Cuộc họp khách hàng đầu tiên là một trong những cuộc họp thân mật và toàn diện nhất mà bạn có thể có với họ. Giai đoạn đầu của việc thu thập tất cả thông tin là khi khách hàng của bạn bắt đầu tin tưởng vào bạn và tiết lộ những vấn đề cực kỳ cá nhân. Vậy bạn nên thảo luận những vấn đề gì khi bắt đầu quy trình lập kế hoạch tài chính? (Để biết thêm thông tin, xem: Cố vấn: Chuẩn bị cho Cuộc họp Khách hàng Ban Đầu .)

1. Tương lai của khách hàng của bạn

Bắt đầu bằng cách tập trung khách hàng của mình vào tương lai bằng cách hỏi xem họ nhìn thấy mình ở đâu trong 5 năm, 10 năm …

2. Mục tiêu của bạn để làm rõ cuộc sống của họ

Hỏi họ những cơ hội và thách thức mà họ nhìn thấy trong cuộc sống của họ bây giờ và trong tương lai. Bạn có thể nghe chi tiết mà họ không biết.

3. Mối quan hệ của họ

Khách hàng của bạn có quan hệ gì với con cái, cha mẹ, người thân và vật nuôi? Điều này sẽ giúp bạn biết ai là người có nghĩa vụ tài chính đối với cha mẹ già, trẻ em, vv

4. Mục tiêu Tài chính của họ

Tất cả những thành tựu mà khách hàng của bạn mong muốn đạt được là gì?

5. Giá trị của họ

Các giá trị của khách hàng của bạn và ý thức hệ cốt lõi của họ là gì? Ví dụ: "Cung cấp cho tương lai tài chính của con cái chúng ta." (Để biết thêm thông tin, xem: Những người cố vấn cần câu hỏi nên hỏi khách hàng mới .)

6. Tài sản và nợ hiện tại của họ

Thu thập và tổ chức tất cả tài sản của khách hàng của bạn có thể được trải dài trong khoảng thời gian vài tuần vì họ thu thập tất cả các tài liệu cần thiết. Một số chi tiết cần hỏi có thể là:

• Tài sản cá nhân < 401 (k)
• Mức lương hưu
• Mức lương
• Lựa chọn cổ phần
• Tiết kiệm
• Tài khoản khác
• Nợ
• 7. Quy trình Tư vấn > Khách hàng của bạn thích giao tiếp với bạn như thế nào? Ví dụ: họ có muốn có một phương pháp tiếp cận rà soát để họ có thể tập trung vào công việc và gia đình, hoặc cách tiếp cận có liên quan hơn (xem:
• Muốn gây ấn tượng với khách hàng " Luật sư
• Môi giới

Các nhà tư vấn hiện tại Loại tư vấn hiện tại họ đang sử dụng? 9. Các vấn đề về tài chính Bạn thấy những loại vấn đề tài chính nào Ví dụ:

Các vị trí tiền mặt quá mức

Số tài khoản và cổ phần không quản lý

• Cổ phần tập trung
• Xử lý tài khoản không đúng
• Mất cân đối nguồn lực gia đình giữa chủ sở hữu

10. Các vấn đề khác

Một số ví dụ có thể bao gồm:

• Quỹ tín dụng nhân dân có thể bị thu hồi không được tài trợ
• Không có kế hoạch hưu trí kết hợp với người thụ hưởng kế hoạch
• Sự tiếp xúc với trách nhiệm lớn với cá nhân và bất động sản
• Mục tiêu và nguồn lực không tương xứng
• chăm sóc tiếp xúc

Bằng cách thực sự nhận biết khách hàng của bạn trong hầu hết các khía cạnh của cuộc sống của họ, bạn tốt hơn có thể phục vụ họ như là cố vấn tài chính của họ.Một khi bạn tổ chức chi tiết tài chính của họ và bắt đầu làm quen với những gì bạn đã nghe, khách hàng của bạn sẽ đánh giá cao việc tổ chức hình ảnh tài chính của họ. Họ cũng sẽ bắt đầu thấy các mục tiêu tương lai của họ phù hợp với hành động hiện tại của họ khi bạn bắt đầu thực hiện các điều chỉnh hành vi. (Xem thêm:

Làm thế nào để gây ấn tượng khách hàng: Cuộc họp đầu tiên

• .)
• Patrick Tucker là Giám đốc điều hành của True Measure Wealth
• .