a:

Một số yếu tố xác định khi nào tỷ lệ chi phí tương đối cao hoặc thấp, nhưng một tỷ lệ chi tiêu tốt, thấp thường được coi là khoảng 5-0. 75% đối với danh mục đầu tư được quản lý chủ động, trong khi tỷ lệ chi tiêu lớn hơn 1,5% được coi là cao.

Một tỷ lệ chi phí là các công ty đầu tư chi phí tính phí các nhà đầu tư để quản lý quỹ tương hỗ hoặc quỹ trao đổi, hoặc ETF. Tỷ lệ này được tính bằng cách chia chi phí hoạt động của quỹ tương hỗ bằng tổng giá trị đô la trung bình cho tất cả các tài sản trong quỹ.

Tỷ lệ chi tiêu cho quỹ tương hỗ thường cao hơn tỷ lệ chi tiêu cho ETFs. Tỷ lệ chi phí trung bình hiện tại của các quỹ đầu tư được quản lý tích cực là từ 0,5% đến 1,0% và thường không vượt quá 2,5%, mặc dù một số tỷ lệ vốn đã lên đến gần 20%. Đối với các quỹ chỉ số thụ động, tỷ lệ điển hình là gần 0,25%. Chi phí có thể thay đổi đáng kể giữa các loại quỹ khác nhau. Danh mục đầu tư, chiến lược đầu tư và quy mô chung của quỹ có thể ảnh hưởng đến tỷ lệ chi tiêu. Một quỹ có số lượng tài sản thấp hơn thường có tỷ lệ chi phí cao hơn do quỹ quỹ hạn chế để bù đắp chi phí. Các quỹ quốc tế có thể có chi phí hoạt động cao nếu họ yêu cầu nhân viên ở một số quốc gia. Các quỹ vốn lớn thường ít tốn kém hơn các quỹ nhỏ.

Chi phí của quỹ có thể làm thay đổi đáng kể lợi nhuận của nhà đầu tư. Nếu quỹ nhận được lợi tức 5% hàng năm, nhưng chi phí tổng cộng là 2%, thì 40% lợi nhuận gộp của quỹ được tính bằng phí. Do đó, điều quan trọng là các nhà đầu tư nên so sánh chi phí khi nghiên cứu quỹ. Các nhà đầu tư có thể tìm thấy chi phí của quỹ trong một bản cáo bạch quỹ hoặc được liệt kê trên các trang web tài chính tự do cung cấp thông tin về quỹ tương hỗ hoặc ETFs.