Các nhà đầu tư trung thành hơn với cố vấn tài chính hoặc công ty dịch vụ tài chính của họ? Một nghiên cứu gần đây của Spectrem Group cho thấy sự trung thành giữa các nhà đầu tư giàu có đối với cố vấn tài chính và các định chế tài chính của họ chỉ đứng sau các bác sĩ và nha sĩ.

Thật không may, sự trung thành đó dường như không chuyển thành lời giới thiệu của khách hàng.

Báo cáo, Khách hàng trung thành Trong số các nhà đầu tư giàu có, dựa trên nghiên cứu được thực hiện với hơn 3.000 nhà đầu tư giàu có với giá trị gia đình từ 100.000 đến 25 triệu USD. (Để đọc có liên quan, xem: Những người giàu nhất Muốn Hầu hết từ Cố vấn Tài chính của họ )

Một nửa số nhà đầu tư nói rằng họ sẽ ở lại với công ty nếu cố vấn của họ bỏ đi, trong khi một nửa khác nói rằng họ sẽ di chuyển vì mối quan hệ đó quan trọng đối với họ hơn là công ty mà cố vấn làm việc.

Nghiên cứu tìm thấy sự khác biệt nhỏ dựa trên mức độ giàu có của nhà đầu tư. Trong khi các nhà đầu tư siêu net-net (với giá trị ròng từ 5 triệu đến 25 triệu đô la) được chia đều, các nhà đầu tư giàu có (với giá trị ròng khoảng 100 đô la Mỹ) , 000 và 1 triệu đô la) nạc hơi hướng về phía muốn ở lại với công ty.

Nghiên cứu chỉ ra rằng có thể khối lượng đại chúng giàu có, một phân khúc nghiêng về các nhà đầu tư trẻ tuổi, có thể không có cùng một khoảng thời gian đầu tư vào mối quan hệ với cố vấn. Điều này làm cho sự lựa chọn để ở lại với công ty hấp dẫn hơn. Hai phần ba các nhà đầu tư thích ở lại với công ty làm như vậy vì sự an toàn và thương hiệu của công ty quan trọng hơn mối quan hệ với cố vấn.

"Chủ đề này là một chủ đề quan trọng bởi vì các cố vấn thường làm thay đổi công ty, và các nhà đầu tư được yêu cầu phải lựa chọn có nên ở lại với công ty hay đi cùng với cố vấn", ông George George, Chủ tịch Spectrem H. Walper Jr. trong một tuyên bố "Ngay cả khi mối quan hệ cá nhân mạnh mẽ, sự lựa chọn có thể rất khó khăn. Có rất nhiều yếu tố được cân nhắc khi đưa ra quyết định đó, và cảm giác hài lòng của nhà đầu tư có thể bị ảnh hưởng." (999) Mức độ trung thành

Khi được yêu cầu đánh giá mức độ trung thành tổng thể của họ, các nhà đầu tư giàu có đánh giá cao họ, 83. 26 Quy mô 100 điểm .. Khi được hỏi mức độ thường xuyên giới thiệu người khác đến tổ chức tài chính của họ, tuy nhiên, chỉ có 9% nói rất thường xuyên.Nói chung, chỉ có 30% tham khảo người khác vào tổ chức tài chính của họ

Nghiên cứu cũng cho thấy các nhà đầu tư giàu có đặt giá trị cao nhất về chất lượng dịch vụ của cố vấn trong việc đánh giá mối quan hệ của họ tàu.Họ xếp hạng nó cao hơn giá cả và tính năng tài khoản. Lý do số một khiến khách hàng chuyển đổi nhà cung cấp tài chính là do thiếu chủ động, có liên quan trực tiếp đến chất lượng dịch vụ mà họ nhận được.

Khi sự giàu có của họ phát triển, lòng trung thành của nhà đầu tư với cố vấn tài chính của họ tăng lên. Các nhà đầu tư cực kỳ giàu có có mức độ trung thành cao nhất. Spectrem chỉ ra rằng điều này rất có thể bởi vì các nhà tư vấn tài chính dành nhiều thời gian hơn cho các khách hàng giàu có, do nhu cầu tăng số lượng các dịch vụ mà các nhà đầu tư giàu có đòi hỏi. Walper nói: "Các nhà đầu tư đang cho chúng tôi biết chất lượng dịch vụ là nền tảng của sự trung thành của khách hàng." Và lòng trung thành dựa trên việc xây dựng một đội ngũ mạnh mối quan hệ là chìa khóa để thuyết phục khách hàng làm giới thiệu, đó là một cách quan trọng để tạo ra doanh nghiệp mới. "Không có gì đáng ngạc nhiên khi các nhà đầu tư giàu có coi họ là phụ thuộc rất nhiều vào các cố vấn của họ trung thành với người đó hơn là với thương hiệu. Spectrem phát hiện ra những nhà đầu tư tự định hướng sử dụng tư vấn chỉ cho các sự kiện đời sống quan trọng có xu hướng trung thành với thương hiệu hơn.

Dòng dưới cùng Các nhà đầu tư giàu có nói chung chia đôi đều khi họ trung thành với người cố vấn của họ so với công ty dịch vụ tài chính mà họ làm việc. Các cố vấn mong muốn ủng hộ sự trung thành trong sự ủng hộ của họ nên tập trung vào chất lượng dịch vụ của họ và xây dựng mối quan hệ vững chắc với khách hàng. (Để đọc có liên quan, xem: Làm thế nào để trở thành Cố vấn Tài chính hàng đầu )