Nhiều nhà môi giới và các nhà quy hoạch tài chính bắt đầu kinh doanh thông qua một trong những công ty lớn như Morgan Stanley hoặc Bank of America / Merrill Lynch. Và mặc dù các công ty này cung cấp cho các đại diện của họ với sự hỗ trợ và đào tạo to lớn, họ cũng đặt ra những hạn chế lớn hơn về những gì các nhân viên được phép làm và có nhiều quyền lực hơn để ảnh hưởng đến bồi thường của các đại diện.

Vì những lý do này, nhiều công ty môi giới thành công đang rời khỏi dây chuyền để làm việc cho các đại lý môi giới độc lập hoặc khu vực. Những công ty này thường có thể hứa hẹn sự tự chủ lớn hơn, mức lương cao hơn và lựa chọn nhiều sản phẩm hơn cho khách hàng của họ.

Đây là lý do tại sao họ bỏ đi và ý nghĩa của việc làm việc độc lập hơn như là một cố vấn tài chính. Ít nhất 189 cố vấn đã chuyển các công ty vào năm 2016, mặc dù con số này đã giảm xuống Làm việc cho một đại lý môi giới / ngân hàng lớn so với cùng kỳ năm trước. Tài sản thuộc quyền quản lý đã thay đổi tay với những động thái này tổng cộng khoảng $ 31000000000. Ngày càng có nhiều công ty độc lập và khu vực đang trở thành sự lựa chọn đầu tiên cho những tài năng hàng đầu trong ngành. Hai phần ba trong số những động thái lớn nhất trong năm nay liên quan đến một trong hai loại hình doanh nghiệp này, theo dữ liệu từ

Trên Wall Street.

John Pierce, người đứng đầu bộ phận tuyển dụng của Stifel, nói: "Các cố vấn hiệu quả nhất là các doanh nhân cần được hỗ trợ, chứ không phải là công ty chỉ đạo về các sản phẩm độc quyền, các sản phẩm ngân hàng hoặc sự pha trộn sản phẩm. "Đây là những gì mà các công ty độc lập và khu vực có thể cung cấp, cùng với một loạt các sản phẩm và dịch vụ đa dạng hơn có thể phù hợp với nhu cầu của khách hàng cụ thể. Nhiều nhà dây chuyền cũng đối xử với các đại diện cao cấp giống như người mới bắt đầu, và các công ty độc lập thừa nhận rằng các nhà sản xuất ưu tú có nhu cầu chuyên biệt và cần được điều trị chuyên biệt trong nhiều trường hợp

Một ví dụ được nhấn mạnh trong bài báo

Trên Wall Street

là Robert Voorhees , một nhà hoạch định tài chính 58 tuổi đã chuyển từ RBC sang Stifel bởi vì ông cảm thấy rằng công ty trước đây của ông chủ yếu tập trung vào việc bán sản phẩm thay vì chú ý đến những gì khách hàng của ông thực sự cần thiết. ông kinh doanh những người muốn tập trung nhiều hơn vào quản lý tài sản toàn diện và toàn diện hơn về bán sản phẩm ngân hàng. Ông nói, "Có một xu hướng rõ ràng mà các nhà dây bị mất cố vấn. "Voorhees từng làm việc cho Wells Fargo & Co. sau khi mua lại A. G. Edwards, nơi ông nói rằng họ đã sử dụng một mô hình phù hợp với tất cả mọi người" được quản lý theo mẫu số chung thấp nhất. "Ông nói rằng cách tiếp cận này không có hiệu quả đối với các nhà môi giới ưu tú sản xuất lớn.Một nhóm cố vấn khác được trích dẫn trong bài báo đã quản lý khoảng 600 triệu USD cho Morgan Stanley và cũng đã chia tay để cùng hợp tác với ba các đối tác khác. Họ thành lập We Are One Seven, một công ty RIA có trụ sở tại Cleveland. Nhóm này muốn có công nghệ mới và lựa chọn đầu tư rộng hơn, và họ cũng muốn tập trung nhiều hơn sức khoẻ tài chính. Nó muốn mang lại những kinh nghiệm sống cho cả khách hàng và các cố vấn vượt ra ngoài tiền bạc. Họ nói rằng loại hình tiếp cận kinh doanh này không thể thực hiện được tại một nhà dây.

Thợ điện Trả lời Trong tất cả các sự công bằng, các dây điện đã tranh chấp yêu cầu bồi thường rằng tất cả các nhà sản xuất ưu tú sẽ độc lập. Hồi tháng 10, Wells Fargo đã mua lại 110 nhà sản xuất ưu tú khác trong hợp đồng với Credit Suisse Group, và một người phát ngôn của Morgan Stanley tuyên bố rằng mức độ tiêu hao của họ trong nhóm hàng đầu vẫn ở mức rất thấp. Ngân hàng Bank of America / Merrill Lynch cũng cho rằng mức doanh thu của nó ở mức thấp lịch sử. Một số nhà sản xuất hàng đầu rất thận trọng khi đi độc lập bởi vì họ sợ rằng một công ty độc lập hoặc khu vực sẽ không thể phục vụ họ một cách thỏa đáng và họ cũng giống như việc công nhận thương hiệu đi kèm với vị trí hiện tại của họ. Dòng dưới cùng Mặc dù nhiều nhà sản xuất hàng đầu rất vui khi ở trong dây chuyền thương hiệu, phần lớn họ rời khỏi các công ty này để tìm kiếm sự tự do hơn, chi trả hoa hồng cao hơn và các sản phẩm và dịch vụ phức tạp hơn. Những người có thể thực hiện chuyển đổi thành công thường thấy sự hài lòng cao hơn trong thực tiễn của họ và có khách hàng hạnh phúc hơn. Các cố vấn kết thúc ở các công ty khu vực hoặc độc lập cũng có thể kiếm tiền từ kinh doanh của mình và bán chúng với mức giá cao hơn nhiều so với khi họ ở tại nhà dây. (Để đọc có liên quan, xem:

RIAs và các nhà môi giới độc lập: So sánh

)