Khi việc tiếp nhận bitcoin của người tiêu dùng tiếp tục gia tăng và một số nhà bán lẻ lớn đã quyết định chấp nhận đồng tiền ảo, các trường hợp báo động với gian lận bằng bitcoins tiếp tục xuất hiện. Bởi vì giao dịch bitcoin là không thể đảo ngược và không được giám sát bởi một cơ quan trung ương hoặc ngân hàng, bitcoins là một phương tiện phổ biến cho gian lận và trộm cắp.

Các trò gian lận Bitcoin thường được quảng cáo trên các diễn đàn trực tuyến hoặc các phòng chat, với các nhà quảng bá tạo ra một mặt trận phức tạp để thuyết phục các nhà đầu tư là hợp pháp. Dưới đây là năm trong số những trò gian lận phổ biến nhất liên quan đến bitcoin:

AD:

1. Các chương trình đầu tư của Bitcoin Ponzi và Chương trình Đầu tư Cao. Những mưu đồ này thu hút mọi người bằng lời hứa lãi suất tiền gửi cao. Cũng như các chương trình Ponzi khác, các nhà đầu tư sớm được thanh toán bằng các khoản đầu tư từ các nhà đầu tư sau này. Khi các nhà đầu tư mới ngừng tham gia và thanh toán không thể thực hiện, kế hoạch sụp đổ. Những trò gian lận này thường chỉ kéo dài vài tháng, nhưng ban tổ chức lại dễ bị lặp lại toàn bộ quá trình sau đó.

AD:

2. Lừa đảo đầu tư khai thác mỏ Bitcoin. Khai thác Bitcoin bao gồm việc xác nhận các giao dịch và cung cấp bảo mật cho sổ cái công cộng, được gọi là blockchain. Quá trình này yêu cầu thiết bị máy tính cực kỳ mạnh và đắt tiền. Các mưu đồ khai thác mỏ thường liên quan đến các đơn đặt hàng cho thiết bị được thanh toán trước và không bao giờ giao hàng. ( Để xem lại chuyên sâu về khai thác mỏ, hãy xem: Bitcoin Mining là gì? )

AD:

3. Lừa đảo bằng Bitcoin Wallet. Ví tiền bitcoin là một chương trình phần mềm được sử dụng để chứa bitcoins. Các trò gian lận của Wallet thu hút người dùng bằng cách đảm bảo ẩn danh giao dịch lớn hơn. Một khi mức tiền gửi tăng lên trên một mức nhất định, những kẻ lừa đảo chỉ cần di chuyển các bitcoins vào ví của họ.

4. Lừa đảo Exchange Bitcoin. Các giao dịch này thu hút người dùng bằng cách cung cấp chế độ xử lý thẻ tín dụng ở mức cạnh tranh hơn so với đối thủ cạnh tranh của họ. Việc trao đổi bitcoin gian lận đơn giản là không trở lại bitcoin hoặc tiền mặt sau khi nhận được thanh toán.

5. Lừa đảo lừa đảo bằng Bitcoin. Các mưu đồ lừa đảo có thể liên quan đến các email thông báo cho mọi người biết rằng họ đã được trao tặng hoặc nhận bitcoins. Họ được cho biết rằng họ cần phải đăng nhập vào ví của họ bitcoin thông qua một liên kết trong email mà unbeknownst cho họ cung cấp cho những kẻ lừa đảo hoàn toàn kiểm soát tài khoản.

Tránh lừa đảo bằng Bitcoin

Cần nghiên cứu kỹ lưỡng nền tảng của công ty liên quan tới Bitcoin mà bạn đang nghĩ đến việc giao dịch và tìm kiếm sự minh bạch trong giao dịch của họ. Kiểm toán có sẵn công khai có thể làm giảm nghi ngờ về việc liệu một công ty có thể thực hiện những gì nó hứa hẹn hay không. Kiểm tra bằng chứng cung cấp bằng chứng cung cấp cho phép các công ty tiết lộ công khai trữ lượng bitcoin của họ. Các diễn đàn được thành lập như Reddit có thể giúp cung cấp một quan điểm cân bằng về tính hợp pháp của một công ty.

Dòng dưới cùng

Như trong thế giới ngoại tuyến, nếu nó có vẻ quá tốt là đúng, nó rất có thể là một trò lừa đảo. Khi đối phó với bitcoins, cách tốt nhất là xử lý tiền tệ cẩn thận như tiền mặt trong thế giới hàng ngày. Nếu bạn bị mất nó, rất có thể bạn sẽ không bao giờ có được nó trở lại.