a:

Các quỹ chỉ số có xu hướng có tỷ lệ chi phí thấp vì hoạt động quản lý có ít hoạt động hơn. Có ít doanh thu hơn trong việc nắm giữ cổ phiếu và ít mua bán có phí môi giới cho quỹ. Nhìn chung, chỉ cần yêu cầu quản lý danh mục đầu tư ít hơn, làm cho quỹ đầu tư ít tốn kém hơn.

Quỹ chỉ số là một loại quỹ tương hỗ với một danh mục đầu tư đã được xây dựng để theo dõi hoặc theo dõi các thành phần khác nhau tạo nên chỉ số được lựa chọn. Index có xu hướng cung cấp sự tiếp xúc rộng rãi với thị trường, chi phí hoạt động thấp và tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư thấp. Một quỹ chỉ số cho phép quản lý danh mục thụ động nhiều hơn, vì nó chỉ đơn giản là phản ánh chỉ số mà nó đã được thiết kế để làm theo chứ không yêu cầu người quản lý quỹ mua và nắm giữ danh mục cổ phiếu. Sự thụ động hơn là quản lý danh mục đầu tư chủ động ảnh hưởng đáng kể đến chi phí quỹ vì chi phí quản lý quỹ lớn nhất gần như luôn là phí quản lý.

Các quỹ chỉ số theo dõi S & P 500 nằm trong số các quỹ đầu tư lẫn nhau phổ biến nhất. Chỉ số S & P 500 dựa trên rộng rãi thu hút các nhà đầu tư chỉ đơn thuần muốn tạo ra bất cứ điều gì mà thị trường tổng thể cung cấp chứ không phải chịu thêm rủi ro khi một nhà đầu tư cố gắng thông qua quản lý danh mục đầu tư tích cực để vượt trội hơn so với thị trường chung. Các chỉ số quỹ phổ biến khác bao gồm Russell 2000, vốn thu hút các nhà đầu tư nhỏ, bao gồm Dow Jones Wilshire 5000 và MSCI EAFE Index, một chỉ số về thị trường chứng khoán quốc tế do Morgan Stanley Capital International tạo ra. Thuật ngữ "quỹ chỉ số" thường được hiểu là tham khảo các chỉ số thị trường tổng thể như vậy, nhưng cũng có các quỹ chỉ số được thiết kế để theo dõi hiệu suất của các ngành cụ thể, ngành và khu vực địa lý.

Tỷ lệ chi tiêu cho thấy phần trăm tổng tài sản của quỹ được chi tiêu và tính phí cho các nhà đầu tư quỹ để điều hành quỹ. Tỷ lệ chi phí là một yếu tố quan trọng để các nhà đầu tư cân nhắc khi lựa chọn một quỹ tương hỗ; sự khác biệt dường như nhỏ giữa tỷ lệ chi phí cho hai quỹ tương tự có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận thuần của nhà đầu tư.