TIPS được điều chỉnh theo phương pháp lạm phát được sử dụng phổ biến nhất, Chỉ số giá tiêu dùng (CPI). Khi CPI tăng lên, số tiền TIPS chủ yếu được điều chỉnh trở lên, và khi CPI giảm, hiệu trưởng sẽ được điều chỉnh xuống. Lãi suất coupon vẫn không đổi, do đó tạo ra một lượng lãi suất khác nhau dựa trên nguyên giá được điều chỉnh theo lạm phát. Kết quả cuối cùng là các nhà đầu tư được bảo vệ chống lại lạm phát.

Loại tài sản này nói chung không mang lại năng suất cao do tính chất có nguy cơ thấp. Tuy nhiên, một số quỹ tương hỗ TIPS có năng suất hấp dẫn. Từ một mẫu của hơn 50 quỹ tương hỗ TIPS, ba quỹ sau đây là hấp dẫn nhất. Lưu ý rằng các khoản tiền bao gồm một lượng tải đã được gỡ bỏ khỏi danh sách vì một tải chủ yếu là một "lợi tức tiêu cực" một lần làm cho sản lượng đầu tiên của năm thấp hơn số không trong hầu hết các trường hợp. Sau đây là ba quỹ đầu tư không tải hàng đầu dựa trên TIPS với năng suất cao nhất vào tháng 3 năm 2016.

(HARRX) chủ yếu đầu tư vào các trái phiếu được lập chỉ mục lạm phát với các kỳ hạn khác nhau do chính phủ Hoa Kỳ phát hành, các tổ chức không phải là người U . Chính phủ các nước, các cơ quan và tổng công ty. HARRX có thể đầu tư đến 30% tài sản của mình bằng chứng khoán có nguồn gốc ngoại tệ và có thể đầu tư 10% vào các công ty phát hành ở các thị trường mới nổi. Trong khi quỹ đầu tư chủ yếu vào chứng khoán đầu tư, nó có thể phân bổ 10% vào trái phiếu có lãi suất cao.

Thời hạn của quỹ thường thay đổi trong vòng ba năm của Chỉ số Barclays U. S TIPS. HARRX có 132 cổ phần khác nhau; tuy nhiên, chín trong số 10 cổ phiếu hàng đầu là U. T.TIN bao gồm 93. 5% tài sản ròng. Thời gian trung bình của quỹ là 7. 25 năm, lợi nhuận 12 tháng của nó là 2. 39% và năng suất của nó đến khi đáo hạn là 3. 16%. Số tiền đầu tư tối thiểu là $ 1, 000. Các tài khoản ròng của VY BlackRock được bảo vệ bằng lạm phát ("IBRIX") đầu tư ít nhất 80% tài sản ròng vào các trái phiếu được lập chỉ mục lạm phát các kỳ hạn khác nhau do Mỹ và không phải là U. Các chính phủ của S., các cơ quan của họ và U. và những người không phải là U. Công ty S. Quỹ này có thể đầu tư tới 20% danh mục đầu tư vào bất kỳ tài sản nào sau đây: trái phiếu có lãi suất cao, nợ trong thị trường mới nổi và chứng khoán không phải là đô la Mỹ không phải của U. S. phát hành. Theo quyết định của nhà quản lý danh mục đầu tư, IBRIX có thể đầu tư vào U.Chứng khoán của Kho bạc Nhà nước, chứng khoán được thế chấp, trái phiếu doanh nghiệp cấp độ đầu tư, chứng khoán có tài sản bảo đảm hoặc nghĩa vụ thế chấp thế chấp (CMOS).

IBRIX duy trì khoảng thời gian danh mục đầu tư trung bình trong phạm vi cộng hoặc trừ 20% thời gian của Chỉ số Bất động sản Barclays Capital Real U. S TIPS. Nó có 163 cổ phần, và trong số đó, top 10 bao gồm 56. 04% danh mục đầu tư và tất cả đều là U. TIPS. IBRIX có lãi suất cuối kỳ 12 tháng là 1. 03% và không có khoản đầu tư tối thiểu.

Quỹ Chứng khoán Quỹ Bảo vệ Lũ lụt Tiền tệ (VIPSX)

Quỹ Tiền tệ Bảo vệ Lũ lụt ("VIPSX") là một trong những quỹ TIPS lớn nhất hiện có với $ 23. 2 tỷ tài sản được quản lý (AUM). Quỹ đầu tư vào trái phiếu được hỗ trợ bởi đức tin và tín nhiệm của chính phủ liên bang và hiệu trưởng được điều chỉnh hàng quý dựa trên lạm phát. VIPSX có 45 cổ phần khác nhau, và gần 100% trong số đó là U. S. TIPS. Nó có thời gian hiệu lực trung bình là 8. 3 năm, năng suất đến khi trưởng thành là 1. 80% và năng suất cuối tháng 12 là 0. 74%. Khoản đầu tư tối thiểu cho quỹ này là $ 3,000.

Danh dự đáng chú ý

Một danh sách đề cao trong danh sách này là Quỹ Thể chế Tài sản Thực tế PIMCO ("PRAIX"). Đây là một quỹ tương hỗ chất lượng cao đầu tư vào trái phiếu liên quan đến lạm phát. Lợi nhuận 12 tháng của nó là 1. 98%. Lưu ý là khoản đầu tư tối thiểu cho quỹ này là 1 triệu USD.