Mẫu 1040EZ là một mẫu đơn giản hóa của mẫu khai thuế thu nhập hàng năm chính thức, biểu mẫu IRS 1040. Bạn có thể sử dụng mẫu này nếu bạn đáp ứng một số yêu cầu, bao gồm việc sử dụng đơn hoặc đã lập gia đình cùng thu nhập, có thu nhập chịu thuế dưới 100.000 đô la và không có thu nhập trên $ 1, 500 tiền lãi trong suốt năm thuế.
Trong khi 1040EZ sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian và rắc rối trong việc chuẩn bị khai thuế nếu bạn đáp ứng các yêu cầu về hồ sơ, bạn có thể phải trả tiền nếu bạn hội đủ điều kiện để khấu trừ và các khoản tín dụng 1040EZ không cho phép, chẳng hạn như yêu cầu bồi thường cho người phụ thuộc và phân loại khoản thế chấp quan tâm.
Một khoản khấu trừ phổ biến không được phép trên 1040EZ là khoản khấu trừ lãi suất sinh viên. Người nộp thuế có thể khấu trừ tối đa 2 500 đô la tiền lãi vay sinh viên bằng mẫu 1040 của tờ khai đầy đủ hoặc dạng 1040A ngắn hơn (phức tạp hơn mẫu 1040EZ, nhưng đơn giản hơn mẫu 1040, tuy nhiên cũng có giới hạn). Nếu bạn ở khung thuế 25% và có $ 2, 500 tiền lãi vay của sinh viên để khấu trừ, sử dụng mẫu 1040EZ sẽ mất 625 USD. Cho dù bạn phải chuẩn bị trả lại bằng cách sử dụng biểu mẫu khai thuế dài hơn bao lâu nữa, bạn sẽ tiết kiệm được khoản tiền đó. Và nhờ vào phần mềm thuế, thời gian bổ sung nên là tối thiểu.
Việc sử dụng mẫu 1040EZ cũng sẽ ảnh hưởng đến bạn nếu bạn đã khấu trừ các khoản khấu trừ lớn hơn khấu trừ tiêu chuẩn. Giả sử bạn đang nộp đơn; khoản khấu trừ tiêu chuẩn của bạn là $ 6, 200 vào năm 2014. Nếu bạn trả 8.000 đô la tiền lãi vay và tặng 500 đô la cho hoạt động từ thiện, bạn có 8, 500 tiền khấu trừ mà bạn có thể liệt kê. Đó là khoản khấu trừ thêm $ 2, 300 hoặc khoản tiết kiệm $ 575 nếu bạn ở trong khung thuế 25%. Bạn cũng không nên sử dụng mẫu 1040EZ trong các tình huống như thế này.
Đây là hai trong số những cách phổ biến nhất khi sử dụng mẫu 1040EZ có thể làm bạn mất tiền, nhưng có nhiều cách khác. Ấn phẩm IRS 17 có thể giúp bạn quyết định hình thức thuế nào - 1040EZ, 1040A hoặc 1040 - có ý nghĩa nhất đối với tình huống của bạn. Hầu hết các chương trình phần mềm thuế thu nhập cũng sẽ hướng dẫn bạn sử dụng mẫu giảm thiểu trách nhiệm thuế của bạn. Ngoài ra, chuyên gia thuế có thể tư vấn cho bạn cách tốt nhất để hợp pháp hóa hóa đơn thuế của bạn, bao gồm cả hình thức sử dụng nào.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Tôi là người mua nhà lần đầu. Nếu tôi nhận một khoản phân phối từ 401 (k) của tôi để mua đất và nhà, tôi có phải trả một hình phạt đối với việc phân phối này không? Ngoài ra, tôi sẽ cần phải nộp đơn khai thuế với loại thuế nào, cho thấy IRS là $ 10,000 đã đi đến một
Như bạn có thể đã biết, bạn phải đáp ứng các yêu cầu nhất định, được nêu trong 401 (k ) tài liệu kế hoạch, để được coi là đủ điều kiện để nhận được một phân phối từ kế hoạch. Nhà tuyển dụng hoặc quản trị viên kế hoạch của bạn sẽ cung cấp cho bạn một danh sách các yêu cầu. Số tiền rút ra từ kế hoạch 401 (k) của bạn và được sử dụng để mua nhà của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập và hình phạt phân phối sớm 10%.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
