Các cố vấn tài chính làm việc theo nhóm thành công hơn so với các đối tác solo của họ, theo một báo cáo của PriceMetrix. Họ thu hút nhiều khách hàng giàu có, quản lý nhiều tiền hơn, doanh thu của họ cao hơn và hiệu quả hơn. Cố vấn nhóm trung bình quản lý 130 triệu USD tài sản so với 110 triệu USD cho cố vấn cá nhân điển hình và tạo ra doanh thu 950.000 USD so với 830.000 USD.

"Có một lý do khiến số lượng cố vấn làm việc trong nhóm tăng 25% ba năm qua ", Doug Trott, chủ tịch và giám đốc điều hành của PriceMetrix, nói trong một tuyên bố.

Hơn một nửa số cố vấn (55%) hiện nay đang làm việc trong một số loại hình sắp xếp đội. Dưới đây là một số điểm nổi bật để các cố vấn cân nhắc khi suy nghĩ về cách thực hiện tốt nhất - một mình hoặc với nhiều đối tác. (999) So với cơ sở dữ liệu của hơn 40.000 cố vấn, bảy triệu nhà đầu tư cá nhân, 500 triệu giao dịch và hơn 3 đô la. 500 nghìn tỷ USD trong tài sản đầu tư, PriceMetrix đã phát hiện ra một số lý do khiến các cố vấn làm việc theo nhóm hoạt động tốt hơn so với những người đi solo.

Các cố vấn nhóm làm việc với ít khách hàng hơn. Trung bình, họ làm việc với 130 khách hàng so với 140. Điều này cho phép họ dành nhiều thời gian hơn với mỗi khách hàng và có thể mang lại nhiều giá trị hơn. Các cố vấn nhóm cũng quản lý các tài khoản lớn hơn và có ít hộ gia đình nhỏ hơn trong sách của họ. Khách hàng trung bình phục vụ nhóm là $ 1. 1 triệu tài sản đầu tư so với 880.000 đô la Mỹ cho khách hàng thực hành duy nhất. Ba mươi tám phần trăm khách hàng trong danh mục đầu tư quản lý trung bình nhóm có ít hơn 250.000 đô la tài sản so với 43% cho các cố vấn cá nhân. Các đội cũng có nhiều khả năng thu phí trên cơ sở lệ phí-40% tài sản của họ là phí dựa trên so với 34% cho các học viên duy nhất.

Báo cáo cũng nhận thấy rằng các nhóm có khuynh hướng xây dựng các mối quan hệ sâu sắc hơn với các khách hàng của họ hơn là các cố vấn độc tấu. Họ quản lý 3. 3 tài khoản trên mỗi hộ gia đình so với ba đối với người cố vấn trung bình. Các đội cũng có tỷ lệ khách hàng có tài khoản nghỉ hưu cao hơn, 74% so với 72%.

Họ cũng có nhiều khả năng làm việc với các cặp vợ chồng trong một hộ gia đình. 49% khách hàng của nhóm cố vấn trung bình là các cặp vợ chồng so với 39% đối với cố vấn cá nhân điển hình. Đội ngũ cố vấn quản lý nhiều mối quan hệ lai (31% so với 24%). Đây là những mối quan hệ trong đó khách hàng có cả tài khoản phí và giao dịch. (Đối với các bài đọc liên quan, xem:

Một nhóm các nhà tư vấn hàng đầu của Barron

)

Các cố vấn nhóm có thu nhập cao hơn về tài sản, hoặc RoA, trên tất cả các mức tài sản.Ví dụ, cố vấn trung bình dựa trên nhóm có RoA là 0. 92% đối với khách hàng có tài sản 500.000-1.000.000 USD, so với 0. 89% đối với người cố vấn độc lập.

Sự tăng trưởng của đội là lớn hơn

Trong giai đoạn 2013-2015, các cố vấn trong các đội tăng tài sản với tỷ lệ trung bình hàng năm là 7,9%. Doanh thu tăng ở mức 9,1%. Tư vấn cá nhân, trong khi đó, đã tăng tài sản và doanh thu ở mức 7,1% và 8,3%. Các nhóm cố vấn không chỉ nhận thấy sự tăng trưởng tài sản nhanh hơn và tăng trưởng doanh thu nhanh hơn 17%, họ đã đạt được những kết quả này từ cơ sở vật chất và doanh thu lớn hơn. Thời điểm không thực sự là vấn đề cho các cố vấn xem xét việc gia nhập hoặc thành lập một nhóm. PriceMetrix nhận thấy rằng các cố vấn nhóm phát triển nhanh hơn các cố vấn cá nhân ở tất cả các mức độ tài sản. Tuy nhiên, có một điểm ngọt ngào, nơi sự tăng trưởng của đội được đánh giá cao nhất so với các học viên solo. Cố vấn hoặc tiếp cận tài sản 150 triệu đến 200 triệu USD sẽ tăng trung bình 9,3% trong nhóm so với 7,3% các cố vấn đang hành nghề một mình. "Các đội phát triển nhanh hơn các học viên duy nhất, không phải vì sự phân chia lao động hoặc một số phép thuật của sự hiệp lực, mà bởi vì họ làm những điều căn bản thúc đẩy tăng trưởng", Trott nói. "Họ quản lý ít tài khoản hơn. Họ tạo ra các mối quan hệ sâu sắc hơn và họ có nhiều khả năng trở thành cố vấn tài chính chính cho khách hàng của họ. " Phần dưới

Các cố vấn tài chính làm việc theo nhóm có khuynh hướng làm tốt hơn các đối tác solo của họ vì họ thu hút được nhiều khách hàng giàu có, quản lý nhiều tài sản hơn, tạo ra nhiều doanh thu hơn và nói chung là hiệu quả hơn. Đối với các cố vấn muốn tham gia hoặc thành lập một nhóm, không có sự sợ hãi: thời gian dường như không phải là một nhân tố khi phát triển. (Để đọc có liên quan, xem:

Các mẹo hàng đầu để quản lý cuộc họp với khách hàng tiềm năng

)