Sự khôn ngoan thông thường nói rằng một môi trường lãi suất tăng lên có lợi cho các ngân hàng. Mô hình ngân hàng truyền thống xoay quanh việc nhận tiền gửi và cho vay. Lợi nhuận được thực hiện trên lề, giữa lãi suất trả cho người gửi tiền và lãi suất nhận được của người đi vay. Khi lãi suất thấp, lãi suất ngân hàng sẽ bị siết lại. Lãi suất tăng làm tăng biên lợi nhuận, hỗ trợ đường biên của các ngân hàng, được cho là làm tăng lợi nhuận. Theo Ủy ban Thị trường Mở Liên bang (FOMC), lãi suất dự kiến ​​sẽ tăng trong năm 2016, nhưng họ dự kiến ​​sẽ dần dần. Các thành viên Hội đồng Dự trữ Liên bang và Chủ tịch Ngân hàng Dự trữ Liên bang, dự báo tỷ lệ quỹ liên bang trung bình hàng năm là 0,9% vào năm 2016, 1. 9% vào năm 2017 và vẫn ở mức thấp 3% vào năm 2018. Vào tháng 3 năm 2016, tuyên bố về chính sách, FOMC tuyên bố rằng chính sách tiền tệ sẽ vẫn thuận lợi để hỗ trợ tiếp tục cải thiện thị trường lao động và làm cho lạm phát trở lại mức 2%. Theo các thành viên Hội đồng Dự trữ Liên bang và dự đoán của Chủ tịch Ngân hàng Dự trữ Liên bang, lạm phát trung bình hàng năm sẽ là 1. 2% vào năm 2016, 1. 9% vào năm 2017 và 2% vào năm 2018.

Lãi suất đang ở giai đoạn thắt chặt đầu tiên kể từ giữa những năm 2000, khi Ngân hàng Dự trữ Liên bang phát hành mức tăng ban đầu vào tháng 12 năm 2015. Tuy nhiên, tỷ lệ quỹ liên bang dự kiến ​​sẽ vẫn ở mức thấp trong tương lai gần, vô hiệu hóa tác động tăng lãi suất lên các ngân hàng.

Nên tránh các yếu tố trên, ba quỹ tương hỗ sau đây nên tránh

Ngân hàng khu vực John Hancock Ngân hàng khu vực John Hancock cấp A ("FRBAX") được ra mắt vào tháng 1 năm 1992. Quỹ này đầu tư phần lớn tài sản của mình vào các công ty cho vay và ngân hàng trong khu vực . Nó thường đầu tư vào các cổ phiếu có vốn hóa thị trường khác nhau. Ba cổ phiếu hàng đầu của quỹ bao gồm SunTrust Banks Inc. (NYSE: STI

STISuntrust Banks Inc 59. 83%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) với 2. 87% JPMJPMorgan Chase & Co100 77-0 63% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) ở mức 2,84% và Wells Fargo & Co. ( NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56 30-0 09% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) ở mức 2,79%. Các quỹ của Ngân hàng khu vực John Hancock loại A có tài sản ròng 815 triệu USD với tỷ lệ chi phí là 1,26%, dưới mức trung bình là 1,55%. Nó đòi hỏi một khoản đầu tư tối thiểu là 1 000 đô la Mỹ. Quỹ này đã trả lại từ ngày 25 tháng 5 năm 2016 là 2. 2%. Quỹ này có sự tiếp xúc mạnh mẽ với các công ty ngân hàng truyền thống không có lợi từ mức tăng lãi suất dần dần, được dự báo là vẫn còn thấp cho đến năm 2018. Fidelity Select Portfolio Ngân hàng Fidelity Select Banking Portfolio ("FSRBX") đầu tư tối thiểu 80% tài sản của mình trong các công ty tham gia chủ yếu vào ngân hàng. Quỹ được thành lập vào năm 1986 và sử dụng phân tích cơ bản để lựa chọn cổ phiếu để đưa vào danh mục đầu tư. Tập đoàn hàng đầu của tập đoàn là Wells Fargo & Co. với trọng lượng nặng là 10.49%, US Bancorp (USB = 999 USBUS Bancorp54) 64-0 02% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 >) có tỷ trọng cao thứ hai ở mức 7,96% và Bank of America Corporation (NYSE: BAC

BACBank of America Corp27 67-0 54%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 >) có trọng số thứ ba cao nhất là 5,4%.

Danh mục Ngân hàng Fidelity Select có tỷ lệ chi phí là 0,7% với 625 đô la. 9 triệu tài sản ròng. Yêu cầu đầu tư tối thiểu là $ 2, 500. Kể từ ngày 25 tháng 5 năm 2016, quỹ đã trả lại âm 0. 55%. Quỹ này là quỹ đầu tư hàng đầu, với 34. 10% danh mục đầu tư đại diện trong năm cổ phiếu hàng đầu - tất cả đều là các doanh nghiệp ngân hàng truyền thống không có khả năng thu được lợi ích từ việc tăng lãi suất.

Quỹ Tài chính Hennessy Large Cap Quỹ Đầu tư Quỹ Tài chính Hennessy Large Cap ("HLFNX") được thành lập vào năm 1997 và muốn tăng vốn. Nó đầu tư phần lớn tài sản của mình vào các công ty có vốn hóa lớn hoạt động trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Quỹ này được các ngân hàng đại diện tốt, với Bank of America Corporation và JPMorgan Chase & Co. chiếm hai cổ phiếu hàng đầu là 5.39 và 5. 09%. Cổ phần lớn thứ ba của nó là Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial32 95-0 48% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) ở mức 4,64%. Quỹ Đầu tư Quỹ Tài chính Hennessy Large Cap có yêu cầu đầu tư tối thiểu là $ 2, 500 và tài sản ròng là $ 73. 7 triệu. Nó có tỷ lệ chi phí là 1,57%, tương đương với mức trung bình của 1,55%. Quỹ này có tỷ suất lợi nhuận âm 6.Tỷ lệ 25% vào ngày 25 tháng 5 năm 2016. Nó kém hơn mức trung bình của tiêu cực 0,28%. Lãi suất tăng sẽ không giúp quỹ này nâng cao hiệu quả hoạt động.