Cổ phiếu tại Hoa Kỳ đã có trong thị trường tăng trưởng từ năm 2009, với cổ phiếu đạt đỉnh mới sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Tính đến cuối tháng 5 năm 2016, Chỉ số Công nghiệp Dow Jones (DJIA) đã có 109 năm trở lại đây là 109. 19%, và chỉ số S & P 500 có tỷ suất lợi nhuận 7 năm trở lại là 136. 40%. Với việc định giá thổi phồng, nhiều nhà đầu tư lo ngại về những rủi ro tiềm ẩn của sự sụp đổ của thị trường, điển hình là tổn thất trên 20% trong một khoảng thời gian kéo dài 12 tháng. Trong khi những va chạm này thường là rất ít, thì các nhà đầu tư khôn ngoan sẽ được chuẩn bị với các chiến lược để giảm thiểu những tổn thất có thể xảy ra. Trong trường hợp suy thoái thị trường, năm chiến lược đầu tư sau đây có thể giúp bạn bảo vệ đầu tư của mình.

Thu nhập cố định và Treasurys Tìm kiếm các nơi ẩn náu an toàn thu nhập cố định, chẳng hạn như Treasurys, là cách cơ bản nhất để bảo vệ đầu tư của bạn khỏi suy thoái thị trường. Nếu định giá đang tăng lên và các chỉ số kinh tế đang tụt lại, thì thị trường đang báo cáo một sự ngắt kết nối và định giá chắc chắn sẽ giảm xuống vì chúng có hiệu quả về giá theo thời gian. Đối với các nhà đầu tư, huy động tiền từ quỹ đầu tư lẫn các khoản đầu tư thanh khoản khác và chuyển giao cho Treasurys khi dự đoán hay trải qua những ảnh hưởng của suy thoái thị trường thì có thể bảo vệ được rất nhiều thiệt hại. Treasurys luôn có thể dựa vào các nhà đầu tư như một nơi trú ẩn an toàn, vì Treasurys không có rủi ro. Cụ thể hơn, đầu tư tiền mặt của bạn vào Chứng khoán Bảo vệ bằng Tiềm năng Kho bạc (TIPS) đảm bảo một tỷ lệ lợi nhuận trong khi vẫn đang chống lạm phát.

AD:

Tài sản cứng

Một nơi an toàn cho nhà đầu tư là tài sản cứng như bất động sản. Bảo đảm và đầu tư vào bất động sản có giá trị ổn định có thể giúp bạn yên tâm trong trường hợp thị trường suy thoái. Với bất động sản, đầu tư của bạn được hỗ trợ bởi một tài sản cứng với giá trị hữu hình. Đồng thời, các chủ nhà cũng nên thận trọng với những gánh nặng tài chính bổ sung liên quan đến bất động sản. Thêm gánh nặng như dòng vốn bổ sung vốn chủ sở hữu gia đình có thể gây tổn hại cho hồ sơ tín dụng của chủ nhà và tăng thanh toán lãi, thêm rủi ro trong thời gian thị trường tiềm năng đi xuống.

Nếu bạn bị ràng buộc với một số khoản đầu tư có rủi ro cao hơn, cách tốt nhất để phòng ngừa rủi ro thị trường tiềm ẩn là mua các quyền chọn mua. Đặt tùy chọn cung cấp cho bạn một tùy chọn để bán khi mức bảo mật đạt đến một điểm thấp nhất định. Các phạm vi cung cấp dịch vụ chào bán sẵn có rộng rãi, cung cấp một số khoản đầu tư cho bảo hiểm rủi ro. Nếu bao gồm các khoản đầu tư chứng khoán trực tiếp, nhà đầu tư có thể mua các quyền chọn mua tương ứng. Nếu không có các lựa chọn giống hệt nhau, thì các nhà đầu tư có thể chuyển sang các chiến lược lựa chọn tổng hợp phức tạp hơn để tái tạo một danh mục đầu tư thông qua các phương án mua bán cung cấp cho việc bán toàn diện trong thời kỳ suy thoái của thị trường.Để bảo vệ tổng quát hơn, các nhà đầu tư cũng có thể sử dụng các lựa chọn đưa ra chỉ số có thể được thực hiện khi một chỉ số thị trường đạt đến một mức thấp nhất định. Đưa ra các lựa chọn đi kèm với chi phí, giống như tất cả các loại bảo hiểm, và rủi ro của việc tham gia vào một lựa chọn put mà hết hiệu lực chưa được thực hiện là mất mát bạn phải chịu từ chi phí put option mà không có quyền lợi thực hiện.

Bán Các cuộc gọi

Một chiến lược ngược lại để mua các quyền chọn mua để bảo vệ chống lại sự sụp đổ của thị trường bao gồm các lựa chọn mua bán. Khi bán các lựa chọn mua bán, người bán kỳ vọng giá của một chứng khoán giảm và tìm cách xác định người mua sẵn sàng mua quyền chọn mua để mua quyền bảo đảm ở một mức giá xác định. Người bán quyền chọn cuộc gọi được hưởng lợi từ việc mua bảo hiểm của người mua ở mức giá cao hơn người bán dự kiến ​​sẽ được đánh giá trên thị trường giao dịch. Tương tự như đưa ra các lựa chọn, các lựa chọn mua bán được giao dịch cho các chứng khoán và chỉ mục cụ thể. Các chiến lược bán hàng tùy chọn cuộc gọi phức tạp hơn cũng có thể được phát triển để sao chép một cách tổng hợp và bảo vệ các vị trí đầu tư cụ thể.

Các chiến lược ngược lại

Một lựa chọn cuối cùng cho các nhà đầu tư dự đoán sự sụp đổ của thị trường trên đường chân trời là đầu tư vào các sản phẩm được bảo vệ bởi thị trường để bảo vệ khỏi những rủi ro giảm thiểu cụ thể. Một số khoản đầu tư này tồn tại, với một số trong số các khoản đầu tư này là các quỹ đầu tư trao đổi ngoại hối nghịch đảo (ETFs) và ETF đảo ngược. Các ví dụ bao gồm AdvisorShares Ranger Equity Bear ETF (NYSEARCA: HDGE HDGERanger Eqt Bear.8 54 + 0. 40%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) và ProShares UltraShort NASDAQ Công nghệ sinh học ETF (NASDAQ: BIS

BISPrShs UlSh Nasd23 14 + 1. 23%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Các quỹ này có một vị trí đảo ngược tích cực trên thị trường nhằm tìm kiếm lợi ích từ sự suy thoái thị trường hoặc sụp đổ. Các quỹ ETF nghịch đảo đòn bẩy được bảo vệ ngắn hạn hơn nữa bằng cách sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận từ các vị trí bán rong ngắn. Những khoản tiền nghịch này được thiết kế đặc biệt cho các tình huống mà những tổn thất nghiêm trọng có thể xảy ra khi thị trường đi xuống. Sự mạo hiểm chủ chốt Nhìn chung, năm tùy chọn này cung cấp cho các nhà đầu tư các mức thanh khoản khác nhau để quản lý sự sụp đổ của thị trường tiềm năng. Tài sản cứng có thể cung cấp an ninh thông qua giá trị hữu hình. Chuyển đổi tài sản sang nơi ẩn náu an toàn như Treasurys cung cấp phương pháp tiếp cận lỏng và đơn giản có thể được ban hành tương đối nhanh nếu nhà đầu tư dự đoán được dấu hiệu suy thoái của thị trường. Đặt các lựa chọn, lựa chọn cuộc gọi và các chiến lược nghịch đảo là hơi phức tạp hơn để sử dụng. Các quyền chọn mua và quyền chọn mua chủ yếu được giao dịch chủ động, cho phép bảo hiểm đầu tư tương đối nhanh. Tương tự, các chiến lược nghịch đảo thường được giao dịch hàng ngày với mức thanh khoản cao, cho phép bao phủ toàn diện thông qua các giao dịch đầu tư khối. Cả hai lựa chọn lập chỉ mục và các quỹ chiến lược nghịch đều tốt để bao gồm như một lớp bảo vệ rủi ro bổ sung thông qua tất cả các chu kỳ thị trường trong bất kỳ danh mục đầu tư; tuy nhiên, chúng có thể được sử dụng tối ưu hơn trong trường hợp xảy ra sự sụp đổ của thị trường.Với các lựa chọn đòi hỏi các chiến lược tổng hợp để bao gồm rủi ro danh mục đầu tư, giao dịch có thể phức tạp hơn với thanh khoản thấp được cho phép đối với thị trường suy thoái ngay.