Dịch vụ ngân hàng cá nhân đủ tiêu chuẩn là một trong những ngành nghề có tiềm năng sinh lợi cao nhất và có khả năng trong ngành ngân hàng đầu tư và ngành quản lý tài sản. Các ngân hàng tư nhân phục vụ nhu cầu của các cá nhân giàu có (HNWIs), thông thường thông qua một trong những ngân hàng đầu tư lớn như JPMorgan Chase hay Credit Suisse. Có hai nghề chính trong khu vực ngân hàng cá nhân: quản lý mối quan hệ, những người đóng vai trò là người quản lý tài khoản chính và các chuyên gia đầu tư thực hiện việc quản lý quỹ khách hàng trong đầu tư. Ngoài việc cung cấp tài khoản môi giới và các tài khoản được quản lý để đầu tư, các ngân hàng tư nhân cũng cung cấp các dịch vụ bao gồm kế hoạch đóng góp thuế, bất động sản và từ thiện.

Sự thành công trong lĩnh vực ngân hàng cá nhân phần lớn phụ thuộc vào khả năng bán bản thân và các dịch vụ của công ty bạn cho các cá nhân có thu nhập cao và có giá trị cao (UHNWIs). Nhưng để có được vào lĩnh vực này, trước tiên bạn phải có khả năng bán mình trong cuộc phỏng vấn việc làm. Để làm được điều này, cần phải tham gia vào một số nghiên cứu và suy ngẫm trước thời hạn để bạn có thể phỏng vấn phỏng vấn rất chuẩn bị để tạo ấn tượng tốt đẹp một cách rõ rệt trong một khoảng thời gian tương đối ngắn.

"999" Người phỏng vấn đang tìm kiếm khả năng của bạn để tiến hành phân tích cơ bản về tình hình tài chính và rủi ro tín dụng của khách hàng. Câu trả lời đúng là đưa ra các bước cơ bản liên quan đến đánh giá rủi ro tín dụng của một cá nhân hoặc công ty. Bước đầu tiên là xem xét kỹ lưỡng các báo cáo tài chính của khách hàng và đánh giá chúng từ các điểm phân tích nợ như tỷ lệ đòn bẩy, tỷ lệ nợ, tỷ lệ thanh toán và tỷ lệ hiện tại.

Bước thứ hai là xem xét các số liệu tài chính khác nhau kết hợp với phân tích cơ bản định tính về sức khoẻ tài chính tổng thể và thu nhập hoặc triển vọng doanh thu, cùng với các dự báo kinh tế cơ bản. Lịch sử tín dụng của khách hàng, đặc biệt là với ngân hàng, là một khía cạnh quan trọng để xem xét. Tất cả các yếu tố này sau đó được kết hợp để tạo điểm số rủi ro bằng cách sử dụng hệ thống đánh giá rủi ro độc quyền của riêng ngân hàng. Báo cáo để hỗ trợ ngân hàng hoặc bảo lãnh phát hành trái phiếu bên ngoài trong việc lựa chọn một sản phẩm tín dụng thích hợp cũng rất hữu ích.

"Nhiều người trong số các khách hàng của chúng tôi là những người lớn tuổi Làm sao bạn có thể vượt qua được sự miễn cưỡng của khách hàng như vậy vì bạn vì thiếu niên của bạn hoặc cảm thấy thiếu kinh nghiệm?"

Đối với những ứng cử viên trong độ tuổi 20 hoặc thậm chí 30, đây là một câu hỏi có thể xuất hiện trong cuộc phỏng vấn vì nó đại diện cho một phần của thực tế của ngành ngân hàng cá nhân.Phần lớn các khách hàng ngân hàng tư nhân có xu hướng 50 tuổi trở lên và có thể làm ban đầu không muốn chuyển hướng quản lý tài sản của họ cho một đứa trẻ "20 tuổi". Một phản ứng tuyệt vời cho loại câu hỏi này là có thể trích dẫn kinh nghiệm thành công trước đây trong làm việc với khách hàng lớn tuổi, giàu có.

Ngoài ra, nếu bạn không thể trích dẫn những kinh nghiệm như vậy, cách tiếp cận tốt là thể hiện sự tự tin mạnh mẽ của bạn vào khả năng kết nối thành công với người ở mọi lứa tuổi hoặc từ nền tới mức họ cảm thấy tự tin trong khả năng giải quyết công việc của mình. Khi người phỏng vấn bạn có thể là người cao tuổi vài năm, chính việc trả lời câu hỏi này cũng là một minh chứng cho khả năng của bạn để vượt qua trở ngại về tuổi tác.

Hãy đến với cuộc phỏng vấn chuẩn bị để cung cấp một tổng quan và phân tích cơ bản của hầu như bất kỳ khu vực đầu tư nào, và chắc chắn là các lĩnh vực chủ yếu của công bằng đầu tư hoặc đầu tư thu nhập. Trong môi trường đầu tư toàn cầu hiện đại, cũng nên chuẩn bị để so sánh và đối chiếu thị trường tài chính ở các khu vực khác nhau trên thế giới.

Cụ thể hơn, bạn có thể được yêu cầu một khoản đầu tư bạn sẽ thực hiện ngay bây giờ và tại sao. Không có câu trả lời đúng cho câu hỏi này. Người phỏng vấn chỉ đơn giản là tìm kiếm bằng chứng bạn đã quen thuộc với các khoản đầu tư tiềm năng và ông cũng đang tìm hiểu cách bạn đánh giá, lựa chọn và lựa chọn trong số các khoản đầu tư sẵn có. Điều quan trọng là phải có một câu trả lời đã sẵn sàng, và quan trọng hơn, để có một "lý do tại sao" tốt cho câu trả lời của bạn. Nếu bạn có thể trả lời một câu hỏi như thế này với một cái gì đó độc đáo hơn là "Apple" hoặc "Google" và cung cấp một lý lẽ thuyết phục, hợp lý cho sự lựa chọn của bạn, đó là cơ hội để làm cho mình nổi bật so với các ứng cử viên khác trong cuộc phỏng vấn lí trí.