Những thách thức và sự phức tạp mà cố vấn tài chính phải đối mặt trong thực tiễn của họ có thể là áp đảo. Các vấn đề về tuân thủ, quản lý đầu tư, liên hệ với khách hàng và các trở ngại về công nghệ có thể làm tăng lên nhiều hơn những gì mà chỉ một cố vấn có thể giải quyết, thậm chí với sự trợ giúp của các trợ lý hành chính và nhân viên văn phòng. Vì lý do này, nhiều nhà lập kế hoạch tài chính đã chọn để hợp tác với một cố vấn khác để phục vụ khách hàng tốt hơn và giảm khối lượng công việc cá nhân của họ. Và trong khi tạo ra một mối quan hệ đối tác hiệu quả có thể là một thách thức trong chính nó, nó thường mang lại những phần thưởng vượt xa những hạn chế tiềm ẩn. (Để biết thêm chi tiết, xem: Chiến lược tăng trưởng cho các cố vấn tài chính .)

-> Chọn Đúng Đối tác

Tất nhiên, bất kỳ mối quan hệ thành công nào cũng sẽ chứa đựng một vài thành phần rõ ràng, như sự tin tưởng lẫn nhau, sự tôn trọng và khả năng hòa hợp và giải quyết những bất đồng trong một thái độ thân thiện thời trang. Quan hệ đối tác cũng cần có hai người cả hai đều sẵn sàng làm các bộ phận của họ để làm việc. Hầu hết các đội thực sự thành công trong kinh doanh cũng có hai quan điểm khác nhau cần thiết khác nhau, trong đó có thể ít nhất một phần bao gồm các điểm yếu và điểm yếu của người khác. Trong nhiều trường hợp, sự kết hợp này có thể không phải từ một cố vấn khác; một nhà quản lý tài sản độc lập có thể tìm thấy các công ty môi giới bảo hiểm hoặc một người hành nghề thuế có những khách hàng lớn của riêng họ có thể được lợi từ quan điểm của người quản lý tiền.

Cơ sở khách hàng của người quản lý tài sản có thể hưởng lợi từ chuyên môn của các chuyên gia khác. Trong trường hợp này, hợp đồng sáp nhập hoặc hợp đồng có thể làm tăng đáng kể doanh nghiệp trên toàn hội đồng quản trị cho mỗi học viên và khách hàng sẽ được phục vụ tốt hơn. Từ quan điểm chuyên môn, họ cũng sẽ có hai hoặc ba chuyên gia với bộ kỹ năng bổ sung. Nhiều bộ đôi và nhóm cố vấn hay nhất bao gồm một đối tác có kỹ năng về số và phân tích, trong khi nhóm còn lại là người tập trung nhiều vào người và tập trung chủ yếu vào phát triển kinh doanh. Loại sắp xếp này có thể có lợi cho tất cả mọi người liên quan ít nhất đến ba khía cạnh riêng biệt. (Để biết thêm, xem:

Một ngày trong cuộc đời của một cố vấn tài chính .) Con số 'cruncher' có thể tập trung vào việc quản lý danh mục đầu tư và phân tích các tình huống khách hàng trong khi 'con người' lại dành nhiều thời gian hơn cho việc kết nối mạng và đưa vào kinh doanh. Một mối quan hệ hợp tác hiệu quả sẽ tạo ra sự phân công lao động hiệu quả hơn cho công việc kinh doanh, điều này có thể dẫn đến doanh thu cao hơn, sự hài lòng của khách hàng cũng như sự hài lòng của nhân viên tư vấn.

Đầu tư của Fidelity đã công bố Nghiên cứu về Chỉ số niềm tin của nhà môi giới và nhà tư vấn vào tháng 3 năm 2015, trong đó kết hợp các dữ liệu được khai thác từ 1, 200 nhà môi giới trong nước và các nhà quy hoạch.Họ cung cấp thông tin về mô hình kinh doanh, tính chất và mức độ bồi thường, thống kê nhân khẩu học và tài sản của họ dưới sự quản lý. Cuộc nghiên cứu cho thấy một số nói về số liệu thống kê về loại thực tiễn nào là thành công nhất.

Một trong những sự kiện quan trọng nhất mà nghiên cứu cho thấy là các công ty môi giới hợp tác đã kiếm được gần một phần ba so với những người có chức năng duy nhất của họ. Nó cũng cho thấy rằng tài khoản trung bình cho quy hoạch duos là $ 2. 88 triệu, so với $ 1. 16 triệu tài khoản trung bình cho các cố vấn duy nhất. Và, có lẽ hơi đáng ngạc nhiên, nghiên cứu cũng cho thấy chỉ có 13% số người lập kế hoạch trả lời làm việc toàn thời gian như một nhóm. Một 37% khác có một số sắp xếp thời gian của cánh tay với một người môi giới khác hoặc người lập kế hoạch, trong khi một nửa khác làm việc một mình. Các nhà tư vấn Tài chính có thể học như thế nào với các đồng nghiệp của họ

Các kết quả của nghiên cứu này có thể khuyến khích nhiều hơn trong số những cá nhân trong một nửa của doanh nghiệp để thử một quan hệ đối tác đi về phía trước. Một phát hiện quan trọng khác từ nghiên cứu này là các cố vấn chuyển sang cơ chế bồi thường dựa trên phí cho biết cả doanh thu và sự hài lòng công việc của họ đều tăng lên do sự thay đổi này. Các cố vấn của ủy ban dựa vào ý tưởng sáp nhập với một người lập kế hoạch khác hoặc các chuyên gia tài chính khác có thể thấy việc thay đổi này cũng giúp làm cho việc chuyển đổi sang làm việc như một cặp có thể giúp bù đắp được bù cho cả hai bên trong một số trường hợp. Để có thêm thông tin, xem: Muốn trở thành một nhà hoạch định tài chính? Click here .

Thông qua việc Torch-và vượt qua nó Các mối quan hệ cố vấn cũng rất phổ biến trong kinh doanh, , cố vấn dày dạn kinh nghiệm hơn giúp đào tạo tân binh trẻ hơn ở những điểm tốt hơn để thực hiện một tập luyện. Kết quả của cuộc khảo sát Fidelity cũng cho thấy tuổi trung bình của cố vấn đã giảm xuống còn hai năm, từ 48 xuống còn 46. Nói nhiều hơn là thực tế là các cố vấn Thế hệ X và Y có nhiều tiền hơn được quản lý hơn so với các đồng nghiệp cũ của họ, với mức trung bình AUM chỉ dưới 60 triệu đô la so với các cố vấn cũ, trung bình AUM chỉ có hơn 50 triệu đô la. Mỗi phân đoạn này có thể học hỏi nhiều từ người kia, với thế hệ trẻ hơn học hỏi thêm về các động cơ thúc đẩy những khách hàng lớn tuổi cần chăm sóc người cao tuổi và kế hoạch về bất động sản từ những người lớn tuổi hơn. Những người tiên tiến hơn trong nhiều năm thường có thể học hỏi được rất nhiều từ các cố vấn của Generation Y và Millennial về dịch vụ kỹ thuật số và làm thế nào để quảng bá trực tuyến tốt hơn cho những chủ doanh nghiệp và doanh nhân trẻ thành công.

Sự hiệp lực này cũng có thể tăng doanh nghiệp trên toàn bộ hội đồng quản trị cho cả hai phân khúc và cung cấp nhiều dịch vụ toàn diện hơn cho khách hàng của họ. Một nghiên cứu do LIMRA tiến hành cho thấy gần ba phần tư các chuyên gia bảo hiểm trẻ tuổi có một số mối quan hệ cố vấn, chính thức hay không. Nó cũng cho thấy rằng các chuyên gia bảo hiểm trẻ tuổi có một người cố vấn lớn tuổi tạo ra gần 50% doanh thu nhiều hơn những người không.

Các nhà môi giới, nhà hoạch định và cố vấn làm việc một mình có thể muốn khám phá khả năng hợp tác với một cố vấn khác như:

Những lời khuyên hàng đầu cho cố vấn tài chính trẻ

. một cách để tăng thu nhập và có thể ủy thác một hoặc nhiều nhiệm vụ cho người khác mà bản thân họ ít giỏi hơn trong việc giải quyết. Chiến lược này có thể đem lại lợi ích cho tất cả mọi người nếu nó được thực hiện đúng và cố vấn có thể tìm thấy các đối tác bổ sung cho họ một cách hiệu quả. Để biết thêm thông tin về cách xây dựng một quan hệ đối tác thành công, hãy truy cập trang web Hiệp hội Kế hoạch Tài chính tại www. fpanet. org. (Để biết thêm thông tin, xem: Chiến lược tăng trưởng cho các cố vấn tài chính

.)