Bạn có thể đủ điều kiện chuyển đổi IRA truyền thống của bạn thành Roth IRA bất kể bạn có kiếm được thu nhập. Tuy nhiên, nếu lợi tức gộp đã được điều chỉnh (AGI) đã điều chỉnh của bạn vượt quá 100.000 đô la, bạn không đủ điều kiện để chuyển đổi Roth. Nếu bạn đáp ứng các điều kiện sau đây, bạn có đủ điều kiện để chuyển đổi tài sản của bạn thành Roth IRA:
1. AGI đã sửa đổi của bạn không được nhiều hơn $ 100, 000.
2. Bạn không phải là một cá nhân đã lập gia đình nộp đơn trả lại riêng biệt.
Đối với các mục đích Roth IRA, AGI của bạn như được hiển thị khi trở lại của bạn được sửa đổi như sau:
1. Trừ đi thu nhập từ chuyển đổi IRA sang Roth IRA (thu nhập chuyển đổi).
2. Thêm các khoản khấu trừ và khấu trừ sau đây:
- khấu trừ IRA truyền thống
- Khoản lãi suất cho vay sinh viên
- Học phí và lệ phí khấu trừ
- Loại trừ thu nhập nước ngoài
- Loại trừ hoặc khấu trừ nhà ở ngoại kiều
- lãi suất hiển thị trên mẫu 8815
- Loại trừ chi phí nuôi con nuôi do người sử dụng lao động đưa ra trong Mẫu 8839
Để xác định AGI của bạn, vui lòng tham khảo Mẫu IRS 1040 .
Để tìm hiểu thêm, hãy đọc Chuyển đổi Chuyển đổi IRA của Roth qua bạn hay không?
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby
( Liên hệ Denise )
Thu nhập từ tiền mặt hoặc thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ tiền lương?
Hiểu bản kê thu nhập pro-forma là gì, nó khác với báo cáo thu nhập tiêu chuẩn như thế nào và tại sao các công ty thường đưa ra các tuyên bố định dạng pro-forma.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.