Nếu bạn quan tâm đến việc thuê cố vấn tài chính, bạn có thể gặp một người có CFP từ viết tắt bên cạnh tên của họ. CFP là viết tắt của Certified Financial Planner và chỉ ra rằng ai đó đã vượt qua kỳ thi CFP, do đó đáp ứng các yêu cầu của Ban CFP.

Với hơn 100 chứng chỉ dành cho các chuyên gia tài chính, tên gọi CFP nổi bật. Một trong những yêu cầu đáng chú ý nhất của CFP là khía cạnh ủy thác - hoặc đáng tin cậy. Điều này bắt buộc rằng mỗi CFP phải đặt nhu cầu của khách hàng lên trên đầu của họ.

Hầu hết các chuyên gia tài chính không bắt buộc phải làm điều này, làm cho CFP và hội đồng quản trị của nó trở thành một thực thể quan trọng và độc đáo trong việc bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng. (Để biết thêm thông tin, xem:

Ban CFP: Điều gì đang xảy ra và nó hoạt động như thế nào ) Ủy ban CFP là gì?

Ban CFP có trách nhiệm phân biệt ai có thể được chứng nhận là một nhà lập kế hoạch tài chính. Hội đồng quản trị của nó có quyền xóa bỏ chỉ định CFP từ bất kỳ ai đã đạt được nó. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Chứng chỉ Quản trị Tài chính Top 3 .) "Một khi bạn đã vượt qua kỳ thi CFP, hội đồng quản trị CFP sẽ tiếp tục theo dõi các cố vấn", Melissa Sotudeh, Cố vấn về Cạnh tranh và Cố vấn Wealth tại Halpern Financial cho biết. "Mặc dù không phải là cơ quan quản lý và không thể phạt tiền hoặc phạt theo luật định, nhưng những người cố vấn vi phạm nguyên tắc đạo đức của Hội đồng quản trị CFP sẽ bị loại bỏ tên gọi CFP và bị đuổi ra khỏi tổ chức. "

Khi bạn có nghề nghiệp chịu trách nhiệm quản lý hàng triệu đô la đầu tư, bạn cần phải có một cơ quan có trách nhiệm đảm bảo rằng mọi người không lạm dụng quyền lực của họ. Do đó, CFP bảo vệ người tiêu dùng khỏi những cố vấn tài chính dã man muốn kiếm tiền nhanh. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Súp chữ cái chứng chỉ tài chính

.) Ban giám đốc CFP hiện có 14 thành viên, chuyên gia tài chính từ khắp đất nước. CFP là một nghề tương đối mới; ban đầu hội đồng đã tạo ra ý tưởng về CFP vào những năm 1970 mặc dù kế hoạch tài chính đã được tiến hành kể từ khi kết thúc Thế chiến II. Hội đồng quản trị lần đầu tiên được thành lập năm 1985 để xác nhận các nhà quy hoạch mới và đảm bảo sẽ có một tổ chức công bằng, riêng biệt giám sát nghề nghiệp. Kế hoạch Tài chính so với Stockbroker: Lời khuyên nghề nghiệp.

Tầm quan trọng của việc chỉ định CFP

Không giống như một số giấy chứng nhận có giá trị nhỏ hơn nhiều so với giấy họ được in trên, chỉ định CFP là một trong những chứng chỉ tài chính có uy tín nhất. "Việc chỉ định CFP do Ban CFP cung cấp là một điều thực sự quan trọng vì nó đòi hỏi quá nhiều công việc ban đầu", ông Sotudeh nói.Một số yêu cầu của CFP bao gồm việc có bằng Cử nhân và tham gia các khóa học về 100 chủ đề khác nhau mà kỳ thi CFP bao gồm.Kiểm tra mất 10 giờ để hoàn thành và có (999) Tại sao các chuyên gia tư vấn tài chính cần đạt được điểm của CFP)

Kỳ thi chỉ được tổ chức ba lần một năm, và đó là quan trọng đối với những người mới làm quen - theo thống kê, tỷ lệ vượt qua vẫn tiếp tục giảm cho người lao động lặp lại.Bạn cũng phải làm việc trong ngành tài chính trước khi đủ điều kiện để nhận giấy phép CFP. yêu cầu bạn phải duy trì và những người đã có giấy chứng nhận phải trải qua các yêu cầu giáo dục liên tục

Dòng dưới cùng

Cho dù bạn đang tìm kiếm để có được giấy phép CFP của bạn hoặc chỉ trong thị trường cho một kế hoạch tài chính, tóm tắt về tên gọi CFP. Ba chữ cái này cho thấy someo ne có đủ điều kiện trong kế hoạch tài chính và đầu tư, và họ cung cấp một khoản tín dụng trung thực lợi ích cho khách hàng của họ. Không phải ai tự gọi mình là cố vấn tài chính đều có thể nói điều đó. Bạn cũng có thể đảm bảo thuê một CFP có thu phí mà sẽ không được thanh toán dựa trên số lượng giao dịch bạn thực hiện. (Để biết thêm, xem:

CFP, CLU hoặc ChFC: Tốt nhất?

)