Phí thu phí của các công ty đầu tư
Các công ty đầu tư tính phí nhà đầu tư nhiều loại phí. Các quỹ tương hỗ vừa mới xuất hiện trên thị trường, có thể đặt giá bán cổ phần ban đầu cao hơn một chút so với giá trị NAV của cổ phiếu để giúp bù đắp chi phí khởi sự.
Phí kinh doanh:
Thường xuyên, quỹ tính phí bán hàng hoặc "tải". Một front-end load là một khoản tiền hoa hồng bán cho các nhà đầu tư khi mua cổ phần. Phí nạp lại , hoặc lệ phí mua lại, được tính vào các nhà đầu tư khi cổ phần của các cổ phần và thoát khỏi quỹ.
Rõ ràng, các khoản phí này giúp giảm tần suất buôn bán và ra khỏi quỹ và khuyến khích các nhà đầu tư duy trì vị trí của họ. Mặc dù đây là những khoản phí một lần, bạn nên nhìn vào chúng theo thời gian của nhà đầu tư. Ví dụ, phí mua hàng trước là 4,8% khi mua 10 000 đô la (480 đô la) chuyển thành chi phí mỗi năm là 160 đô la khi một nhà đầu tư nắm giữ cổ phần chỉ trong ba năm (480 đô la / 3 đô la). Nếu nhà đầu tư giữ cổ phần trong 10 năm, tuy nhiên, chi phí của ông mỗi năm chỉ là 48 đô la. Để so sánh lệ phí một cách dễ dàng, các dịch vụ như Morningstar tính chi phí mua và nắm giữ 10.000 đô la cổ phiếu quỹ trong thời hạn 3, 5 và 10 năm. Các khoản hoa hồng bán hàng khuyến khích nhân viên bán hàng nhưng có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến lợi nhuận của các nhà đầu tư.
Các quỹ cũng tính phí hàng năm để trang trải chi phí điều hành, quản lý và phân phối chi phí.

Phí quản lý

• là phí cố định mà một nhà quản lý quỹ tương hỗ tính phí cho các nhà đầu tư cho các dịch vụ của mình và làm việc với quỹ. Chúng thường được phân loại là phí hành chính hoặc phí quản lý. Phí 12B-1
  
• cho phép một quỹ tương hỗ thu một khoản phí nhỏ từ các nhà đầu tư. Phí này được quy định cho các chương trình khuyến mại, bán hàng hoặc bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến việc phân phối cổ phiếu của quỹ. Lệ phí phải hợp lý: 0. 5% đến 1% tổng tài sản ròng của Quỹ và tối đa là 8,5% giá chào bán trên mỗi cổ phiếu. AD:

Khi lựa chọn giữa hai quỹ với các tính năng và kết quả tương tự, quỹ có tổng chi phí thấp nhất sẽ luôn hấp dẫn các nhà đầu tư. Một cách để so sánh các khoản phí là xem xét tỷ lệ chi phí của quỹ. Điều này được trình bày trong báo cáo thường niên cũng như trong Bản cáo bạch. Mức phí trung bình thay đổi theo loại tài sản: quỹ trái phiếu thường có tỷ lệ chi phí thấp hơnU. S. cổ phiếu quỹ mà đến lượt nó, thường phí ít hơn các quỹ cổ phiếu quốc tế.

AD: