F
rom câu hỏi của bạn, có vẻ như góa phụ là người thụ hưởng chính duy nhất, trong trường hợp này, bất kỳ phần nào bị góa bụa từ chối bởi người thừa kế. Nếu trường hợp này xảy ra, người thụ hưởng mà bạn giới thiệu sẽ được chia sẻ của mình, trừ khi anh ta chọn cách từ chối đúng số tiền đó. Ở giai đoạn này, có thể là quá muộn để thực hiện bất kỳ hành động nào để ngăn không cho người hưởng lợi lãng phí khoản tiền này. Nếu vấn đề được đưa ra ánh sáng trước khi chủ sở hữu IRA chết, tên người hưởng lợi có thể bao gồm các điều khoản để loại trừ người thụ hưởng đó hoặc chia sẻ của mình để chuyển giao cho một ủy thác chi tiêu quá mức nếu như ủy thác đó có sẵn theo luật pháp của nhà nước ở bạn sống. Như bạn biết, niềm tin tiêu cực thường được tạo ra để chứa tài sản thường đi trực tiếp tới người hưởng lợi (spendthrift) và được kiểm soát bởi người được ủy thác.
Để biết thêm thông tin, xem Tỏ khai tài sản kế thừa và Từ chối An Kế thừa .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby (Liên hệ Denise)
Chú tôi qua đời gần đây. Ông đã chỉ định cha mẹ tôi là người thụ hưởng vào năm 1997, sau khi ly dị, và không thực hiện bất kỳ thay đổi nào sau khi ông tái hôn vào năm 2000. Người vợ hiện tại của chú tôi hiện đang chiến đấu vì tiền từ kế hoạch. Cô ấy có một chân t
Nó phụ thuộc. Nếu kế hoạch nghỉ hưu là một kế hoạch đủ điều kiện, thì người quản lý kế hoạch sẽ tham khảo tài liệu kế hoạch để xác định ai là người thụ hưởng được chỉ định. Tài liệu kế hoạch giải thích các quy tắc mà kế hoạch đủ điều kiện phải tuân theo. Nói chung, các kế hoạch đủ điều kiện cung cấp cho người phối ngẫu còn sống của người đã qua đời là người hưởng lợi trừ khi người phối ngẫu còn sống ký một giấy miễn trừ cho phép khác.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.
Nếu ủy thác được đặt tên là người hưởng lợi của IRA, người được ủy thác của sự tin tưởng đó có thể trở thành người hưởng lợi mà không có chủ sở hữu IRA ký mẫu Thay đổi Hạn thụ hưởng?
Trong khi chủ sở hữu IRA còn sống, chỉ chủ sở hữu IRA mới có thể thay đổi người thụ hưởng được chỉ định của IRA. Các trường hợp ngoại lệ có thể được áp dụng nếu có luật sư, trong đó một giấy uỷ quyền bao gồm các điều khoản chỉ định đại lý đó hành động thay mặt cho chủ sở hữu IRA.