Các công ty bảo hiểm nhận được dòng tiền mặt ổn định trong nhiều năm với khoản thanh toán không thường xuyên. Sau các khoản thanh toán này, các công ty bảo hiểm có thể bị đánh giá thấp đáng kể trên cơ sở giá-to-book, tạo cơ hội cho các nhà đầu tư giá trị. Ngoài ra, các sản phẩm bảo hiểm sẽ luôn có nhu cầu khi mọi người tìm cách bảo vệ sức khoẻ và tài sản của họ.
Nhiều nhà đầu tư giá trị lớn nhất của thế kỷ 20, như Warren Buffett, đã đầu tư lớn vào các công ty bảo hiểm sớm trong sự nghiệp của họ. Mặc dù các khoản đầu tư ban đầu được thực hiện do các biện pháp định giá nhất định trở nên hấp dẫn, nhưng họ cũng được hưởng lợi từ những xu thế thế tục tích cực như chính phủ yêu cầu mua bảo hiểm, chi phí chăm sóc sức khoẻ tăng lên, gia tăng quyền sở hữu nhà ở và sự thịnh vượng ngày càng tăng cho tầng lớp trung lưu.
Một yếu tố quan trọng khác của chiến lược đầu tư giá trị là tìm kiếm các công ty có hào. Moats chủ yếu là cấu trúc bảo vệ công ty khỏi sự cạnh tranh. Các công ty bảo hiểm có hào được xác định; một khi một người mua một chính sách, ông vẫn thực hiện thanh toán. Mặc dù các công ty bảo hiểm có thể bị mất tiền do một chính sách duy nhất, họ có thể cân bằng các rủi ro trong tất cả các chính sách để kiếm tiền trong thời gian dài.
Ngành bảo hiểm sẽ tiếp tục phát triển trong dài hạn miễn là tổng tài sản tiếp tục tăng và mọi người muốn tự bảo vệ mình khỏi những kết quả không chắc chắn. Các mức độ định giá sẽ tiếp tục cho các công ty bảo hiểm khi họ theo dõi những biến động theo chu kỳ của nền kinh tế.
Các công ty bảo hiểm có số tiền mặt lớn trong bảng cân đối của họ do các quy định của chính phủ. Do đó, khi lãi suất tăng, giá chứng khoán tăng lên, vì họ có thể kiếm được nhiều tiền hơn. Tuy nhiên, khoản tiền này trở thành trách nhiệm pháp lý khi lãi suất được cắt giảm trong giai đoạn suy thoái kinh tế. Ít bảo hiểm cũng được bán trong những khoảng thời gian này.
AD:Tại sao các nhà tư vấn tài chính bán bảo hiểm nhân thọ | Bảo hiểm nhân thọ
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Tại sao một nhà đầu tư nên xem xét lĩnh vực dịch vụ tài chính?
Tìm hiểu lý do tại sao mọi nhà đầu tư nên cân nhắc việc bỏ tiền vào lĩnh vực dịch vụ tài chính bất chấp lịch sử và các quy định mới.