Lãi suất tăng đôi khi có thể cảm thấy như một con dao hai lưỡi.

Trong nhiều năm, các nhà đầu tư đã kiếm được gần như không có gì trên trái phiếu của họ khi Cục Dự trữ Liên bang đã giữ lãi suất ngắn hạn ở mức gần bằng không.

Bây giờ, có lẽ bạn đã nghe nhiều về chuyện tỷ giá có khả năng tăng. Nhưng hãy nhớ rằng khi họ bước lên, một số chuyên gia tài chính tin rằng nó sẽ tăng trở lại "bình thường" một cách chậm chạp, thay vì tăng đột ngột.

Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm thu nhập trong danh mục đầu tư của bạn, trái phiếu có thể vẫn không cung cấp năng suất mà bạn muốn. Trong khi đó, có nguy cơ giá của trái phiếu của bạn sẽ giảm (lợi suất trái phiếu và giá cả di chuyển theo hướng ngược lại.) - gây ra một chút đau đớn ở cả hai bên.

Thay vì vậy, các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập có thể muốn chuyển sang quỹ trao đổi cổ tức chia cổ tức (EPSF) để tìm kiếm thu nhập và tăng trưởng.

Hầu hết các ETF cổ tức tìm kiếm các chỉ số được đánh giá dựa trên các công ty có liên tục trả cổ tức. Và phân khúc này cung cấp các lựa chọn để bạn có thể nhắm mục tiêu tiếp thị và mục tiêu của mình:

• Các quỹ ETF có tỷ suất lợi nhuận cao thường chứa các công ty có hồ sơ thanh toán cổ tức lớn hơn.
• Tăng trưởng cổ tức Quỹ đầu tư ETF tập trung vào các công ty đã cho thấy sự gia tăng bền vững về số tiền cổ tức họ phải trả.
• ETF cổ tức đặc biệt tập trung vào các lĩnh vực cụ thể như thị trường quốc tế hoặc cổ phiếu cổ phần ưu tiên (chứ không phải phổ biến), có khả năng tạo thêm thu nhập.

Theo sự tăng trưởng

Nếu bạn đang xem xét một quỹ ETF cổ tức trong giai đoạn tăng lãi suất, hãy lưu ý đến lý do Fed đang tăng chúng: nền kinh tế của Mỹ đang hoạt động khá tốt.

Điều đó có thể có nhiều cơ hội hơn cho các công ty trong lĩnh vực "chu kỳ", có thể được định vị tốt hơn để phát triển cùng với nền kinh tế và ít nhạy cảm với tăng lãi suất. Ví dụ bao gồm các công ty công nghệ cao, các công ty tài chính và công nghiệp. Bạn có thể tìm thấy những loại công ty này trong ETFs tăng trưởng cổ tức.

Ngược lại, nhiều ETF cổ tức cao thường có xu hướng đối với các ngành phòng thủ, như viễn thông và dịch vụ công, có thể bị áp lực khi lãi suất tăng. Đó là bởi vì các công ty trong các lĩnh vực này thường phải chịu nợ cho các hoạt động khi họ tiếp tục trả cổ tức lớn. Và giá chứng khoán của họ đã được điều hành bởi các nhà đầu tư tìm kiếm năng suất trong thời gian hồi phục chậm chạp.

Tất nhiên, nhiều loại công ty khác cũng trả cổ tức, và ETF cổ tức có thể chứa cả các công ty phòng thủ và chu kỳ. Nhưng trong môi trường tăng lãi suất, bạn có thể muốn tìm kiếm các quỹ có trọng số đối với các cổ phiếu có tính chu kỳ, cổ tức đang tăng trưởng, có thể có nhiều khả năng hoạt động tốt hơn.

Dòng dưới

Những người trúng người giỏi và người thua cuộc trong thị trường biến động này có thể là thách thức. Đó là lý do tại sao đầu tư vào ETF cổ tức, nắm giữ nhiều công ty, có thể là một cách dễ dàng hơn để kiếm thu nhập. Họ cũng thường là chi phí thấp, thuế hiệu quả và đơn giản để mua.

Và bạn có thể thấy chính xác các cổ phiếu của công ty trong ETF hàng ngày, vì vậy bạn sẽ có thể xác minh rằng quỹ bạn chọn chứa các khoản đầu tư phù hợp nhất với mục tiêu của bạn.

Không có lý do gì để rơi vào thanh gươm của bạn khi tỷ lệ tăng. Thay vào đó, bạn có thể nhận ra lợi ích hai mặt - tiềm năng thu nhập và tăng trưởng - với ETF cổ tức.

Heather Pelant là Giám đốc Đầu tư Cá nhân BlackRock. Cô bắt đầu sự nghiệp của mình với tư cách là cố vấn tài chính, dành nhiều năm để giúp các nhà đầu tư lên kế hoạch cho tương lai của họ.

Nhiều hơn từ BlackRock:

Tìm kiếm thu nhập bằng Quỹ đầu tư cổ tức

3 bước để chuẩn bị tăng lãi suất

ETF là gì?

Cẩn thận xem xét các mục tiêu đầu tư của Quỹ, các yếu tố nguy cơ, phí và chi phí trước khi đầu tư. Thông tin này và các thông tin khác có thể được tìm thấy trong bản cáo bạch của Quỹ hoặc, nếu có, các bản cáo bạch tóm lược có thể có được bằng cách truy cập www. iShares. com hoặc www. hòn đá đen. com. Đọc bản cáo bạch một cách cẩn thận trước khi đầu tư.

Đầu tư liên quan đến rủi ro, bao gồm việc mất tiền gốc. Không có đảm bảo rằng bất kỳ quỹ nào sẽ trả cổ tức. Đa dạng hóa và phân bổ tài sản không được bảo vệ chống lại rủi ro thị trường hoặc mất tiền gốc. Các giao dịch trong cổ phần của ETFs sẽ dẫn đến hoa hồng môi giới và sẽ tạo ra các hậu quả về thuế. Tất cả các công ty đầu tư được quy định có nghĩa vụ phân phối lợi nhuận danh mục đầu tư cho các cổ đông.

Tài liệu này đại diện cho việc đánh giá môi trường thị trường theo ngày được chỉ định; có thể thay đổi; và không nhằm dự báo các sự kiện trong tương lai hoặc đảm bảo cho các kết quả trong tương lai. Thông tin này không nên dựa vào người đọc như là nghiên cứu hoặc tư vấn đầu tư liên quan đến các quỹ hoặc bất kỳ tổ chức phát hành hoặc bảo đảm nói riêng.

Các chiến lược được thảo luận chỉ nhằm mục đích minh họa và giáo dục chứ không phải là khuyến cáo, chào mời hoặc chào bán bất kỳ loại chứng khoán nào hoặc thông qua bất kỳ chiến lược đầu tư nào. Không có đảm bảo rằng bất kỳ chiến lược thảo luận sẽ có hiệu quả.

Thông tin được trình bày không tính đến tiền hoa hồng, ảnh hưởng thuế hoặc các chi phí giao dịch khác, có thể ảnh hưởng đáng kể đến hậu quả kinh tế của chiến lược hoặc quyết định đầu tư.

Thông tin được cung cấp không nhằm mục đích tư vấn thuế. Nhà đầu tư nên được yêu cầu tham khảo ý kiến ​​chuyên gia thuế hoặc cố vấn tài chính để biết thêm thông tin về các tình huống thuế cụ thể của họ.

Thông tin và ý kiến ​​chứa trong tài liệu này được lấy từ các nguồn tài nguyên độc quyền và không độc quyền do BlackRock cho là đáng tin cậy nhưng không đảm bảo tính chính xác.

Tài liệu này chỉ chứa thông tin tổng quát và không tính đến tình hình tài chính cá nhân.Không nên dựa vào thông tin này để làm cơ sở cho quyết định đầu tư. Thay vào đó, cần đánh giá liệu thông tin có phù hợp với hoàn cảnh cá nhân hay không và cần trao đổi với cố vấn tài chính trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Quỹ được phân phối bởi BlackRock Investments, LLC (cùng với các chi nhánh của nó, "BlackRock").

© 2015 BlackRock. Tất cả các quyền được bảo lưu. iSHARES và BLACKROCK là nhãn hiệu đã đăng ký của BlackRock. Tất cả các nhãn hiệu khác là tài sản của chủ sở hữu tương ứng. iS-16909-1015

Investopedia và BlackRock có hoặc có thể đã có mối quan hệ quảng cáo, trực tiếp hoặc gián tiếp. Bài đăng này không được trả tiền hoặc được tài trợ bởi BlackRock và tách riêng với bất kỳ mối quan hệ quảng cáo nào có thể tồn tại giữa các công ty. Các quan điểm được phản ánh trong đó là của BlackRock và các tác giả của chúng.