Yêu cầu của tiểu bang khác nhau. Bạn có thể yêu cầu Series 63, tùy thuộc vào cách từng cá nhân định nghĩa "đại lý" và "Đại diện cố vấn đầu tư (IAR)". Phiên bản năm 2002 của Đạo luật Chứng khoán Uniform đặc biệt loại trừ các chuyên gia tài chính từ định nghĩa IAR làm công tác văn thư và hành chánh, chỉ tình cờ đưa ra lời khuyên đầu tư và không nhận được bồi thường cho việc đó và được làm việc bởi một cố vấn đầu tư có bảo hiểm liên bang. Tuy nhiên phiên bản này của Đạo luật vẫn chưa được tất cả các bang thông qua. Phiên bản năm 1956 của Đạo luật được các quốc gia chấp nhận rộng rãi nhất và không bao gồm định nghĩa IAR này. Một số tiểu bang có các yêu cầu khác nhau hoặc không yêu cầu giấy phép cho cá nhân chỉ nhận lệnh chứng khoán.
Hiệp hội Các nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) đã đưa ra các khuyến nghị nhằm đưa các chính sách của nhà nước lên các quy định của liên bang. Phiên bản năm 2002 của Đạo luật được thiết kế để phù hợp với luật liên bang về giao dịch chứng khoán. Các bài kiểm tra Series 63 bao gồm phiên bản năm 1956 của Đạo luật và sẽ làm như vậy cho đến khi NASAA chắc chắn rằng đủ các tiểu bang đã thông qua các quy định cập nhật. Để bao gồm các tài liệu cập nhật, các chính sách mô hình của NASAA cũng được kiểm tra như một phần của các bài kiểm tra Series 63. Các thí sinh tham gia kỳ thi chuẩn bị cho sự nghiệp tài chính nên lấy các tài liệu nghiên cứu mới nhất từ NASAA, vì những câu hỏi được liên tục cập nhật cùng với những thay đổi về luật lệ. Các yêu cầu về hành nghề tài chính có thể thay đổi khi những thông tin cập nhật này được thông qua. Mỗi bang xác định các yêu cầu để xin giấy phép và thực hành nghề tài chính. Các ứng viên nên lấy thông tin hiện tại về các yêu cầu này trực tiếp từ tiểu bang mà họ dự định làm việc.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Tôi là người mua nhà lần đầu. Nếu tôi nhận một khoản phân phối từ 401 (k) của tôi để mua đất và nhà, tôi có phải trả một hình phạt đối với việc phân phối này không? Ngoài ra, tôi sẽ cần phải nộp đơn khai thuế với loại thuế nào, cho thấy IRS là $ 10,000 đã đi đến một
Như bạn có thể đã biết, bạn phải đáp ứng các yêu cầu nhất định, được nêu trong 401 (k ) tài liệu kế hoạch, để được coi là đủ điều kiện để nhận được một phân phối từ kế hoạch. Nhà tuyển dụng hoặc quản trị viên kế hoạch của bạn sẽ cung cấp cho bạn một danh sách các yêu cầu. Số tiền rút ra từ kế hoạch 401 (k) của bạn và được sử dụng để mua nhà của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập và hình phạt phân phối sớm 10%.
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.