cổ phiếu vốn hóa trung bình có lợi nhuận dài hạn cao hơn. Trong phần tăng trưởng của đội hình trung bình, Fidelity đưa ra ba chiến lược. Quỹ Đầu tư Fidelity Mid Cap có một đánh giá Morningstar của bốn ngôi sao với tỷ lệ chi phí là 0. 76%. Dưới sự quản lý của John Roth, quỹ đã hoạt động rất tốt. Trong vòng 10 năm trở lại đây, quỹ đã thu được lợi nhuận là 8. 02%, tốt hơn 5% so với chỉ số chuẩn tăng trưởng của Mid-Cap Growth.

Giá trị giữa vốn

Trong trường giá trị của các cổ phiếu vốn hóa trung bình, Fidelity có bốn quỹ khác nhau để xem xét. Quỹ có giá trị cao nhất và có hiệu suất tốt nhất là Quỹ đầu tư Fidelity Low-Priced. Quản lý, dẫn đầu bởi Joel Tillinghast, có một mục tiêu: tăng vốn với các cổ phiếu có giá dưới 35 đô la hoặc thấp hơn. Triết lý này đã dẫn đến quỹ vượt trội so với điểm chuẩn trong từng khoảng thời gian. Kỷ lục này, pha trộn với tỷ lệ chi phí thấp là 0. 79%, nên hấp dẫn các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với phong cách đầu tư này.

Quỹ trung bình

Quỹ tốt nhất của Fidelity trong số năm ngân hàng có sẵn trong khu vực trung hạn là Quỹ Hỗ trợ Chỉ số Capacitor hạng trung. Quỹ này được xếp hạng năm sao bởi Morningstar và có tỷ lệ chi phí ròng là 0,61%. Nó được coi là một hỗn hợp giữa vốn hóa, kết hợp các cổ phiếu tăng trưởng như Electronic Arts với các cổ phiếu giá trị như PPL Corporation.

Quỹ nhỏ

Các quỹ nhỏ đầu tư vào các công ty nhỏ có vốn hóa thị trường dưới 2 tỷ USD. Các công ty này nói chung có tính khởi đầu và có xu hướng đầu cơ cao cho các nhà đầu tư tìm kiếm phần thưởng cao với rủi ro cao. Fidelity chỉ cung cấp 4 quỹ nhỏ và 1 quỹ tăng trưởng nhỏ. Quỹ nòng cốt hoạt động tốt nhất là Quỹ Chỉ số Tăng cường Fidelity Small Cap Enhanced Index. Quỹ được xếp hạng 4 sao và được quản lý bởi Geode Capital Management.Mặc dù nó không có một thành tích dài hạn, nhưng nó đã đạt được kết quả tốt kể từ khi bắt đầu vào năm 2007. Nó có tỷ suất lợi nhuận trung bình hàng năm năm năm là 14. 08%, cao hơn 3% so với tiêu chuẩn pha trộn nhỏ.

Quỹ phát triển vốn nhỏ bé thật sự của Fidelity là Quỹ Tín dụng Quy mô nhỏ Fidelity. Quỹ này có tỷ lệ chi tiêu là 0,92% và do Patrick Venanzi quản lý từ năm 2011. Hầu hết các công ty mà quỹ đầu tư có khối lượng rất thấp và nghiên cứu phân tích ít-to-không. Quỹ này đầu tư vào các công ty như G-III Apparel và Global Payments trong 10 cổ phần hàng đầu.

Go Anywhere / Income Funds

Bên ngoài loại tài sản truyền thống và các quỹ phong cách đầu tư, Fidelity cung cấp các quỹ được phân loại là "đi bất cứ đâu" và "định hướng thu nhập. "Một quỹ rất phổ biến là Fidelity Magellan Fund đã hoạt động từ năm 1963. Quỹ này nhằm mục đích tìm kiếm sự tăng giá trị vốn và có thể đầu tư vào bất kỳ loại tài sản đầu tư cổ phần hoặc kiểu đầu tư nào. Morningstar phân loại nó như là một quỹ tăng trưởng lớn, nhưng quỹ có khả năng chuyển sang một giá trị hoặc pha trộn vào lúc thông báo.

Đối với những nhà đầu tư tìm kiếm cổ tức, các quỹ theo định hướng thu nhập là sự lựa chọn tốt nhất. Được coi là một quỹ có giá trị vốn lớn, Quỹ Thu nhập Vốn cổ đông của Fidelity có năng suất hiện tại là 2,4%. Mục tiêu của quỹ này là tìm thu nhập hợp lý, với mục tiêu cuối cùng là tăng cường vốn.

Quỹ đầu tư chứng khoán quốc tế

Fidelity cung cấp cho khách hàng của mình nhiều lựa chọn đầu tư trên bình diện quốc tế. Đây là một lợi ích lớn cho các nhà đầu tư, vì họ có thể dựa vào chuyên môn của các nhà quản lý tiền của Fidelity thay vì cố gắng thực hiện công việc của mình. Có bốn loại quỹ tương hỗ quốc tế: cốt lõi; vùng và một quốc gia; toàn cầu; và các thị trường mới nổi. Phần cốt lõi đầu tư vào các công ty bên ngoài Hoa Kỳ, chủ yếu ở các khu vực phát triển như Châu Âu và Châu Á. Quỹ Fidelity Diversified International được coi là quỹ phát triển lớn nước ngoài với tỷ lệ chi phí là 0,91%. Quỹ này đầu tư vào các công ty quốc tế như Bayer AG, Sanofi và Lloyds Banking Group.

Cùng với danh mục đầu tư cơ bản của các quỹ, các nhà đầu tư có thể cụ thể hơn theo các khu vực hoặc quốc gia. Fidelity cung cấp các quỹ đặc thù của quốc gia như Quỹ Fidelity Japan hoặc China Region. Đối với các nhà đầu tư muốn tiếp cận với các khu vực nhỏ hơn và kém phát triển, các quỹ thị trường mới nổi là một sự lựa chọn tuyệt vời.

Chỉ số / Các quỹ ngành

Tương tự như quỹ ETF, Fidelity cung cấp cả quỹ đầu tư lẫn nhau theo chỉ số và ngành. Các quỹ của ngành có thể đầu tư vào một ngành tổng thể như các công ty chăm sóc sức khoẻ tùy ý hoặc tiêu dùng. Fidelity thậm chí còn cung cấp các quỹ có chiều sâu hơn trong một ngành như Fidelity Select Biotechnology Portfolio. Quỹ này chỉ đầu tư vào các công ty trong lĩnh vực công nghệ sinh học như Gilead Sciences và Biogen. Nếu một nhà đầu tư đang tìm kiếm đa dạng hóa tổng thể và muốn nhân bản một chỉ số chính, Fidelity cũng cung cấp một loạt các quỹ này.Dòng "Spartan" của nó phản ánh các chỉ số như S & P 500 và NASDAQ Composite. Nó cũng phản ánh các chỉ số quốc tế hoặc chỉ số gắn với vốn hóa thị trường.

Tóm tắt các quỹ cổ phiếu Fidelity

Nhìn chung, Fidelity Investments có sự lựa chọn rộng rãi nhất của các quỹ đầu tư chứng khoán trong ngành. Với rất nhiều sự lựa chọn khác nhau, nhà đầu tư có thể lựa chọn các lựa chọn thích hợp. Điều quan trọng là hiểu được sự chấp nhận rủi ro và nó liên quan đến danh mục đầu tư của một nhà đầu tư như thế nào. Fidelity cung cấp nhiều tài nguyên trong phần "Hướng dẫn & Hưu trí" của trang web. Khu vực này cần cung cấp nhiều thông tin cho một nhà đầu tư mới làm quen về cách phân bổ tài sản một cách hợp lý.