Về mặt kỹ thuật - vâng. Quy tắc di chuyển 60 ngày áp dụng cho tất cả các loại IRA. Quy tắc cuộn qua 60 ngày này cho phép bạn thu hồi tài sản từ IRA và cuộn qua số tiền trong vòng 60 ngày. Nếu số tiền được thanh toán trong vòng 60 ngày, việc phân phối (số tiền bị thu hồi) không phải chịu thuế hoặc phải chịu hình phạt phân phối sớm.
Lưu ý: Đây không phải là 'khoản vay' về mặt kỹ thuật mà là một điều khoản cho phép sử dụng tạm thời khoản tiết kiệm IRA bên ngoài IRA của bạn. Đây là - theo định nghĩa, một 'phân phối' và một 'rollover' của số tiền phân phối.
Một số nhắc nhở:
- Nói chung, bạn chỉ có thể thực hiện IRA-to-IRA rollover một lần trong thời gian 12 tháng. Theo phán quyết của tòa án thuế gần đây, tất cả IRA truyền thống của bạn được coi là một IRA cho mục đích này kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2015. Trước ngày này, IRS đã chỉ ra rằng quy tắc này áp dụng riêng cho mỗi IRA của bạn tham gia vào một phân phối / di chuột.
- Cùng một tài sản bạn rút lại phải là cùng một tài sản mà bạn chuyển qua cho IRA của mình. Ví dụ, nếu bạn rút tiền mặt, bạn phải lăn qua tiền mặt.
- Chỉ những khoản hợp lệ có thể được thanh toán qua
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby
( Liên hệ Denise )
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi muốn mua một cổ phiếu ở mức 30 đô la, bán khi nó đạt đến 35 đô la, không muốn giữ nó nếu nó xuống dưới 27 đô la, và tôi muốn làm tất cả điều này trong một lệnh giao dịch. Tôi nên sử dụng loại hình đặt hàng nào?
Một khi bạn đã xác định được bảo mật mà bạn muốn mua, bạn cần phải xác định giá mà bạn muốn bán nếu giá đứng đầu theo hướng bất lợi và giá mà bạn muốn kiếm lợi nhuận khi giá cả di chuyển trong lợi của bạn. Trong nhiều trường hợp, dữ liệu này được chuyển tiếp tới nhà môi giới bằng cách sử dụng ba đơn đặt hàng riêng biệt.
Tôi hiểu rằng tôi có thể rút khỏi mức 401k năm tôi chuyển 55 mà không bị phạt 10% (IRS 575). Tôi có thể làm điều tương tự với IRA mà không bị phạt 10% không?
Bạn đang đề cập đến quy tắc tuyên bố rằng các bản phân phối từ kế hoạch đủ điều kiện của bạn (bao gồm 401k, chia sẻ lợi nhuận, kế hoạch mua tiền và kế hoạch 403b) sau khi bạn tách biệt với dịch vụ với nhà tuyển dụng của bạn sẽ không phải chịu 10% hình phạt rút tiền sớm, cho phép ly thân xảy ra trong hoặc sau năm bạn đến tuổi 55. Vì quy tắc này dựa trên việc bạn để lại các dịch vụ của nhà tuyển dụng cung cấp kế hoạch đủ điều kiện, nó không áp dụng cho IRA.