Quỹ tương hỗ đưa ra một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư để có được mức đa dạng mong muốn, vì có rất nhiều loại quỹ chuyên về phân bổ vốn chủ sở hữu và phân bổ thu nhập cố định khác nhau. Quỹ tương hỗ có các chi phí hoạt động giống như bất kỳ hoạt động kinh doanh khác dưới hình thức phí quản lý, tiền lương và các chi phí hành chính khác nhau. Quỹ tương hỗ tính phí cho các nhà đầu tư của họ một khoản chi phí hàng năm theo tỷ lệ phần trăm trên tổng tài sản đầu tư, thay đổi tùy thuộc vào phong cách của quỹ, danh tiếng quản lý và tỷ lệ doanh thu quỹ. Nhà đầu tư có thể tìm thấy quỹ tương hỗ với các mục tiêu đầu tư khác nhau với tỷ lệ chi phí dưới 1%.

Quỹ Đầu tư BlackRock S & P 500

Quỹ Chỉ số S & P 500 của BlackRock tìm cách theo dõi hoạt động của các cổ phiếu phổ thông tổng hợp được đưa vào chỉ số Standard & Poor's 500. Quỹ đầu tư ít nhất 90% tài sản vào các cổ phiếu vốn hóa lớn có trong chỉ số cơ bản. Từ năm 2005 đến năm 2015, quỹ này đã cho thấy lợi nhuận trung bình hàng năm là 6,7%, tương đương với tỷ suất lợi nhuận của chỉ số S & P 500. Nó có một trong những tỷ lệ chi phí thấp nhất ở mức 0% và một đánh giá bốn sao từ Morningstar, Inc.

Lợi thế lớn nhất của Quỹ Chỉ số S & P 500 của BlackRock là sự hấp dẫn của nó đối với các nhà đầu tư, những người muốn tiếp cận thị trường chứng khoán rộng lớn của U. với mức chi phí rất thấp. Quỹ này phù hợp như là một lựa chọn đầu tư thụ động cho các nhà đầu tư quan tâm đến việc tiếp xúc với các cổ phiếu lớn tại thị trường U. Bất lợi lớn nhất của quỹ là trọng số nặng của nó đối với các cổ phiếu vốn hóa lớn và các cổ phiếu vừa và nhỏ. Một trở ngại lớn khác đối với các nhà đầu tư nhỏ là yêu cầu mua tối thiểu là 5 triệu USD.

Quỹ Đầu tư Chiến lược Vanguard

Quỹ Đầu tư Vanguard LifeStrategy tìm cách cung cấp kết quả đầu tư dựa trên thu nhập hiện tại và mức độ tăng vốn. Quỹ này nằm trong nhóm bảo thủ vì nó phân bổ khoảng 80% tài sản của mình cho trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp và 20% cho các cổ phiếu phổ thông giao dịch chủ yếu trên thị trường chứng khoán của U. với sự phân bổ quốc tế đáng kể. Quỹ này đã chứng minh lợi tức trung bình hàng năm là 4. 48% từ năm 2005 đến năm 2015 và có tỷ lệ chi phí thấp là 0. 14%.

Quỹ Đầu tư Vanguard LifeStrategy là một lựa chọn đầu tư hấp dẫn, vì nó mang lại sự đa dạng rất cao đối với các thị trường Hoa Kỳ, không chỉ ở các trái phiếu và cổ phiếu quốc tế có mức đầu tư. Điều này giúp quỹ tiết kiệm thời gian và thị trường trái phiếu. Một ưu điểm khác của quỹ này là việc nắm giữ trái phiếu nước ngoài của mình được bảo vệ để tránh rủi ro tiền tệ, tạo ra sự biến động nhỏ hơn trong lợi nhuận của quỹ.Quỹ này có một trong những tỷ lệ chi phí thấp nhất trong số các quỹ tương hỗ mà đầu tư vào thị trường quốc tế. Tuy nhiên, phân bổ bảo thủ của nó với sự nhấn mạnh về thu nhập cố định có thể là bất lợi lớn nhất của nó. Quỹ có thể bỏ lỡ các cuộc mít tinh thị trường chứng khoán và kém hiệu quả hơn so với các quỹ tương hỗ với sự phân bổ cổ phần lớn hơn.

Quỹ Chỉ số của Schwab Small Cap Index

Quỹ Chỉ số nhỏ của Schwab theo dõi hiệu suất của Chỉ số Russell 2000 và chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu nhỏ của thị trường U. Từ năm 2005 đến năm 2015, SWSSX đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 7,31%, cao hơn một chút so với tỷ suất lợi nhuận 6,4% đối với chỉ số S & P 500. Quỹ có tỷ lệ chi phí thấp là 0,7%.

Sự hấp dẫn lớn nhất đối với quỹ này nằm ở việc tập trung vào các công ty nhỏ có vốn hóa thị trường trước đây thành công về mặt lịch sử so với các công ty có vốn hóa lớn của họ trong những thời kỳ dài hạn. Lợi thế khác là tỷ lệ chi phí rất thấp và không có tải so với các quỹ tương tự với vốn nhỏ. Tuy nhiên, tiếp xúc với các công ty nhỏ-cap tạo ra sự biến động lớn hơn nhiều về lợi nhuận của quỹ so với các quỹ tương hỗ tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn. Quỹ Chỉ số nhỏ của Schwab đã thực hiện việc phân phối lợi nhuận lớn từ năm 2013 đến năm 2015, dẫn đến hiệu quả về thuế kém.