Các công cụ thu nhập cố định cho phép các nhà đầu tư thận trọng có được thu nhập hiện tại ở một mức độ rủi ro hợp lý. Thị trường nợ ở Hoa Kỳ trải qua một vài giai đoạn biến động vào năm 2015, vì lo ngại về sự suy thoái kinh tế toàn cầu đã thúc đẩy nhiều nhà đầu tư chạy trốn đến sự an toàn của trái phiếu, đặc biệt là các công cụ tài chính của U. Sau đợt tăng lãi suất đầu tiên, Cục dự trữ Liên bang Mỹ đang tiếp tục tăng dần tỷ lệ lãi suất liên bang vào năm 2016, có thể tạo ra các cơn lốc xoáy cho thị trường trái phiếu. Các nhà đầu tư quan tâm đến việc đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng của các công cụ thu nhập cố định có quản lý thụ động có thể thực hiện bằng chi phí hợp lý bằng cách sử dụng các quỹ đầu tư có thu nhập cố định.

Các quỹ tài sản được quản lý (AUM): 962 triệu USD

2010-2015 Giá trị tài sản ròng trung bình hàng năm (NAV): 1 Mức Fidelity Spartan Short Treasury Bond Fund Quỹ Fidelity Advantage Class theo dõi kết quả hoạt động của Chỉ số Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ 1-5 năm của Barclays, bao gồm US Nghĩa vụ kho bạc có thời hạn đáo hạn từ một năm đến năm năm. Quỹ sử dụng kỹ thuật lấy mẫu để theo dõi các chỉ số cơ bản, và nó thường duy trì sự trưởng thành của danh mục đầu tư của nó ở ba năm hoặc ít hơn. Do rủi ro vỡ nợ rất thấp và tính chất ngắn hạn của cổ phiếu, quỹ có lợi tức thấp trong 30 ngày của SEC là 1. 03%. Thời hạn trung bình của quỹ 2,62 năm làm cho nó ít nhạy cảm hơn với thay đổi lãi suất so với các quỹ khác có kỳ hạn dài hơn.

Quỹ này tự hào có một trong những tỷ lệ chi phí ròng thấp nhất trong số các công ty cùng ngành trong danh mục ngắn của chính phủ. Quỹ này đã nhận được đánh giá tổng thể bốn sao từ Morningstar về hiệu quả điều chỉnh rủi ro. Trong khi quỹ không có lệ phí, đòi hỏi các nhà đầu tư phải đóng góp ít nhất 10 000 đô la để bắt đầu đầu tư vào quỹ.

Quỹ đầu cơ Vanguard Index Index Quỹ đầu tư

AUM: $ 22. 5 tỷ

Lợi nhuận sau thuế của năm 2010-2015: 3,91% Tỷ lệ chi phí ròng: 0,2%

Chỉ số Trái phiếu Chính phủ trung hạn Vanguard Các cổ phiếu của nhà đầu tư theo dõi kết quả hoạt động của Barclays Chỉ số điều chỉnh theo Chính phủ / Tín dụng Hoa Kỳ 5-10 năm của Hoa Kỳ. Chỉ số này bao gồm Kho bạc Hoa Kỳ, trái phiếu quốc tế trong nước đầu tư và mức đầu tư trong nước đầu tư có thời hạn thanh toán từ 5 đến 10 năm. Quỹ sử dụng các kỹ thuật lấy mẫu để giảm thiểu thương mại với sai số theo dõi thấp nhất có thể. Khoảng 52% danh mục đầu tư của quỹ được đầu tư vào trái phiếu của chính phủ Ucraina và cơ quan, trong khi đó 25% tài sản của quỹ đại diện cho trái phiếu doanh nghiệp phát hành bởi các công ty công nghiệp.Trái phiếu do các công ty dịch vụ tài chính phát hành chiếm khoảng 13%.

Thời hạn trung bình của quỹ thường ở mức 6,5 năm, và lợi tức SEC là 30 ngày là 2,66%. Quỹ đã nhận được đánh giá tổng thể năm sao từ Morningstar. Quỹ này không tính phí các khoản đầu tư của các nhà đầu tư, và đòi hỏi khoản đầu tư tối thiểu là $ 3 000.

Quỹ đầu tư chứng khoán Schwab: Quỹ đầu tư chứng khoán được bảo vệ bằng lạm phát

AUM: 268 triệu USD

2010-2015 05%

Tỷ lệ chi phí ròng: 0,19%

Quỹ Chỉ số Chứng khoán Được Bảo vệ bằng Chỉ số Lạm phát của Quỹ Schwab theo dõi kết quả hoạt động của TTCK Barclays của Hoa Kỳ (TIPS) (SM-Series). Chỉ số chuẩn bao gồm tất cả TIPS được phát hành công khai với ít nhất một năm cho đến khi đáo hạn, xếp loại đầu tư và 250 triệu USD trở lên có giá trị mặt hàng xuất sắc. Tất cả các quỹ nắm giữ được quy đổi bằng đô la Mỹ, và quỹ không phải chịu rủi ro tiền tệ từ các cổ phiếu nước ngoài. Khoảng một phần ba tài sản của quỹ được đầu tư vào các trái phiếu danh nghĩa của Mỹ, trong khi phần còn lại được đầu tư vào U. S. TIPS.

Do lạm phát thấp liên tục, TIPS tạo ra lợi nhuận âm tính vào năm 2015. Quỹ Chỉ số Chứng khoán Bảo vệ bằng Lạm phát của Ngân hàng Schwab có thời gian trung bình là 7.69 năm và lợi tức SEC là 30 ngày. 52%. Morningstar đã trao cho quỹ một đánh giá tổng thể bốn sao. Quỹ không có lệ phí nạp và yêu cầu một khoản đầu tư tối thiểu là 100 đô la.

Chỉ số Chứng Khoán Chứng Khoán Ngắn hạn Vanguard Chỉ Số Quỹ Đầu Tư

AUM: $ 13. 1 tỷ

Lợi nhuận hàng năm của năm 2012-2015 trung bình hàng năm: -0. 96%

Tỷ lệ chi phí ròng: 0. 2%

Chỉ số chứng khoán bảo vệ ngắn hạn của Quỹ Tiên phong Quỹ đầu tư của Quỹ đầu tư theo dõi kết quả hoạt động của TTCK Barclays U. S. Chứng khoán được bảo vệ lạm phát (TIPS) 0-5 Year Index. Chỉ số chuẩn bao gồm các nghĩa vụ công cộng được bảo vệ bởi lạm phát của Kho bạc Hoa Kỳ với thời hạn còn lại dưới 5 năm. Do thời hạn ngắn hơn, quỹ ít nhạy cảm với rủi ro lãi suất thực hơn, nhưng nó cũng có lợi nhuận thấp hơn so với quỹ TIPS dài hạn. Khoảng 60% số cổ phần của quỹ là U. TIPS, trong khi khoảng 30% tài sản của quỹ được đầu tư vào các trái phiếu danh nghĩa của U.

Quỹ này có thời gian ngắn hơn nhiều so với đối tác của Schwab trong thời gian ngắn hơn rất nhiều 2. 3 năm, làm cho nó ít nhạy cảm hơn với thay đổi lãi suất. Quỹ có lợi tức 30 ngày của SEC là 0,25%. Quỹ đã nhận được đánh giá tổng thể năm sao từ Morningstar. Quỹ không có lệ phí nạp và yêu cầu một khoản đầu tư tối thiểu là $ 3, 000.