Các nhà đầu tư tin tưởng vào các nhà kế hoạch tài chính độc lập nhất trong số các nhà tư vấn, một báo cáo gần đây của Spectrem Group cho thấy. Họ cũng là loại cố vấn phổ biến thứ hai đứng sau các công ty môi giới đầy đủ dịch vụ. "Sự hấp dẫn của các nhà lập kế hoạch tài chính độc lập dường như là mối quan hệ đơn giản của mối quan hệ này", ông George H. Walper Jr, Chủ tịch Spectrem, phát biểu trong một tuyên bố: "Các nhà đầu tư sử dụng IFPs không nhất thiết phải tìm kiếm các chiến lược tài chính phức tạp. một mức độ tin cậy cao trong cố vấn của họ rằng họ đang nhận được sản phẩm hoặc dịch vụ tốt nhất mà họ có thể trả cho khoản phí mà họ phải trả mà không có bất kỳ áp lực bên ngoài nào ảnh hưởng đến sự lựa chọn do cố vấn của họ cung cấp. Họ cảm thấy họ đang tiếp cận một cách toàn diện hơn đối với tình trạng tài chính ".

Đọc tiếp để hiểu sâu hơn về lý do tại sao những cố vấn này lại rất được yêu thích. (Để đọc có liên quan, xem:

Cố vấn: Vâng, Wealth Investors are Đọc các blog của bạn ) Ông Phổ biến trong số các nhà đầu tư

Báo cáo,

Hồ sơ của các nhà đầu tư dựa trên các nhà tư vấn được ưu tiên Các loại đã khảo sát hơn 6, 600 hộ gia đình và thấy rằng 24% số người trả lời sử dụng kế hoạch tài chính độc lập so với 36% người sử dụng một nhà môi giới dịch vụ đầy đủ. Các nhà quản lý đầu tư đứng thứ ba ở mức 12%. Các nhà đầu tư tham gia nghiên cứu đã được mô tả như sau về các nhà lập kế hoạch tài chính độc lập: "Người này không liên kết với bất kỳ nhà cung cấp tài chính lớn nào. Người này cung cấp các hướng dẫn khách quan, toàn diện về kế hoạch nghỉ hưu, lập kế hoạch bất động sản, chiến lược thuế, dòng tiền và đầu tư. Các nhà hoạch định tài chính thường tính phí cố định cho lời khuyên về lập kế hoạch của họ, hoặc phần trăm tài sản được quản lý nếu họ thực sự quản lý đầu tư cho khách hàng. "

Spectrem chỉ ra rằng khi một cố vấn độc lập, "nó là một dấu hiệu cho các nhà đầu tư rằng họ ít có khả năng được đưa ra để đưa ra lựa chọn mà họ chọn bởi một người ở trên lầu. "Yêu cầu đặt mức độ tin tưởng vào cố vấn của họ ở mức 0-100, các nhà đầu tư sử dụng các nhà lập quy hoạch trung bình đạt mức đánh giá là 87. 55, mức cao nhất trong số tất cả các loại cố vấn . Tỷ lệ hài lòng giữa các nhà đầu tư sử dụng các nhà lập kế hoạch độc lập cũng nằm trong số những người cao nhất và, không đáng ngạc nhiên, là lòng trung thành của họ.

Các nhà đầu tư sử dụng một nhà tư vấn độc lập tài chính, tuy nhiên, có mức độ rủi ro thấp hơn trung bình các nhà đầu tư sử dụng các loại cố vấn khác. Hơn 50% thích tỷ lệ lợi tức được đảm bảo đối với phần lớn các khoản đầu tư thay vì phân bổ một phần khoản đầu tư của họ với rủi ro đáng kể cho một tỷ suất lợi nhuận cao hơn. Spectrem khẳng định rằng một cố vấn mong muốn thu hút một nhà đầu tư từ một nhà lập kế hoạch độc lập sẽ cần phải thể hiện sự sẵn lòng chấp nhận nhu cầu của nhà đầu tư về an toàn đối với rủi ro và khen thưởng.Báo cáo cũng nhận thấy rằng các nhà đầu tư sử dụng tư vấn tài chính độc lập không dành nhiều thời gian cho kế hoạch đầu tư của họ và có thể sử dụng người cố vấn của họ để tìm hiểu thêm của một triển vọng an toàn, lâu dài. Chỉ có 31% các nhà đầu tư thích một người lập kế hoạch độc lập thích tham gia vào các hoạt động đầu tư hàng ngày và chỉ có 32% đầu tư. Cả hai đều là tỷ lệ thấp nhất của tất cả các nhà đầu tư trong nghiên cứu.

Lời khuyên cho cố vấn

Spectrem gợi ý sau đây cho cố vấn:

Các nhà đầu tư có thể thay đổi thái độ đối với rủi ro theo định kỳ. Các cố vấn gặp gỡ với các nhà đầu tư hiện đang làm việc với một nhà lập kế hoạch tài chính độc lập nên đặt câu hỏi liệu sự an toàn của sự lựa chọn của nhà đầu tư có thực sự làm giảm cơ hội tăng giá trị danh mục đầu tư của họ hay không.

Trong khi nhiều nhà tư vấn cung cấp các dịch vụ lập kế hoạch tài chính thì điều quan trọng nhất là cung cấp cho họ theo cách cung cấp câu trả lời thích hợp cho khách hàng và không chỉ quảng bá sản phẩm và dịch vụ của cố vấn.

Các cố vấn nên thường xuyên kiểm tra sự hài lòng của khách hàng. Điều này cho phép các cố vấn xác định bất kỳ thách thức cũng như cơ hội cho sản phẩm và dịch vụ mới. Dòng dưới cùng Các nhà hoạch định tài chính độc lập là những nhà đầu tư được các nhà đầu tư tin tưởng nhất trong số các loại cố vấn. Các nhà tư vấn khác muốn thu hút khách hàng cần giữ được mức độ chấp nhận rủi ro thấp trong tâm trí và đảm bảo rằng họ không xuất hiện để quảng bá sản phẩm và dịch vụ. (Để đọc có liên quan, xem:

10 Đặc điểm chung của các nhà đầu tư giàu có

)