Các nhà đầu tư thường xuyên tìm cách cải thiện danh mục đầu tư bằng cách tăng lợi nhuận và giảm rủi ro và biến động. Có một số bước đơn giản để giúp tăng hiệu suất danh mục đầu tư của một người. Năm lĩnh vực mà các nhà đầu tư có thể tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu thiệt hại bao gồm phân bổ tài sản, tái cân bằng, chi phí, thuế và kỷ luật đầu tư. Thông thường, các nhà đầu tư nhận thấy danh mục đầu tư của họ bị đánh dấu bởi các khoản đầu tư có thể dễ dàng được cơ cấu lại để tăng khả năng sinh lợi và cải thiện hiệu suất dài hạn.

- Tỷ lệ nhà đầu tư đặt vào một loạt các loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như trái phiếu hoặc cổ phiếu, được phân bổ tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của mình, sự ổn định về tài chính, khung thời gian và bao lâu ông sẵn sàng chờ đợi để xem lợi nhuận. Xác định làm thế nào để phân bổ tài sản để đạt được mục tiêu đầu tư cá nhân là một trong những yếu tố quan trọng nhất trong việc tăng hiệu suất danh mục đầu tư. Các nhà đầu tư phải xác định các mục tiêu tài chính dài hạn, đưa ra kế hoạch đầu tư cụ thể, xác định mức độ rủi ro mà họ cảm thấy hài lòng và xem xét mức độ đa dạng cần thiết để bảo vệ trong thời kỳ suy thoái bất ngờ trên thị trường. Những yếu tố này giúp nhà đầu tư xác định làm thế nào để phân bổ tốt nhất các tài sản tài chính của mình cho lợi ích tối đa.

Sau khi nhà đầu tư phân bổ tài sản theo cách phù hợp với mục tiêu và chiến lược đầu tư của mình, điều quan trọng là tiếp tục điều chỉnh danh mục đầu tư phù hợp với điều kiện thị trường thay đổi và bất kỳ thay đổi trong đầu tư những mục tiêu. Khi đầu tư khác nhau về hiệu suất, mang lại thu nhập khác nhau trong một khoảng thời gian, danh mục đầu tư có thể có xu hướng trượt khỏi phân bổ mục tiêu của nhà đầu tư. Do đó, đặc điểm đánh đổi rủi ro và lợi nhuận của danh mục đầu tư có thể trở nên mất cân bằng và không nhất thiết phải phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư. Cân bằng sự phân bổ để đẩy danh mục đầu tư trở lại mục tiêu là cần thiết. Mục tiêu đằng sau bước này không phải là để tối đa hóa lợi nhuận mà là để duy trì mức độ rủi ro được nhắm mục tiêu.

AD:

Kiểm soát chi phí

Các nhà đầu tư cũng phải liên tục theo dõi chi phí họ chi cho danh mục đầu tư. Bao gồm thuế, chi phí giao dịch và phí quản lý. Chi phí để trả phí tư vấn cũng là một phần của chi phí mà lấy đi lợi nhuận tiềm năng của nhà đầu tư. Tỷ lệ chi phí của các khoản đầu tư của quỹ có thể rất quan trọng trong việc xác định mức độ lợi nhuận tổng thể của nhà đầu tư.

Một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư cố gắng giữ lại những chi phí như vậy là xem xét đầu tư vào các quỹ đầu tư giá rẻ, quỹ ETF và các quỹ chỉ số.Cả hai loại đầu tư theo dõi các chỉ số thị trường và là một lựa chọn tốt khi một nhà đầu tư muốn giữ chi phí quỹ ở mức tối thiểu.

Quản lý thuế

Thuế có thể là một trong những khoản trừ lớn nhất từ ​​lợi nhuận, do đó phải được quản lý cẩn thận. Quản lý thuế đối với danh mục đầu tư được chia thành ba loại: thu hái thất thu thuế, phân bổ tài sản và chiến lược rút tiền khi nghỉ hưu.

Thu hái mất thuế bao gồm việc quản lý đầu tư để tạo ra nhiều khoản tiết kiệm thuế có thể. Các nhà đầu tư có thể tận dụng các khoản đầu tư giảm giá trị bằng cách bán lỗ, có thể tạo ra một khoản khấu trừ thuế, do đó giảm thuế của nhà đầu tư. Việc mất thuế cũng có thể được sử dụng để bù đắp lợi nhuận trong tương lai.

Một phần của việc phân bổ tài sản cơ bản tốt là đưa những khoản đầu tư hiệu quả nhất về thuế vào các tài khoản chịu thuế và các khoản đầu tư ít hiệu quả nhất vào các tài khoản trả chậm hay không phải chịu thuế.

Án lệnh rút tiền áp dụng cho người về hưu. Thông thường, các nhà đầu tư tài trợ cho các loại tài khoản khác nhau trong suốt cuộc đời của họ. Mỗi loại tài khoản mang các hậu quả về thuế khác nhau khi thu hồi tài sản. Một kế hoạch thu hồi có kế hoạch tốt có thể giúp tiết kiệm thời gian nghỉ hưu một số tiền đáng kể.

Duy trì Kỷ ​​luật

Có một kế hoạch đầu tư được cân nhắc kỹ lưỡng bao gồm việc phân bổ tài sản thích hợp, quản lý thuế, tái cân bằng và quản lý chi phí chỉ hữu ích nếu nhà đầu tư thực hiện kỷ luật cần thiết để lựa chọn chiến lược đầu tư và kế hoạch kinh doanh. Các nhà phân tích đã phát hiện ra rằng một số thiệt hại lớn nhất đối với danh mục đầu tư xảy ra không nhất thiết trong suốt thời kỳ suy thoái thị trường, nhưng khi các nhà đầu tư từ bỏ các chiến lược đầu tư lựa chọn của họ, đột nhiên cố gắng đánh lừa thị trường. Một trong những mục tiêu của nhà đầu tư là để tránh bị mất tập trung bởi thị trường tăng hay giảm và thay vì duy trì quan điểm dài hạn và cách tiếp cận kỷ luật để đầu tư.