Quyết định làm thế nào để điều chỉnh một chiến lược đầu tư để giải thích cho một uptick lãi suất là một quyết định tài chính quan trọng. Học cách tăng tỷ lệ hoặc tăng tỷ giá kéo dài có ảnh hưởng đến các công cụ tài chính khác nhau cùng với các mục tiêu đầu tư để thực hiện các động thái đúng đắn. 10 lựa chọn đầu tư sau đây làm nổi bật các biện pháp bảo vệ và phơi bày các cơ hội liên quan đến môi trường lãi suất tăng.

AD:

Cải thiện danh mục đầu tư

Cải thiện danh mục đầu tư là một phương pháp cốt lõi để bảo vệ đầu tư từ tăng lãi suất. Khi lãi suất tăng không thể tránh khỏi, danh mục đầu tư được điều chỉnh để tính đến tác động đến lợi nhuận đầu tư. Cũng như các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp định kỳ phân bổ lại vốn đầu tư để chuẩn bị tài chính cho thị trường và thay đổi kinh tế, các nhà đầu tư tư nhân cũng có những chiến lược tương tự để đảm bảo sự bảo toàn vốn, ổn định thu nhập và tăng giá trị danh mục đầu tư.

Các quỹ trái phiếu ngắn hạn

Các quỹ trái phiếu ngắn hạn bảo vệ chống lại lãi suất tăng lên bằng cách cho phép vốn đầu tư chuyển sang trái phiếu ngắn hạn mới có tỷ suất lợi nhuận cao hơn. Nói cách khác, khi lãi suất tăng, nhà đầu tư quỹ trái phiếu ngắn hạn không bị ảnh hưởng bởi lãi suất thấp. Quy mô và chuyên môn được cung cấp bởi các nhà quản lý tiền tệ thể chế giúp tối ưu hóa lợi ích của cách tiếp cận này.

Các cam kết về tỷ lệ thay đổi (VRDOs) là một lựa chọn tốt hoặc bổ sung cho các quỹ trái phiếu ngắn hạn vì chúng định kỳ điều chỉnh tăng lãi suất. Không giống như các TIPS, các trái phiếu này bảo vệ chống lại lãi suất tăng chứ không phải là lạm phát, đảm bảo mối tương quan vững chắc hơn để quay trở lại đầu tư. Những khoản đầu tư này cũng được miễn thuế, một lợi ích bù đắp một phần chi phí cơ hội liên quan đến các khoản đầu tư có lợi tức cao.

Đô la Mỹ

Môi trường lãi suất tăng làm gia tăng áp lực lên giá trị đồng đô la Mỹ. Đây là trường hợp cùng với sự tăng trưởng kinh tế và lạm phát được kiềm chế. Bán cổ phần của các tập đoàn đa quốc gia hồi hương vốn cho Hoa Kỳ, sau đó mua cổ phần của các công ty trong nước được mong đợi tăng trưởng mạnh và / hoặc cổ tức ổn định là một cách để đầu tư vào một đồng đô la tăng cao. Các quỹ chỉ số Dollar là một cách khác để tận dụng lợi thế của việc tăng giá tiền tệ liên quan đến lãi suất.

Chứng nhận thang cấp

Thang chứng chỉ tiền gửi (CD) tận dụng lãi suất tăng và tiền đồng tăng lên thân thiện với đồng tiền. Khi đồng tiền tăng giá, khi đó các công cụ tiết kiệm dễ bị lạm phát trở nên hấp dẫn hơn.Thêm vào đó, việc nâng bậc CD tăng gấp đôi so với việc tăng lãi suất bằng cách tái cấp vốn vào các CD mới khi năng suất và giá trị gia tăng.

Cổ phiếu ngân hàng

Cổ phiếu của các định chế tài chính tốt như các ngân hàng cung cấp một cách khác để hưởng lợi từ việc tăng lãi suất. Do các ngân hàng có lãi suất cao do lãi suất cho vay cao hơn và năng suất vốn đầu tư cao hơn nên đầu tư vào chứng khoán của họ sẽ tối ưu hóa việc tái cân bằng danh mục đầu tư và bảo vệ chống lại sự sụt giảm giá trị của các cổ phiếu công ty khác.

Cho vay khó khăn

Các hoạt động cho vay như cho vay có vay nợ và cho vay tiền mặt khó khăn tận dụng rủi ro và nhu cầu vốn. Khi lãi suất tăng, tiếp cận vốn giảm và nhu cầu vay vốn thường tăng lên. Điều này tạo ra một khoản phí cao cho hoạt động cho vay và phí bảo hiểm rủi ro cao hơn cho những người vay vốn ít ổn định về tài chính. Nếu cho vay bằng tiền cứng có vẻ như quá rủi ro, cho vay bằng đồng cấp, cho vay có cấu trúc và tái chế các sản phẩm cho vay thể chế như cho vay có vay nợ cung cấp các lựa chọn phù hợp.

Chi phí trung bình bằng Dollar

Bảo vệ tăng lãi suất không chỉ giới hạn trong các công cụ tài chính bởi vì các chiến lược đầu tư cũng giúp đỡ. Ví dụ, tính trung bình của đồng đô la (DCA) cho phép các nhà đầu tư mua thêm cổ phần bằng cách sử dụng cùng một khoản đầu tư định kỳ khi giá giảm. Bằng cách này, khi điều kiện thay đổi trong tương lai, có nhiều cổ phiếu được hưởng lợi từ sự tăng giá.

Giá trị trung bình

Giá trị trung bình là một giải pháp thay thế cho DCA tiếp tục tối ưu hóa giá giảm và tăng. Kỹ thuật này đầu tư thêm vốn khi giá tài sản giảm, và ít hơn khi giá cả tăng. Bằng cách sử dụng trung bình giá trị, có thể mua nhiều đơn vị sở hữu hơn khi giá thấp hơn cho phép sở hữu ròng lớn hơn so với DCA. Để phương pháp này hiệu quả, cần biết xu hướng giá chung của một công cụ tài chính qua các khoảng thời gian.

Quỹ đầu tư trái phiếu ngược

Các quỹ đầu tư đổi ngoại tệ ngược lại (ETFs) tăng giá trị khi giá thị trường giảm. Các công cụ tài chính phái sinh trong đó ETF ngược đầu tư làm cho điều này có thể. Hơn nữa, khi lãi suất tăng lên, áp lực giảm đối với các sản phẩm tài chính liên quan đến thị trường vốn, làm cho một ETF ngược lại đầu tư một hàng rào tốt chống lại phản ứng tiêu cực của thị trường đối với việc tăng lãi suất.