Việc xây dựng một danh mục đầu tư cân bằng hợp lý sử dụng các quỹ Fidelity có thể khác nhau tùy thuộc vào mục đích tiết kiệm, thời gian và mức độ phức tạp của nhà đầu tư, trong số các yếu tố khác. Danh mục mẫu này giả định mức tiết kiệm của một nhà đầu tư trung bình cho việc nghỉ hưu vào năm 2040. Mục đích là để có được lợi tức đầu tư (ROI) tốt mà không phải chịu rủi ro quá mức khi không quan tâm đến bất kỳ tác động thuế tiềm ẩn nào do tài khoản không phải chịu thuế.

Quỹ đầu tư Spartan 500 (FUSEX)

Việc đặt nửa vốn trong quỹ chỉ số S & P 500 có hai lợi thế. Nó cung cấp sự đa dạng hóa tự động trong nước trên 500 công ty cổ phần, như Apple, Microsoft và Exxon. Nó có một tỷ lệ chi phí rất thấp, đây là một yếu tố có ý nghĩa quan trọng đối với việc tiết kiệm dài hạn. Kể từ khi quỹ được điều hành chủ yếu bởi máy tính chứ không phải là một nhóm các nhà phân tích, tỷ lệ chi phí ròng là 0,9% dao cạo. Các lĩnh vực chính là công nghệ thông tin, tài chính và chăm sóc sức khoẻ. Quỹ Chỉ số Spartan 500 được đánh giá bởi 4 sao của Morningstar. Mức đầu tư tối thiểu là $ 2, 500.

Quỹ Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Quỹ Fidelity Worldwide được quản lý tích cực và tìm cách phát triển ở mọi nơi trên thế giới. Quỹ đã được quản lý bởi bộ đôi quản lý William J. Kennedy và Stephen M. DuFour trong gần một thập kỷ và nó đã liên tục vượt trội so với MSCI World Index cả về ngắn và dài hạn. Tính đến năm 2016, hiệu suất 1 năm của nó là 3. 51% (trái với -0,44% cho chỉ số), hiệu suất năm năm của nó là 8. 67% (so với 8. 03%) và tuổi thọ của nó hiệu suất kể từ khi ra mắt vào năm 1990 là 7. 72% (so với 6. 69%). Quỹ này không bị cấm đầu tư vào cổ phiếu của U. S. Do đó, một số cổ phiếu chồng lấn với quỹ Spartan 500 Index. Các lĩnh vực chính là công nghệ thông tin, tài chính và khách hàng tùy ý. Tỷ lệ chi phí là 0,96%, và có một khoản phí hoàn lại 1% cùng với thời hạn sử dụng 30 ngày. Có tối thiểu $ 2, 500 để đầu tư vào quỹ. Quỹ Fidelity Worldwide đã giành được một đánh giá 4 sao từ Morningstar.

Real Estate Index ETF (FREL)

Bất động sản là một hàng rào lịch sử chống lại sự bất ổn thị trường, có tiềm năng cho lợi nhuận tốt theo thời gian. Tuy nhiên, đây không phải là một ngành không có rủi ro. Như đã được chứng minh vào những năm cuối của năm 2000, bất ổn về bất động sản, có thể có những biến động lớn trong ngắn hạn. Fidelity MSCI Real Estate Index ETF là một quỹ chỉ số, lần này bắt chước MSCI USA IMI Real Estate Index. Chỉ số này phản ánh hiệu suất của ngành bất động sản trong thị trường chứng khoán của U., cho danh mục đầu tư một vị trí nhỏ nhưng lành mạnh trong bất động sản tư nhân và thương mại.Tỷ lệ chi phí ròng là 0,12%. Vì quỹ này dưới một năm tuổi, nên nó không có một thành tích đáng kể vào năm 2016.

Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

Với lãi suất thấp ngày nay, trái phiếu an toàn về cơ bản là một đề xuất mất; họ chỉ có thể theo kịp với lạm phát, ít hơn nhiều chi phí quỹ của riêng họ. Một phần nhỏ của trái phiếu trái phiếu có năng suất cao có thể mang lại lợi nhuận tốt, đồng thời giảm rủi ro do lan rộng khắp nhiều khu vực địa lý. Fidelity Global High Income Fund được quản lý tích cực bởi một đội ngũ quản lý, hầu hết đều có mặt trên thị trường kể từ khi quỹ bắt đầu vào năm 2011. Tỷ lệ chi phí ròng là 1. 05%, với mức hoàn lại 1% và thời gian cho vay 30 ngày . Quỹ này có vốn đầu tư tối thiểu là $ 2, 500 và được đánh giá bởi ngôi sao 3 sao của Morningstar. Thời gian đáo hạn trung bình có trọng số là 6. 4 năm, với thời hạn 14 năm.