Bạn có thể giới thiệu cho một người bạn rằng họ cân nhắc nhận ý kiến ​​thứ hai khi quyết định về sự thành công của một thủ tục y tế có liên quan đến một số rủi ro. Vì vậy, nó sẽ không có ý nghĩa để có được một ý kiến ​​thứ hai cho khách hàng của bạn liên quan đến chiến lược đầu tư của họ và kế hoạch nghỉ hưu?

Hầu hết các cố vấn đều lúng túng không gửi khách hàng của mình để nói chuyện với một cố vấn khác, những người cuối cùng có thể ăn cắp kinh doanh của họ. Nhưng rất có thể là, có một số chuyên gia, trong công ty của riêng bạn hoặc người mà bạn làm việc chặt chẽ với ai, những người có thể cung cấp một ý kiến ​​hữu ích thứ hai. (Để biết thêm thông tin, xem: Làm thế nào để tư vấn cho khách hàng về cổ phần của công ty trong 401 (k) s. )

Tận dụng lợi thế của đội bạn

Dựa vào đội ngũ chuyên môn mà bạn bao quanh có thể mang lại lợi ích không chỉ cho khách hàng của bạn, mà cả với nhau. Mỗi chuyên gia trong nhóm của bạn có thể có một tập hợp khác nhau của thế mạnh và kinh nghiệm. Vì vậy, sẽ là một điều xấu hổ khi đánh mất sự chuyên môn của nhau khi nó ngồi ngay trong văn phòng hoặc gọi điện thoại đi.

Các chuyên gia có nhiều lời khuyên về đầu tư có thể có mặt để xem xét danh mục đầu tư của khách hàng, trong khi những người có kiến ​​thức về bảo hiểm hoặc các chi nhánh của Roth IRA có thể đưa ra quan điểm của họ trong những lĩnh vực đó. Bằng cách nói chuyện với những người khác và xem xét hai hoặc thậm chí ba ý kiến ​​hay ý tưởng tốt, cuối cùng bạn sẽ phục vụ tốt hơn nhu cầu của khách hàng. (Để đọc có liên quan, xem:

Làm thế nào để gây ấn tượng khách hàng: Cuộc họp đầu tiên .)

Biết được khách hàng của mình quá tốt

Bạn càng biết nhiều về khách hàng của bạn thường là một điều tốt. Nó có nghĩa là bạn sẽ có thể phục vụ họ tốt hơn và giúp họ kế hoạch tốt nhất cho tương lai của họ. Tuy nhiên, một vấn đề mà thường có thể nảy sinh với khách hàng bạn đã làm việc trong nhiều năm là bạn bắt đầu trở nên quá quen thuộc với danh mục đầu tư hoặc tài sản của họ. Điều này, không may, có thể dẫn đến sự tự mãn và những điểm mù, bởi vì bạn có thể ngừng hỏi những câu hỏi đúng hoặc bạn có thể vô tình cho rằng bạn đã giải quyết các vấn đề và mối quan tâm của họ. Bạn thậm chí có thể bỏ lỡ một số thay đổi quan trọng nhất cần được giải quyết, mà bạn sẽ không bỏ lỡ với một khách hàng mới mà bạn vẫn đang tìm hiểu và làm quen với. Bạn cũng có thể bắt đầu quên tầm quan trọng của việc suy nghĩ bên ngoài hộp hoặc tìm ra những chiến lược mới cho những khách hàng đã ở bên bạn trong nhiều năm. (

) Mục tiêu của mỗi cố vấn là giữ khách hàng của bạn hạnh phúc trong một khoảng thời gian dài để họ tiếp tục cung cấp cho bạn công việc kinh doanh của họ. Đưa thêm một đôi mắt vào trường hợp sẽ chỉ hữu ích cho bạn và có lợi cho khách hàng.Đó là lý do tại sao không thể làm tổn thương để cố gắng để cho một người nào khác trong nhóm xem danh mục đầu tư của khách hàng hoặc yêu cầu họ xem xét xem xét một vấn đề cụ thể mà khách hàng đang giải quyết. Chuyên gia khác đến bàn với một đôi mắt tươi hơn và có thể nhận thấy một cái gì đó bạn đã vượt qua. Hoặc anh / cô ta có thể thêm quan điểm mới hoặc tỏa sáng một ánh sáng khác trên một khu vực mà bạn có thể không xem xét cho khách hàng của bạn. Những ngày này, khách hàng có xu hướng tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính trên nhiều phương diện cá nhân và riêng biệt. các vấn đề tài chính mà trong quá khứ có vẻ như đơn giản hơn nhiều để tìm ra. Nhiều người muốn biết thêm về tiết kiệm để trả cho các hóa đơn đại học của con họ hoặc của các cháu, hoặc tìm ra khi thời gian tốt nhất là để có các khoản thanh toán An Sinh Xã Hội. Họ có thể quan tâm đến đa dạng hoá đầu tư và đầu tư vào các thị trường mới nổi hoặc các đầu tư thay thế khác. Những người khác có thể có nhiều câu hỏi về các chính sách bảo hiểm để xem xét và những gợi ý về thuế là của các chiến lược đầu tư khác nhau của họ. Vẫn còn những người khác cần được giúp đỡ trong việc lựa chọn các cơ sở chăm sóc lâu dài tốt nhất. Danh sách tiếp tục và tiếp tục, và ít người là một chuyên gia về mọi thứ. (999) Lời khuyên cho việc phá vỡ băng với các khách hàng mới

Với số lượng các lựa chọn robo-cố vấn và các trang web tài chính trực tuyến đang gia tăng, khách hàng cần phải cảm thấy rằng họ đang nhận được nhiều lời khuyên từ bạn hơn họ có thể từ một dịch vụ dựa trên web. Vì vậy, nếu bạn có thể cung cấp cho khách hàng của mình không chỉ của riêng bạn lời khuyên chuyên môn, mà còn của toàn bộ đội ngũ chuyên gia của bạn, bạn có thể thực sự tỏa sáng. Bạn cũng có thể tổ chức các cuộc họp nhóm hàng tuần tại công ty của bạn, trong đó mỗi cố vấn đưa ra một câu hỏi rằng họ có thể có về danh mục đầu tư của một khách hàng nào đó hoặc vấn đề họ muốn tìm hiểu thêm. Nhóm có thể tung ra những ý tưởng xung quanh, và mặc dù một cuộc tranh luận có thể phát sinh, các giải pháp tốt nhất sẽ thường nổi lên hàng đầu. (999) Tư vấn của những người có kinh nghiệm Nếu công ty của bạn bao gồm các cố vấn đã giúp đỡ khách hàng trong nhiều thập niên qua như là:

Các cố vấn có thể giúp Gen Y với 401 (k) vấn đề. cũng như các cố vấn mới chỉ học những dây thừng, bạn có thể thực sự đang ngồi trên một mỏ vàng. Đó là bởi vì các cố vấn có các giai đoạn kinh nghiệm khác nhau có thể học hỏi lẫn nhau. Những chuyên gia đã tham gia vào hoạt động kinh doanh trong hơn một thập kỷ qua có thể không được cập nhật về cách nền tảng phương tiện truyền thông xã hội hoạt động và cách các nền tảng này có thể được sử dụng để tăng doanh nghiệp. (999).)

Mặt khác, người mới vẫn có thể bắt kịp về một số các sắc thái của doanh nghiệp và tìm hiểu về các cách tốt nhất để giao tiếp với khách hàng trong người. Cả hai nhóm cố vấn đều có thể tận dụng những lời khuyên vững chắc mà những người khác có thể cung cấp. Dòng dưới cùng Nếu bạn không tìm kiếm lời khuyên hoặc so sánh ý kiến ​​về công việc của bạn với các chuyên gia khác trong nhóm của bạn hoặc trong vòng kết nối của bạn, bạn có thể làm khách hàng của bạn là một kẻ phá hoại.Mọi người có thể hưởng lợi từ ý kiến ​​thứ hai, phần lớn thời gian. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Những người cố vấn kỹ thuật ngắt quãng nên tránh.

)