Các quỹ giao dịch đã nhanh chóng trở thành một trong những loại đầu tư phổ biến nhất trong số các nhà tư vấn tài chính và các nhà đầu tư cá nhân. Họ cung cấp một số lợi thế so với các quỹ tương hỗ mở mở truyền thống và cuối cùng có thể thực hiện chúng dưới dạng tài sản đang được quản lý. Nhiều cố vấn tài chính và quản lý tiền đang sử dụng các công cụ này để hoàn thành các mục tiêu đầu tư khác nhau cho khách hàng với kết quả rất tốt. Và tại sao họ trở nên nổi tiếng với các cố vấn? Đây là một số lý do cho thấy họ đã giành được sự nổi tiếng của họ như thế nào.

Tài sản

Các nhà tư vấn muốn có khả năng phản ứng nhanh với các động thái của thị trường có thể mua và bán ETFs trên thị trường thứ cấp trong giờ giao dịch. Điều này hiệu quả hơn việc mua và bán cổ phần của một quỹ hưu trí mở với quy trình giải quyết ba ngày. Các cố vấn có thể tham gia vào và ra khỏi ETF nhiều lần trong một ngày (mặc dù đây không phải là một chiến lược chung). Họ cũng có thể đặt lệnh dừng và lệnh dừng, bán cổ phần ngắn và cũng có thể thương mại trên biên. Không có những điều này là có thể với các quỹ mở truyền thống. Các nhà tư vấn cũng có thể lựa chọn các ETF cho nhiều ETFs, cho phép họ có thể tự bảo vệ vị trí của khách hàng và theo đuổi các chiến lược khác như viết văn bản được bảo hiểm hơn là tạo thêm thu nhập cho khách hàng. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

5 Điều mà mọi cố vấn tài chính nên biết về ETFs .) Các cố vấn muốn sử dụng quỹ tương hỗ để hoàn thành mục tiêu đầu tư của khách hàng có thể bị cản trở khi họ cố gắng sử dụng các quỹ mở đầu truyền thống tính phí bán hàng. Đây là một trong những lợi thế lớn của ETF, bởi vì chúng có thể được mua và bán trên các giao dịch theo cách giống như bất kỳ bảo mật cá nhân nào khác. Điều này có nghĩa là chi phí giao dịch thường thấp hơn rất nhiều so với các quỹ đầu tư tải, đặc biệt là khi người cố vấn đang sử dụng chiến lược giao dịch tích cực. ETFs cũng thường đi kèm với tỷ lệ chi tiêu hàng năm thấp hơn rất nhiều so với các quỹ mở đầu truyền thống. Nhóm thứ hai dự kiến ​​sẽ có tỷ lệ chi tiêu trung bình dưới 1, 5%, và thậm chí nhiều quỹ không tải có chi phí hàng năm trong phạm vi này. Nhưng ETFs thường đi kèm với tỷ lệ chi phí thấp nhất là 0. 05% mỗi năm. Điều này có thể tạo ra sự khác biệt lớn trong lợi nhuận thu được của các nhà đầu tư trong thời gian dài hơn.

AD:

Hiệu quả về Thuế

Đây là một lĩnh vực khác mà ETF cung cấp một lợi thế đáng kể so với các quỹ truyền thống. Hầu hết các quỹ đầu tư được quản lý tích cực đều phải vượt qua hầu như tất cả lợi nhuận vốn mà họ đã tích lũy trong quỹ trong năm qua cùng với các cổ đông.Các khoản phân bổ lợi tức vốn thường xảy ra vào cuối tháng 11 hoặc đầu tháng 12 tùy theo quỹ, nhưng trong nhiều trường hợp, chúng có thể là đáng kể. Các khoản phân phối này cũng có thể được thực hiện ngay cả khi giá cổ phiếu đã giảm trong năm, do đó thêm vào sự tổn thương cho các cổ đông quỹ sở hữu cổ phần của họ trong các tài khoản chịu thuế. Nhưng ETF rất hiếm khi đưa ra bản phân phối thu nhập vốn nội bộ cho khách hàng, do đó không có hậu quả về thuế đối với việc sở hữu chúng trừ khi chúng được bán. Điều này cho phép nhà thầu kiểm soát nhiều hơn số tiền lợi nhuận vốn mà khách hàng sẽ gặt hái trong năm và thường có thể dẫn đến một hóa đơn thuế không khi ETF chỉ đơn giản là giữ hoặc mua trong năm mà không có doanh thu. Và ngay cả khi việc nắm giữ ETF cần phải được thanh lý hoặc thay đổi, chúng thường có cấu trúc sao cho giao dịch thay thế được mã hoá như một sự trao đổi giống như thế, không tạo ra lợi ích về vốn. Thị trường Hoàn thành Bảo hiểm

Các cố vấn cũng giống như ETFs vì họ bao gồm gần như tất cả các khu vực trên thị trường cũng được bảo hiểm bởi các quỹ mở cửa truyền thống. Điều này cung cấp cho khách hàng sự đa dạng hóa rộng hơn một cách hiệu quả và cho phép khách hàng chỉ cần mua một phần lớn của thị trường mà không cần quản lý danh mục đầu tư cố gắng đánh bại nó trên cơ sở liên tục. Có cả ETFs lẫn nhau hoặc có cả đòn bẩy (hoặc cả hai) có thể cho phép các cố vấn bảo vệ khách hàng của họ bằng hoặc chống lại thị trường mà không phải trực tiếp sử dụng các công cụ phái sinh hoặc các công cụ chuyên biệt khác. Một số quỹ ETF cũng có thể đầu tư trực tiếp vào các mặt hàng hơn là các quỹ mở đầu truyền thống, thường có những hạn chế đáng kể đối với số lượng kim loại quý hoặc các mặt hàng khác mà họ có thể mua trực tiếp trong quỹ.

Dòng dưới cùng

ETFs đang trở nên phổ biến với các nhà tư vấn tài chính vì những lý do tương tự họ phổ biến với các nhà đầu tư và tổ chức. Cung cấp tính thanh khoản, tiện lợi, đa dạng hóa, tính minh bạch và hiệu quả về thuế hoàn toàn với chi phí thấp. Các quỹ này cũng có thể được sử dụng tốt hơn bởi các nhà tư vấn theo các chiến lược đầu tư có kỷ luật hơn là khách hàng có thể bị cám dỗ để bắt đầu mua và bán chúng một cách thường xuyên do tính thanh khoản của họ. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Các ETF phổ biến nhất với các cố vấn tài chính .)