Thông thường, với mục đích đóng góp cho IRA, 403 (b) và các tài khoản hưu trí khác, bồi thường được định nghĩa là thu nhập nhận được để đổi lấy các dịch vụ cá nhân . Khoản này không bao gồm thu nhập hưu trí.
Nếu bạn không đủ điều kiện để đóng góp cho IRA hoặc kế hoạch đủ điều kiện, bạn có thể xem xét các lựa chọn khác như các khoản đóng góp thuế, đầu tư tài sản của bạn vào một danh mục đầu tư cân bằng cho phù hợp với tài chính của bạn, … Bạn có thể liên hệ tư vấn tài chính của bạn để thảo luận về các lựa chọn khác nhau và xác định đó là tốt nhất cho bạn.
Thông tin về tiết kiệmTổng quan các khoản đóng góp , Quản lý thu nhập trong thời gian nghỉ hưu < .) Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby (Liên hệ Denise)
Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường
Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Tôi đã chuyển đổi IRA truyền thống sang Roth. Việc chuyển đổi này là một cổ phần chứng khoán với chi phí cơ bản là $ 19.000 trong IRA truyền thống. Ngày chuyển đổi, giá trị là $ 34, 000. Số tiền mà nhà môi giới sử dụng cho chiếc 1099-R?
Tài sản trong IRA không mang theo cơ sở chi phí cho các mục đích thuế.
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.