Quỹ tương hỗ đã có mặt từ năm 1924, khi quỹ đầu tư mở đầu tiên được thành lập. Kể từ đó, thị trường đã phát triển từ việc có ít hơn 10 triệu USD vào tài sản tổng hợp để có gần 10 nghìn tỷ USD vào tài sản tổng hợp trong năm 2006. Quỹ tương hỗ là một danh mục đầu tư đa dạng về đầu tư, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và chứng khoán khác. Quỹ tương hỗ ngày càng trở nên phổ biến trong số các nhà đầu tư tiết kiệm để nghỉ hưu do rủi ro thấp mà họ mang theo, cùng với danh tiếng của họ về việc cung cấp lợi ích lâu dài tích cực liên tục.
Theo loại quỹ chung có ba loại chính, quỹ mở, quỹ đóng và quỹ giao dịch (ETFs). Giá trị của quỹ được trích dẫn dưới dạng giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. NAV cho quỹ được tính bằng tổng tài sản của quỹ và trừ đi tổng số nợ của quỹ. NAV thường được chia cho tổng số cổ phiếu lưu hành của quỹ, dẫn đến NAV trên mỗi cổ phiếu. Giá trị trên mỗi cổ phần này về cơ bản là giá nhà đầu tư phải trả cho quỹ tương hỗ.
Trong quỹ mở, NAV trên mỗi cổ phiếu được tính lại vào cuối mỗi ngày giao dịch. Điều này được thực hiện bởi vì giá trị tài sản và nợ phải trả của các quỹ này liên tục thay đổi. Các quỹ đóng có giao dịch với giá cao hoặc giảm giá trị NAV của họ. Có ba lý do tại sao điều này có thể xảy ra: áp lực cung và cầu, quản lý quỹ và kỳ vọng hiệu suất tài sản. Giống như chứng khoán, cổ phiếu của ETF được mua và bán tại thị trường thứ cấp mỗi ngày. Sau đó, giá ETF sẽ thay đổi trong suốt phiên giao dịch.
Khi quỹ tương hỗ của bạn có lợi nhuận, bạn đang nhận ra lợi nhuận từ đầu tư của mình. Khi điều này xảy ra, tất cả lợi nhuận thu được từ đầu tư được phân phối giữa các nhà đầu tư trong quỹ. Bởi vì quỹ đã bán một số cổ phiếu cơ bản và đã thanh toán tất cả lợi nhuận cho các nhà đầu tư, tổng tài sản của nó sẽ giảm. Cuối cùng, khi tài sản của quỹ giảm - NAV của quỹ trên mỗi cổ phiếu.
Để biết thêm thông tin, xem Các Khoản Quỹ ABC của Quỹ Tương Trợ và Sự thật Đằng sau Các khoản hoàn lại của Quỹ Tương hỗ .
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Làm thế nào để lựa chọn và xây dựng một điểm chuẩn để đo lường hiệu quả của danh mục đầu tư | <[SET:textvi] Khi đầu tư, điểm chuẩn thường được sử dụng như một công cụ để đánh giá sự phân bổ, rủi ro và lợi nhuận của đầu tư
![Làm thế nào để lựa chọn và xây dựng một điểm chuẩn để đo lường hiệu quả của danh mục đầu tư | <[SET:textvi]<p> Khi đầu tư, điểm chuẩn thường được sử dụng như một công cụ để đánh giá sự phân bổ, rủi ro và lợi nhuận của đầu tư](https://i.talkingofmoney.com/img//big/vi-2017/how-to-select-and-build-benchmark-to-measure-portfolio-performance.jpg "Làm thế nào để lựa chọn và xây dựng một điểm chuẩn để đo lường hiệu quả của danh mục đầu tư | <[SET:textvi]<p> Khi đầu tư, điểm chuẩn thường được sử dụng như một công cụ để đánh giá sự phân bổ, rủi ro và lợi nhuận của đầu tư")
Tôi gặp rắc rối khi chủ nhân cũ của tôi phân phát số dư 401 (k) của tôi cho một lần di chuột qua. Bạn có thể cho tôi biết lý do tại sao một chủ nhân có thể trì hoãn việc phân phối và nếu có một cơ quan chính phủ nào đó tôi có thể liên hệ để khuyến khích việc phân phối?
