Độc quyền là một trò chơi cổ điển trong hơn 100 năm. Đây là một trò chơi kinh doanh bất động sản mà hầu hết mọi người chơi cho vui và có cơ hội trở thành một ông trùm bất động sản giả vờ. Nhưng nếu bạn đã chơi độc quyền đủ lâu, bạn sẽ nhanh chóng nhận ra rằng trò chơi cung cấp rất nhiều kiến ​​thức và bài học tài chính có thể được áp dụng cho thế giới thực của tài chính và đầu tư. Dưới đây là 5 bài học quý giá không chỉ giúp bạn tăng cơ hội chiến thắng trong trò chơi mà còn tăng khả năng hiểu biết tốt hơn về các nguyên tắc tài chính và đầu tư thận trọng.

Bài học 1 - Luôn luôn giữ tiền mặt trong tay Cho đến nay, đây có lẽ là bài học quan trọng nhất trong cả trò chơi và thế giới tài chính. Để giành chiến thắng trong độc quyền bạn phải là cầu thủ cuối cùng còn lại, nói cách khác, người cuối cùng có tiền. Vì vậy, nếu bạn vô vọng di chuyển quanh Ban độc quyền mua tất cả mọi thứ nhìn thấy, khi thời gian đến để trả nghĩa vụ tài chính của bạn, bạn có thể sẽ hết tiền mặt. Không có tiền mặt có nghĩa là bạn phải bắt đầu bán những tài sản (tài sản) mà bạn có được với mức chiết khấu sâu cho những gì bạn đã trả cho chúng. Trong trò chơi, bạn được phép thế chấp chúng với giá thấp hơn để đối mặt với giá trị. Một khi quá trình này xảy ra, trừ khi bạn may mắn, đó chỉ là vấn đề thời gian trước khi bạn phá sản.

Nguyên tắc chính xác tương tự được áp dụng trong các vấn đề tài chính thế giới. Hoa Kỳ có ghế hàng ghế đầu tiên cho những hậu quả xảy ra trong thời kỳ suy thoái khi tiền mặt không có sẵn. Khi thời kỳ suy thoái kinh hoàng lên cao, người ta đã tiêu tiền như điên, nhờ nghiện tín dụng. Tuy nhiên, khi thị trường nhà đất bị phá sản và cuộc khủng hoảng ngân hàng U. bùng nổ, những người không có tiền mặt đã bị giảm sút. Hiệu quả độc quyền đã diễn ra: không có tiền mặt, folks đã phải "bán tháo" những gì họ sở hữu ở mức giảm giá cao. Không thể thực hiện thanh toán thế chấp, người ta buộc phải bán nhà của họ cho ít hơn đáng kể so với những gì họ trả cho họ, hoặc tệ hơn, người cho vay bị tịch thu tài sản. Bất kỳ cổ phần đã bị xóa sổ.

Những hậu quả tương tự đã xảy ra trong thị trường chứng khoán với một mức độ đáng kinh ngạc. Khi các thị trường tín dụng bị tịch thu, nhiều nhà đầu tư tranh giành để huy động tiền mặt. Phương án duy nhất họ phải bán chứng khoán là bất kỳ giá nào. Nhu cầu về tiền mặt đã tạo ra một đợt sụt giảm thương mại đã tạo ra sự sụt giảm thị trường khổng lồ trong năm 2008 và cuối cùng dẫn đến những người tốt, chăm chỉ mất nhiều nhất, nếu không phải là tất cả, tài sản có thể đầu tư của họ. Mặt khác, những người có tiền mặt được tạo cơ hội để mua tài sản - cổ phiếu, bất động sản, trái phiếu - cho những phân số của những gì họ đáng giá và cuối cùng họ đã thắng và kiếm được nhiều tiền nhất.

Bài học Hai - Hãy Bệnh nhân Để giành chiến thắng tại Monopoly, bạn phải kiên nhẫn và có một kế hoạch trò chơi. Bạn không thể thắng bằng cách mua mọi mảnh bất động sản bạn hạ cánh; bạn phải có một cách tiếp cận chung về cách bạn muốn tiến hành. Nếu bạn thiếu kiên nhẫn và bắt đầu mua mọi thứ trên bảng bạn hạ cánh, bạn sẽ nhanh chóng thấy mình ra tiền, và do đó, không thể làm bất cứ điều gì ngoại trừ hy vọng cho là tốt nhất. Vì vậy, bạn phải kiên nhẫn và biết khi nào mua và khi nào cần vượt qua.

Tương tự, nếu bạn mua mà không có kỷ luật khi đầu tư, bạn sẽ được đặt kết quả của bạn với hy vọng rằng thị trường hoạt động độc đáo. Các nhà đầu tư thành công không đầu tư dựa vào niềm hy vọng, họ đầu tư với cách tiếp cận có kỷ luật. Sự kiên nhẫn là một phần không thể tách rời của cách tiếp cận đó.

Trong thời kỳ bùng nổ Internet vào cuối những năm 1990, Warren Buffett đã chế giễu vì không đầu tư vào các công ty Internet trong khi các nhà đầu cơ xung quanh lại thu được lợi nhuận ba chữ số. Một số ít may mắn vào và ra đúng lúc; tuy nhiên, đối với phần lớn, kết quả là tổn thất đau đớn. Buffett đã thực hiện sự kiên nhẫn trong nhiều năm trong khi mọi người khác đang theo đuổi cổ phiếu Internet. Cuối cùng, khi thị trường và các nhà đầu tư hết tiền, đáy đã nhanh chóng rơi nhanh chóng, lau dọn phần lớn các nhà đầu tư không kiên nhẫn và kỷ luật.

Bài học Ba - Tập trung vào Dòng tiền
Độc quyền là một trò chơi đơn giản: bạn bắt đầu với một số tiền và mục tiêu của bạn là trở thành cầu thủ cuối cùng có tiền. Cách bạn giành chiến thắng trong Độc quyền là bằng cách thu thập tiền thuê tài sản, hoặc dòng tiền. Không nhiều người biết điều này, nhưng các tài sản có giá trị nhất trên bảng độc quyền, với dòng tiền mặt tốt nhất là bốn tuyến đường sắt; nếu bạn có thể sở hữu cả bốn người trong số họ, bạn đã đặt mình ở một vị trí rất tốt. Với mỗi tuyến đường sắt tốn 200 đô la, bằng cách sở hữu cả bốn bạn thu 200 đô la tiền thuê nhà hoặc 25% trở lại. Tôi nhận ra đây có thể là một cách kỳ quái để xem một trò chơi, nhưng đó chính là lý do tại sao Độc quyền cung cấp một số bài học tài chính và đầu tư có giá trị.

Theo thời gian, tài sản tăng về giá trị dựa trên dòng tiền mà họ sản xuất. Ngay cả một cái gì đó đơn giản như một tài khoản tiết kiệm hoặc trái phiếu tiết kiệm trở nên có giá trị hơn nếu nó kiếm được nhiều tiền hơn, i. e. , lãi suất cao hơn. Trong đầu tư, những khoản đầu tư thành công nhất đến từ các công ty có thể tạo ra dòng tiền mặt ngày càng tăng. Các công ty mang tính biểu tượng như Coca-Cola, Johnson & Johnson và IBM đã từng là những khoản đầu tư rất thành công trong nhiều thập kỷ do sự tăng trưởng của dòng tiền.

Bài học bốn - Tài sản đắt đỏ nhất không phải là nhất Hầu hết những người chơi độc quyền đều muốn sở hữu Park Place và Boardwalk vì họ có khoản thanh toán lớn nhất. Nhưng chúng cũng là những mảnh đắt nhất để duy trì. Nhiều người bị mất ở độc quyền bằng cách sở hữu những bộ phận đắt tiền nhất bởi vì họ không chú ý đến chi phí, chỉ có dòng tiền. Tập trung vào dòng tiền mà không tính đến chi phí phải trả để đạt được những luồng tiền mặt đó là chơi trò chơi với người mù.

Những người giành chiến thắng tại độc quyền, và đầu tư lâu dài, thay vào đó tập trung vào giá trị đạt được cho giá thanh toán.Trong đầu tư, đầu tư tốt nhất thường có thể làm mờ các công ty kinh doanh ở một mức giá mặc cả. Sở hữu Boardwalk và Park Place không phải là cách bạn chiến thắng ở Monopoly; bạn giành chiến thắng bằng cách kiếm được nhiều tiền nhất. Trong đầu tư bạn giành chiến thắng bằng cách mua thấp và bán cao. Khi bạn tập trung vào các tài sản đắt tiền nhất, tỷ lệ cược là bạn đang trả tiền quá nhiều và thiết lập mình cho những thiệt hại.

Bài học thứ năm - Không đặt tất cả trứng vào một cái rổ Bạn sẽ không giành được nhiều độc quyền bằng cách chỉ sở hữu một tài sản trên bảng và nạp nó lên các khách sạn. Nó cũng khó giành được nếu bạn cố gắng và mua mọi thứ trên bảng và lây lan mình quá mỏng. Đôi khi bạn có thể có được may mắn và có mọi đối thủ đất trên tài sản của bạn, nhưng thường là người chiến thắng là một người trải rộng tài sản của mình trong suốt hội đồng quản trị và có nhiều cơ hội để thu tiền thuê.

Cùng một nguyên tắc áp dụng trong đầu tư. Nếu bạn đặt cược tất cả mọi thứ trên một hoặc hai cổ phiếu, bạn đang phơi bày mình với một tiềm năng xóa sổ nếu có điều gì sai. Đồng thời, bạn có thể làm giảm lợi nhuận của bạn bằng cách cố gắng sở hữu 100 cổ phiếu khác nhau. Đa dạng hóa thông minh - nghiên cứu cho thấy danh mục đầu tư không có lợi ích đa dạng hóa sau 15 đến 20 chứng khoán. Vì vậy, không chỉ đặt cược vào một hoặc hai tài sản hoặc cố gắng theo kịp với 50 tài sản.

Dãi dưới cùng Tất nhiên, một trò chơi bảng như Monopoly không nên được xem như là một nền giáo dục toàn diện về tài chính và đầu tư, vì nó chắc chắn có những sai sót. Tuy nhiên, nó có một số bài học quý giá để giảng dạy, chẳng hạn như để lan rộng ra ngoài hội đồng thông minh, giữ tiền mặt, tập trung vào dòng tiền, kiên nhẫn và chú ý đến giá cả. Sử dụng năm bài học này như một bài đăng hướng dẫn để quyết định đầu tư thông minh và thành công hơn.