Được tạo ra bởi Edward Johnson II vào năm 1946, Fidelity Investments đã trở thành một trong những cái tên lớn nhất trong thế giới quản lý đầu tư. Tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2015, công ty đã tích lũy được trên 5 đô la. Tổng tài sản của khách hàng đang quản lý (AUM) và hơn 24 triệu khách hàng cá nhân. Kể từ sự gia tăng của Internet và môi giới giảm giá, Fidelity đã tăng trưởng theo cấp số nhân bởi nhiều sản phẩm và dịch vụ đầu tư. Công ty có trụ sở tại Boston, Massachusetts cung cấp các quỹ tương hỗ, chứng khoán, ETFs, các tài khoản được quản lý và 529 kế hoạch. Fidelity cũng đã thu được nhiều khách hàng nhờ vào trang web dễ sử dụng của nó, cho phép khách hàng tự quản lý tiền của mình một cách liền mạch.

AD:

Fidelity cung cấp sự lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư theo định hướng thu nhập với quỹ Income Replacement fund. Các quỹ này là một khoản phân bổ tài sản "quỹ của các quỹ" được tự động cân bằng theo thời gian bởi các nhà quản lý danh mục đầu tư, Andrew Dierdorf và Brett Sumsion. Mỗi quỹ có mục tiêu chính là chi trả thu nhập hàng tháng và khoản thu nhập trong một khoảng thời gian nhất định. Mỗi quỹ cũng có một năm cụ thể gắn liền với nó, được gọi là ngày đường chân trời. Đây là ngày đáo hạn dự kiến ​​của quỹ, do đó phân phối thu nhập, gồm nợ gốc và lãi, hoàn toàn thanh toán vào ngày này. Tính đến tháng 2 năm 2016, Fidelity có 13 trong số các Quỹ Thay thế Thu nhập này, từ quỹ 2018 cho quỹ 2042.

Quỹ dự phòng thay thế thu nhập năm 2018 được coi là quỹ bảo thủ nhất trong toàn bộ quỹ. Quỹ phân bổ 10% về vốn cổ phần, 19% trái phiếu và 71% trong các quỹ trái phiếu ngắn hạn và thị trường tiền tệ. Quỹ năm 2018 cũng cung cấp số tiền phân phối cao nhất vì nó được thiết kế để thanh toán cả gốc và lãi trong hai năm. Về mặt hiệu suất, quỹ đã dần dần trở nên thận trọng trong vài năm gần đây, vì nó đã chuyển từ cổ phiếu sang trái phiếu và quỹ thị trường tiền tệ. Kể từ khi thành lập vào năm 2007, quỹ đã tạo ra lợi nhuận trung bình là 3,25%, tốt hơn nhiều so với những gì chứng chỉ tiền gửi (CD) hoặc các tài khoản tiết kiệm đã được thanh toán. Quỹ Thay thế Thu nhập 2018 có tỷ lệ chi phí hàng năm là 0,39%. Đối với một nhà đầu tư tìm kiếm một dòng thu nhập có lợi nhuận ổn định, quỹ năm 2018 là một sự lựa chọn tuyệt vời.

Thay đổi thu nhập trung bình 2030 Quỹ

Những người có mức độ chấp nhận rủi ro trung bình với nhu cầu thu nhập nên xem xét quỹ Fidelity's Replacement Income Replace 2030. Tính đến tháng 2 năm 2016, quỹ này có 48% danh mục đầu tư vào cổ phiếu, 35% trái phiếu và 17% trong thị trường tiền tệ. Với khoản phân bổ này, quỹ đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 4% 15% kể từ năm 2007.Các nhà đầu tư lựa chọn quỹ này nên trông đợi thu nhập hàng tháng bị phá vỡ trong 14 năm cho đến ngày đường chân trời của quỹ vào năm 2030. Giống như tất cả các quỹ Thay thế Thu nhập khác, các khoản phân phối của quỹ này từng gia tăng mỗi năm để theo kịp lạm phát. Quỹ Thay thế Thu nhập 2030 có tỷ lệ chi phí hàng năm là 0,62%. Các nhà đầu tư tìm kiếm một quỹ có chi phí thấp với mức tăng trưởng vừa phải và thu nhập nên xem xét quỹ 2030.

Thay thế Thu nhập trung bình 2042 Quỹ

Quỹ định hướng tăng trưởng và tăng trưởng mạnh nhất là quỹ Thay thế Thu nhập Lợi nhuận của Fidelity 2040. Với thời hạn 24 năm, tính đến tháng 2 năm 2016, quỹ này có tỷ lệ phân phối cao nhất và mức phân phối hàng tháng thấp nhất. Nó có tỷ lệ chi phí hàng năm là 0,68%. Quỹ có 59% tài sản đầu tư vào cổ phiếu, 32% trong trái phiếu và 9% trong quỹ thị trường tiền tệ. Cũng đáng chú ý là quỹ này có sự tiếp xúc nhiều nhất với thị trường quốc tế, với 11% tài sản của quỹ này trong quỹ Fidelity International Discovery. Kể từ khi thành lập quỹ vào năm 2007, nó đã mang lại lợi nhuận ổn định là 4,13% mỗi năm. Các nhà đầu tư tìm thu nhập lâu dài với tiềm năng tăng trưởng nên cân nhắc việc bổ sung quỹ 2042 vào danh mục đầu tư.