Mục lục:
Hai lý do chính khiến các quỹ đầu tư khác nhau có mức đầu tư tối thiểu khác nhau là tiết kiệm chi phí và sự sẵn có của quỹ cho các nhà đầu tư.
Sự sẵn có đối với các nhà đầu tư nhỏ hơn
Các công ty quỹ tương hỗ kiếm tiền dựa trên mức độ quản lý tài sản của họ (AUM). Nhiều tiền được quản lý bằng các khoản phí lớn hơn cho công ty quỹ. Có chi phí cố định liên quan đến việc mở và duy trì tài khoản, và các công ty thường kết thúc mất tiền trên các tài khoản thấp. Các công ty đầu tư yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu để đảm bảo khả năng sinh lợi của các tài khoản đó.
- Hạn chế của chính sách này là nó có xu hướng hạn chế sự có sẵn của quỹ lẫn nhau cho các nhà đầu tư nhỏ. Một số công ty quỹ tương hỗ cung cấp quỹ như các nhà lãnh đạo lỗ để có được các nhà đầu tư mới với hy vọng rằng họ sẽ phát triển thành nhà đầu tư lớn hơn theo thời gian. Ví dụ, hầu hết các quỹ tương hỗ của Vanguard đều có 3.000 đô la đầu tư ban đầu tối thiểu, nhưng Quỹ Tiên phong STAR chỉ có giá $ 1, 000.Các lớp chia sẻ khác
Ví dụ, quỹ chỉ số Vanguard 500 có ba loại cổ phần khác nhau: lớp Cổ phần Nhà đầu tư, Lớp Cổ Phiếu Đô Đốc và Lớp Chứng Khoán về Thể Hữu. Khoản Cổ phần Đầu tư đòi hỏi mức tối thiểu là $ 3 và mức phí là 0,7% tính đến tháng Hai năm 2016. Lớp Admiral Shares yêu cầu mức tối thiểu $ 10, 000 nhưng phí là 0,5%. Loại cổ phiếu của tổ chức, thường được sử dụng cho kế hoạch nghỉ hưu và khách hàng lớn, yêu cầu mức tối thiểu là 5 triệu đô la và mức phí là 0%.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Tại sao các nhà đầu tư có quyền lợi thiểu số lại được giảm lãi suất của người thiểu số và tại sao nó lại khác?
Khám phá lý do tại sao các nhà đầu tư có quyền lợi thiểu số thường nhận được chiết khấu với giá trị hợp lý của cổ phần sở hữu của họ, và tìm hiểu tại sao chiết khấu khác nhau.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.