Môi trường thay đổi nhanh chóng trong ngành quy hoạch tài chính đã khiến nhiều cố vấn tài chính tìm kiếm những cách thức mới để cung cấp giá trị thị trường cho khách hàng của họ. Sự ra đời của các nhà tư vấn robo và các yếu tố quan trọng khác đã kết hợp để quản lý tiền bạc ngày càng trở nên phổ biến. Nhưng một trong những con đường chính mà nhiều người trong số họ dường như đã bỏ qua là khu vực đầu tư tác động. Kiểu đầu tư này hướng tới việc sử dụng tiền của khách hàng để tạo ra một tác động tích cực cho lợi ích vượt quá tỷ lệ lợi nhuận đơn giản. Đầu tư tác động có thể đại diện cho một phong trào lớn mới trong ngành quản lý tài chính, và các cố vấn cần phải có sự hiểu biết mới với cách tiếp cận này.

Các đầu tư tác động là các khoản đầu tư vào các công ty, tổ chức và quỹ với mục đích tạo ra tác động xã hội và môi trường có thể đo lường được. cùng với lợi nhuận tài chính. "Các khoản đầu tư tác động có thể bao gồm các công ty tái chế, các nhà cho vay có trách nhiệm xã hội và các tổ chức tương tự khác cung cấp cho xã hội nhiều hơn không chỉ là lợi nhuận trên vốn. Các công ty cung cấp các khoản vay cho các doanh nghiệp nhỏ không có vốn bằng cách khác, các công ty chống đói nghèo bằng cách cung cấp bữa ăn trưa lành mạnh cho trẻ em học ở các nhà máy và các nhà sản xuất trong thành phố cung cấp năng lượng an toàn và rẻ tiền cho các nước đang phát triển dưới dạng đèn lồng mặt trời rơi vào hạng mục đầu tư tác động. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Giá trị trong Đầu tư có Trách nhiệm Xã hội

.) Các công ty đầu tư tác động có thể bao gồm cả các công ty vì lợi nhuận mà cụ thể dự định cho các sản phẩm hoặc dịch vụ của họ để giải quyết một điều kiện xã hội, như nghèo đói hoặc bất bình đẳng, và các tổ chức phi lợi nhuận có kinh nghiệm tự hào rằng doanh thu và lợi nhuận dòng thu nhập. Đầu tư tác động mở rộng tất cả các loại tài sản và các thành phần của nền kinh tế và cũng không có giới hạn địa lý. Một số lĩnh vực trong đó đầu tư có thể tác động bao gồm phát triển cộng đồng, tài chính doanh nghiệp nhỏ, giáo dục, y tế, tài nguyên thiên nhiên và năng lượng bền vững.

AD:

Đầu tư tác động đòi hỏi cách tiếp cận đầu tư có trách nhiệm xã hội tiếp cận một bước xa hơn; trong khi đó hình thức đầu tư thứ hai đơn giản chỉ ra các công ty tham gia vào các hoạt động nhất định như rượu, khiêu dâm, thuốc lá, tác động đầu tư chủ động tìm kiếm các công ty với một sự tập trung rõ ràng vào tác động tích cực đến xã hội theo một cách nào đó. Trong hướng dẫn giới thiệu về đầu tư tác động, Case Foundation đã đưa ra một số ví dụ về các công ty tác động, bao gồm: (Xem thêm:

Đầu tư tác động: Tạo sự khác biệt và lợi nhuận

.)

Revolution Foods - Tập đoàn B cung cấp hơn một triệu bữa ăn trưa cân bằng lành mạnh, khỏe mạnh được làm từ nguyên liệu tự nhiên cho trẻ em học lớp K-12 trên toàn quốc. Và nó làm như vậy với giá phù hợp với các lựa chọn ăn trưa khác của trường hôm nay. Các mục tiêu tác động xã hội của nó bao gồm phát triển cộng đồng, an ninh lương thực và phát triển sức khoẻ cho trẻ em. Một số nhà đầu tư đáng chú ý của nó bao gồm Kellogg Company, Catamount Investors và DBL Investment Partners. Greyston Bakery - Công ty này hoạt động kinh doanh bánh nướng bền vững trong khi tuyển dụng những người được tuyển dụng bất kể nền tảng, trình độ học vấn hoặc lịch sử công việc trước đây của họ. Mục tiêu của nó bao gồm phát triển cộng đồng và tăng năng suất và thu nhập. Quỹ California Freshworks - Công ty này là sự hợp tác giữa các khu vực nhà nước và tư nhân hướng đến việc đưa các cửa hàng tạp hóa đến các khu vực không có. Nó đã huy động được hơn 270 triệu đô la cho việc đầu tư này và các nhà đầu tư đáng chú ý của nó bao gồm Capital Impact Partners và Citibank.

• Progreso Financiero - Quỹ CDFI này cung cấp các khoản vay với giá phải chăng cho những người đi vay trong cộng đồng Hispanic. Nó đã cung cấp hơn một tỷ đô la cho vay và đang phấn đấu để có một triệu người đi vay vào cuối năm 2016. Các nhà đầu tư đáng chú ý bao gồm Greylock Partners và Capital Innovation Capital. Các mục tiêu tác động chính của nó bao gồm tiếp cận tín dụng, phát triển cộng đồng và bình đẳng.
• Vai trò của cố vấn
• Nhu cầu quản lý danh mục đầu tư tập trung tác động đang tăng lên nhanh chóng. Tuy nhiên, nhiều cố vấn dường như đã lờ đi sự phân khúc ngày càng tăng của các dịch vụ này. Điều này có lẽ một phần do thiếu giáo dục, và cũng có thể là một phần do sự lưỡng lự để cam kết tiền của khách hàng cho một cách tiếp cận có thể tạo ra lợi nhuận dưới mức. Tuy nhiên, một số so sánh các khoản đầu tư tác động đã thực hiện như thế nào so với những người khác trong một chu kỳ thị trường hoàn chỉnh cho thấy các khoản đầu tư tác động thực sự đã làm tốt hơn so với các đối tác rộng hơn của họ. Trong khi hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, dữ liệu này có thể giúp các nhà tư vấn bắt đầu đối thoại với khách hàng về cách tiếp cận đầu tư này. Nhiều khách hàng đang tìm kiếm một nơi tốt để đặt tiền của họ có thể bị dụ dỗ với triển vọng sử dụng tiền của họ để làm một số việc tốt.
• Các nhà đầu tư trẻ tuổi và nữ giới nói rằng họ muốn sử dụng tiền của họ để làm nhiều hơn là chỉ đơn giản là tạo ra một tỷ lệ lợi nhuận cho họ. Một cuộc khảo sát gần đây của Morgan Stanley cho thấy 84% phụ nữ và 76% trong số Millennials đang tìm kiếm quản lý danh mục đầu tư tập trung vào việc tạo ra lợi ích lớn hơn.

Dòng dưới cùng

Việc đầu tư vào các khoản đầu tư chỉ bắt đầu từ năm 2008, nhưng phong trào non trẻ này đang nhanh chóng mở rộng thành một hiệp hội, hội nghị, nền tảng và nghiên cứu lớn. Sự phát triển này sẽ cho phép các nhà đầu tư và cố vấn thu được lợi nhuận hữu hình từ các công ty được tạo ra để tạo ra một sự khác biệt hữu hình trong xã hội.(Để biết thêm thông tin, xem: Những người giàu nhất Muốn nhất từ ​​Cố vấn Tài chính của họ .)