Có nhiều loại kế hoạch quản lý rủi ro cá nhân khác nhau. Bài báo này sẽ tập trung vào đầu tư. Điều đầu tiên cần thiết lập là khả năng chịu đựng rủi ro của bạn. Nếu bạn đầu tư $ 50, 000 và mất tất cả, điều này sẽ tàn phá bạn? Hoặc bạn có tạo ra thu nhập đủ theo những cách khác mà nó sẽ là một mất mát khó khăn nhưng một trong những mà bạn sẽ có thể giải quyết? Nói cách khác, bạn có thể chịu đựng được bao nhiêu mà không có nó làm thay đổi hoàn toàn cuộc sống của bạn?

AD:

Rủi ro / Phần thưởng

Hãy giả định bạn sẽ xây dựng một danh mục đầu tư. Bạn là loại nhà đầu tư muốn đa số danh mục đầu tư của bạn được tiếp cận các khoản đầu tư bảo thủ, nhưng bạn cũng tin tưởng vào một vài ý tưởng ngắn. Chơi một đoạn ngắn trình bày rất nhiều hoặc có nguy cơ bởi vì nó có thể dẫn đến một cuộc gọi margin. Điều này có thể dẫn đến tổn thất. (Để biết thêm thông tin, xem: Giao dịch ký quỹ: Giới thiệu .)

AD:

Nếu bạn thiết lập một danh mục đầu tư, liệu tiềm năng có vượt trội hơn các rủi ro giảm? Điều này không thể xác định được với độ chính xác chính xác, nhưng bạn có thể xác định những khía cạnh nào trong danh mục đầu tư của bạn có rủi ro lớn nhất và nhỏ nhất. Nếu những rủi ro đó trở thành hiện thực thì hậu quả sẽ ra sao? Để tránh những sự kiện tiêu cực xảy ra, bạn cần tìm cách để giảm thiểu rủi ro. Nhưng làm thế nào một người đi về làm điều đó trong một danh mục đầu tư? (Để biết thêm chi tiết, xem: Làm thế nào để Đưa ra đúng Mức rủi ro đầu tư .)

- 9 ->

Giảm nhẹ rủi ro

Giả sử bạn dựa vào nghiên cứu của mình, bạn đã chọn lâu dài về những điều sau:

Công ty Procter & Gamble (PG PGS. PGS.TS 999 PG Procter & Gamble Co86. 05-0 61% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) Anthem, Inc. (ANTM

ANTMAnthem Inc216 30 + 2 13% Được tạo bằng Highstock 4. FireEye, Inc. (FEYE FEYEFireEye Inc 14 49-0 38%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) Gilead Sciences Inc. (GILD GILDGilead Sciences Inc .72. 38-1. 47%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) Tập đoàn Năng lượng Valero (VLO Tập đoàn Năng lượng VLOValero.80 45 + 0. 71%

Được tạo bởi Highstock 4. 2. 6 ) Powershares DB Đô la Mỹ tăng mạnh (ETF) (UUP UUPPS DB Đô la Mỹ24,66-0,24%

Tạo bởi Highstock 4. 2. 6 ) Ngược lại, bạn muốn đặt cược với Advanced Micro Devices, Inc. (AMD Bộ vi xử lý AMDAdvanced Micro Devices11.97> 28%

Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) và trái phiếu rác. Chúng ta hãy nhìn vào phía trước đầu tiên. Đó là một danh mục khá đa dạng, đây là bước đầu tiên để giảm thiểu rủi ro. Nếu bạn đầu tư toàn bộ tiền của mình vào một ngành và khu vực đó đã trật bánh trượt, bạn sẽ bước vào một thế giới hoặc một sự đau khổ. (Xem thêm: Rủi ro và Đa dạng hóa: Sự đánh đổi rủi ro-thưởng

.) Ngoại trừ FireEye, tất cả đều là các công ty lớn vốn trả cổ tức.Điều này cho phép bạn tăng khả năng thích ứng để chịu thị trường bởi vì họ là tàu lớn hơn để biến. Nhiều nhà đầu tư sẽ chuyển sang giảm rủi ro, các công ty có vốn hóa lớn, cổ tức khi gặp khó khăn. Các cổ tức cũng là một cộng thêm bởi vì họ được trả hàng quý bất kể như thế nào cổ phiếu thực hiện. Điều này không đảm bảo bạn sẽ thấy một sự trở lại tích cực, nhưng ít nhất nó cũng giúp giảm bớt sự đau đớn là một hình thức giảm thiểu rủi ro. FireEye có tiềm năng lớn nhất của nhóm này, nhưng chỉ vì nó nhỏ hơn, trẻ hơn và trong một ngành công nghiệp nóng. FireEye cũng là rủi ro lớn nhất. Do đó, phân bổ chỉ một lượng vốn nhỏ sẽ làm giảm rủi ro - không nhiều người khóc trong một chiến thắng nhỏ, và nó có thể là một chiến thắng lớn nếu bạn có sự kiên nhẫn để chờ đợi năm. Các cổ phiếu khác có thể bị ảnh hưởng trong thời kỳ suy thoái, nhưng chắc chắn họ sẽ không đi đâu cả. Đó là trường hợp, nó sẽ có ý nghĩa để thực hiện một chiến lược trung bình-đô la chi phí. Do đó, nếu bất kỳ cổ phiếu nào ở trên (hoặc tất cả các cổ phiếu) đều bị trừng phạt thì điều đó thực sự là một điều tích cực vì bạn sẽ có cơ hội mua thêm cổ phiếu trong một công ty có chất lượng với mức giá chiết khấu. Bằng cách giữ bột khô để có thể tự thực hiện kế hoạch này, bạn giảm thiểu nguy cơ. (Xem thêm:

Tận dụng mức trung bình-Dollar .) The Short Side

AMD sẽ không phải là đầu tư an toàn ở phía xa. Công ty đã mất tiền trong nhiều năm. Nó có tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu là 133. 41, dòng tiền hoạt động trong 12 tháng qua là âm bản với 67 triệu đô la và cổ phiếu đã mất giá trên 50% trong cùng một khoảng thời gian. Mặt khác, nếu công ty tuyên bố là giảm số lượng nhân viên, thay thế quản lý cấp trên, hoặc bị mua lại? Loại thứ hai sẽ là trường hợp xấu nhất nếu bạn thiếu. Và kể từ khi có 18,40% vị trí ngắn trên cổ phiếu, một sự siết chặt sẽ gây ra đau đáng kể. Hãy nhớ rằng một cổ phiếu chỉ có thể đi đến $ 0 khi bạn ngắn, nhưng không có giới hạn cho tiềm năng tăng. Thật không may, có rất ít cách để giảm bớt rủi ro khi bạn thiếu. Việc đầu tiên không phải là để bắt đầu quá lớn của một vị trí. Thứ hai là sử dụng các lựa chọn cuộc gọi, nhưng đây không phải là đảm bảo bảo hiểm.

Tình trạng tiến thoái lưỡng nan tiềm tàng là bạn muốn rút ngắn cổ phiếu vì bạn có niềm tin, nhưng nguy cơ cao. Hoặc là nó? Có những điều bạn không thể kiểm soát. Ví dụ, bạn không thể dự đoán nếu một công ty sẽ được mua lại. Do đó, khả năng đó không nên tính đến phân tích rủi ro của bạn. Nếu bạn đã làm cẩn thận của bạn và xác định rằng vị trí của bạn mang lại tiềm năng nhiều hơn upside hơn rủi ro giảm, thì đó là một thương mại tốt. Nếu bạn muốn trái phiếu có lãi suất cao, bạn có thể thêm ProShares Short High Yield (SJB Bán ngắn: Giới thiệu .)

SJBPSh Shr Hgh Yld23 16 + 0. 07%

Tạo với Highstock 4. 2. 6

) vào danh mục đầu tư của bạn.Điều tích cực ở đây là nó là một ETF nên lợi nhuận không bắt buộc. Mặt khác, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày chỉ là 25, 760, thanh khoản thấp, có thể làm cho nó khó mua hoặc bán cổ phiếu của bạn ở một mức giá hợp lý. Giảm nhẹ rủi ro ở đây cũng có thể. Khi bạn mua cổ phiếu, hãy làm như vậy với lệnh giới hạn, không phải là lệnh của thị trường, điều này sẽ đảm bảo bạn nhận được ở mức giá của bạn. Nếu bạn định đúng về tỷ lệ vỡ nợ trái phiếu có lãi suất cao đang gia tăng trong vài năm tới, thì bạn sẽ phải vượt qua được đường cong - trước khi nhu cầu tăng SJB. Vào thời điểm đó, tính thanh khoản sẽ cao và sẽ dễ dàng hơn nhiều để tìm một người mua cổ phần của bạn. Vấn đề với SJB là nó đi kèm với tỷ lệ chi phí 0. 95%. Điều này cao. Tuy nhiên, nếu thời gian của bạn là tốt, nó sẽ không thành vấn đề. Dòng dưới cùng Việc đầu tư có thể là rủi ro, nhưng bạn có thể xác định những rủi ro và giúp giảm nhẹ chúng bằng cách thực hiện các chiến lược ở trên. Điều này sẽ giúp tăng tỷ lệ thành công của bạn.

Dan Moskowitz không có vị trí nào trong PG, ANTM, FEYE, GILD, VLO, UUP, AMD hoặc SJB.