Theo mùa thuế, nhiều nhà đầu tư đang theo dõi các khoản lợi nhuận mà họ đã tích lũy được và thực hiện trong năm. Nhưng vẫn còn thời gian để cải thiện những con số cuối cùng và giảm số lợi nhuận chịu thuế phải được báo cáo nếu bạn có một hoặc nhiều cổ phiếu bị mất trong danh mục đầu tư của bạn. Có một lót bạc có thể được tạo ra từ thu lỗ thuế trong danh mục bán lẻ chịu thuế của bạn trước khi kết thúc năm. Chỉ cần sử dụng ba mẹo sau để giảm thu nhập chịu thuế của bạn.

AD:

Đánh giá cổ phiếu

Đi qua danh mục bán lẻ của bạn và xem cổ phiếu nào đã mất giá trị kể từ khi bạn mua chúng. Đừng làm điều này trong các tài khoản hưu trí của bạn, bởi vì bạn không thể tuyên bố bất kỳ tổn thất nào mà bạn có ở đó vì chúng là các tài khoản có lợi cho thuế. Nếu bạn đã mua một cổ phiếu bị mất trong danh mục đầu tư phải đóng thuế của bạn mà đã giảm giá trị trong năm qua, thì bạn có thể bán nó để tạo ra khoản lỗ ngắn hạn. Nếu bạn đã tổ chức mất của bạn nắm giữ trong hơn một năm cho ngày, sau đó nó sẽ được coi là một mất mát dài hạn khi bạn bán nó. Điều này áp dụng bất kể việc nắm giữ là cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ hay quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Trên lý thuyết, nó chỉ áp dụng cho bất kỳ loại hình đầu tư nào, ngay cả khi nó không phải là giao dịch công khai, mặc dù các loại đầu tư nhất định, chẳng hạn như bất động sản rõ ràng là không khả thi đối với chiến lược này. (Để biết thêm chi tiết, xem: Hướng dẫn hoàn chỉnh về Thu hẹp Thuế với ETFs .)

Sở Thuế Vụ (Internal Revenue Service - IRS) cho biết cách thức các nhà đầu tư có thể bán mất cổ phần trong các tài khoản chịu thuế của mình để gây ra thiệt hại về vốn. Để tuyên bố sự mất mát, nhà đầu tư không thể mua lại cùng một khoản bảo đảm hoặc một khoản bảo đảm khác được coi là giống hệt tài sản được bán trong vòng 31 ngày kể từ ngày bán. Vì vậy, nếu bạn bán cổ phiếu công ty ABC vào ngày 15 tháng 11 thì bạn không thể tuyên bố lỗ nếu mua lại cổ phần đó trước ngày 17 tháng 12. Điều này sẽ tạo ra nguy cơ giá chứng khoán có thể tăng lên trong thời gian chờ đợi. Nhưng thời gian chờ đợi có thể kéo dài vào năm sau. Nếu bạn bán cổ phiếu hoặc các loại chứng khoán khác vào tháng 12, bạn vẫn có thể khai báo khoản lỗ của mình trong năm đó miễn là bạn chờ đợi ít nhất 31 ngày trước khi mua lại.

Nếu bạn nghĩ rằng có một cơ hội tốt để giá sẽ sớm tăng trong bảo mật bạn vừa bán thì bạn có thể khôn ngoan chỉ đơn giản sử dụng số tiền thu được từ bán hàng của bạn để mua cái gì khác. Hãy xem xét sử dụng số tiền thu được để mua ETF đầu tư vào ngành của bạn trước đó. Điều này có thể cung cấp cho bạn đa dạng hóa thêm và bạn sẽ không phải chờ đợi 31 ngày để mua nó.Đây không phải là điều đúng đắn để làm. Trong một số trường hợp việc mất cổ phần có thể là một phần quan trọng trong danh mục đầu tư của bạn và bạn có thể tin rằng nó sẽ hồi phục vào một lúc nào đó. Nếu vậy, thì có lẽ bạn nên chờ đợi trong thời gian chờ đợi và sau đó mua lại bảo mật. Bạn cũng có thể có được may mắn và có thể nhận được ở tại một mức giá thậm chí thấp hơn sau 31 ngày. (

Nếu thu nhập của bạn tăng đáng kể trong năm và cũng có thể mất một số cổ phần trong năm) danh mục đầu tư của bạn mà bạn muốn giữ, sau đó thu hoạch chúng để mất vốn có thể làm giảm hóa đơn thuế của bạn. Chiến lược này thậm chí có thể cho phép bạn ròng mất mát dài hạn đối với lợi nhuận ngắn hạn nếu khoản lỗ dài hạn của bạn vượt quá lợi ích lâu dài của bạn phụ thuộc vào số lượng lợi nhuận và tổn thất mà bạn có. Để biết thêm thông tin về thu hoạch mất thuế, hãy đọc hướng dẫn cho Lịch D của 1040 hoặc tham khảo ý kiến ​​của chuyên gia tư vấn về thuế hoặc tài chính của bạn. (Để biết thêm thông tin, xem:

Thuận và chống mất mát thu nhập hàng năm

.)