Mục lục:
Cổ phần tư nhân có thể là một sự đầu tư thay thế hấp dẫn mà một số cố vấn đã chuyển sang nhằm cung cấp cho khách hàng của họ lợi nhuận cao hơn. Nhưng nhiều cố vấn cũng nhận thấy lớp tài sản này có một số trở ngại có thể phủ nhận lợi ích của nó. iCapital Network đã tiến hành một cuộc khảo sát gần đây với khoảng 450 nhà tư vấn tài chính về quan điểm của họ đối với vốn cổ phần tư nhân và kết quả cho thấy có một sự ngắt kết nối đáng kể giữa các cố vấn và khách hàng khi nói đến kiểu đầu tư này.
Các cố vấn có những khách hàng giàu có có thể muốn xem xét lần thứ hai những đề nghị này. (999) Kết quả Khảo sát Thu nhập Cá nhân Một phát hiện quan trọng từ cuộc khảo sát của iCapital cho thấy khoảng hai phần ba các cố vấn đã được các cuộc điều tra cho thấy rằng khách hàng của họ quan tâm đến vốn cổ phần tư nhân. Tuy nhiên, chỉ có một phần tư số người được hỏi cho biết họ đã đưa ra giải pháp thay thế cho khách hàng của mình, và chỉ có khoảng 20% người được hỏi cho biết họ hiện đang lựa chọn phương án này trong các khoản đầu tư. Điều này có thể chỉ ra rằng có nhu cầu và nhu cầu về vốn chủ sở hữu của các khách hàng giàu có mà hiện tại chưa được đáp ứng.
Nhưng các cố vấn đã được liệt kê liệt kê chín trở ngại chính mà thường cản trở họ đề xuất phương án này.
Không có khách hàng có tài sản cần thiết và khoảng thời gian
Tiếp cận với các dịch vụ tư nhân có chất lượng cao>Khoảng thời gian mà tiền bị khóa vào quỹ
- Thiếu sự minh bạch
- Không biết làm thế nào để lồng ghép có hiệu quả nguồn vốn tư nhân vào danh mục đầu tư của một khách hàng
- Thiếu kinh nghiệm với các quỹ này
- Thiếu khả năng đánh giá hiệu quả các quỹ này
- Phí và chi phí
- << ! Tài sản cá nhân trong lịch sử là một loại tài sản ít được kiểm soát và trong nhiều trường hợp chỉ được dành cho các khách hàng thuộc tổ chức như quỹ hiến tặng, quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm. Những cá nhân giàu có muốn mua vào các quỹ này thường phải đến bất cứ nơi nào từ 5 đến 20 triệu đô la, và thường rất khó để có được thông tin về hoạt động của quỹ và các dữ liệu quan trọng khác. Các quỹ cổ phần tư nhân không phải tiết lộ kết quả hoạt động trong quá khứ của họ như các quỹ công khai, và không có các tiêu chuẩn được đặt ra cho việc báo cáo của họ. (999) Vì vậy, các vấn đề này gây khó khăn cho các cố vấn thường xuyên phải tuân thủ các tiêu chuẩn ủy thác để hoàn thành công việc nghiên cứu cẩn thận của họ họ đã cố gắng nghiên cứu một quỹ nhất định. Bối cảnh này tạo cơ sở cho nhiều trở ngại mà các cố vấn liệt kê trong cuộc khảo sát.Tuy nhiên, phân khúc đầu tư này đang dần dần vượt qua những trở ngại này bằng công nghệ mới và tính minh bạch cao hơn. Một vài nền tảng trực tuyến đã xuất hiện trong vài năm qua cho phép các nhà quản lý quỹ giao tiếp trực tiếp với các cố vấn và khách hàng của họ. Các nền tảng này bây giờ cho phép tập hợp nhiều khoản mua nhỏ hơn để cùng nhau đáp ứng những khoản đầu tư lớn hơn tối thiểu, do đó cho phép nhiều nhà đầu tư hơn tham gia vào các dịch vụ này.
- Trong một số trường hợp, đầu tư tối thiểu cho mỗi nhà đầu tư theo thỏa thuận này có thể ở mức 100.000 USD. Số tiền đầu tư tập thể sau đó được sử dụng để mặc cả với các nhà quản lý quỹ để có được một cung cấp chất lượng. Phần lớn các nền tảng này hiện cung cấp dịch vụ chìa khóa trao tay hoàn chỉnh cho các cố vấn và khách hàng, với các dịch vụ mới có sẵn trên cơ sở liên tục. Các cố vấn và khách hàng bây giờ có thể truy cập một lượng thông tin đầy đủ hơn về quỹ thông qua các cổng trực tuyến này cho phép họ hoàn thành công việc nghiên cứu cẩn thận của họ. Các nền tảng này cũng tạo điều kiện cho tất cả các tài liệu cần thiết và sau đó theo dõi hiệu suất của quỹ. Và một số lượng lớn các nền tảng này đã được tích hợp với các cơ quan tài chính lớn, giúp đơn giản hóa các giao dịch được hoàn thành cũng như báo cáo về đầu tư.
- Dòng dưới cùng
- Đầu tư cổ phần tư nhân đã trở nên dễ tiếp cận và minh bạch hơn trong những năm gần đây. Các cố vấn trước đây đã từ bỏ những dịch vụ này có thể là một cách khôn ngoan để thực hiện một số nghiên cứu trong lĩnh vực này, vì nhiều quỹ hiện nay cung cấp dữ liệu về chất lượng tổ chức và thậm chí các video của các nhà quản lý quỹ giải thích chiến lược của họ. Loại tài sản này nhanh chóng biến thành một sự lựa chọn thân thiện với người sử dụng hơn so với trong những năm qua, và lợi nhuận cao của nó làm cho nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn đối với các nhà đầu tư giàu có muốn đa dạng hoá danh mục đầu tư. (Để đọc có liên quan, hãy xem:
)
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Các Phưõng án Phản hồi về Các Phản hồi về Phản hồi về Phản hồi của Pharma'
Trừ khi bạn theo dõi các ngành dược phẩm và công nghệ sinh học, rất có thể bạn chưa bao giờ nghe nói đến việc trả chậm. Thay vì lập kế hoạch để mất gần như toàn bộ doanh thu khi thuốc ngừng sản xuất, công ty sở hữu bằng sáng chế sẽ thanh toán cho các nhà sản xuất chung - thường là hàng chục triệu đô la, để trì hoãn việc đưa ra loại thuốc chung chung.
Tôi gặp rắc rối khi chủ nhân cũ của tôi phân phát số dư 401 (k) của tôi cho một lần di chuột qua. Bạn có thể cho tôi biết lý do tại sao một chủ nhân có thể trì hoãn việc phân phối và nếu có một cơ quan chính phủ nào đó tôi có thể liên hệ để khuyến khích việc phân phối?
