Quỹ tương hỗ có thể phức tạp. Thật dễ dàng để mất một lỗ thỏ của kiến ​​thức, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư mới chỉ đơn giản là không biết bắt đầu từ đâu. Nhiều nhà đầu tư chọn cách tin cậy một cách thụ động quỹ của họ cho một cố vấn tài chính hoặc chỉ để lại kế hoạch 401 (k) của họ. Mặc dù các cố vấn là những đối tác hữu ích và thường xuyên không thể thay thế trong hành trình tài chính của bạn, nhưng các nhà đầu tư tốt nhất có ít nhất một chút kiến ​​thức về những khoản đầu tư của họ - và điều đó không nhất thiết phải liên quan đến việc lướt qua các bảng tính có tổ chức lớn và kém.

Một tờ thông tin về quỹ tương hỗ cho phép ngay cả nhà đầu tư xanh nhất biết và cập nhật những sự kiện chính của quỹ. Thông qua việc định dạng đơn giản và tập trung vào các dữ liệu tiêu hóa dễ dàng, những kiến ​​thức nhỏ này là một điểm khởi đầu hoàn hảo cho nhà đầu tư nhút nhát hoặc không thông tin.

Thông tin về Quỹ Mutual Fund là gì?

Một tờ thông tin về quỹ tương hỗ là một tài liệu ba trang cơ bản cung cấp tổng quan về quỹ tương hỗ. Đối với các nhà đầu tư tiềm năng, đây là một báo cáo cần thiết và dễ dàng để đọc trước khi sâu hơn.

"Đây là một điểm khởi đầu tuyệt vời khi bạn đánh giá một khoản đầu tư", CFP Roger Whitney thuộc WWW Wealth Advisors cho biết.

Bảng thông tin sẽ cung cấp cho bạn các thông tin sau:

Lệ phí: Trước khi mua một quỹ, bạn cần phải phân tích những khoản phí đó, bao gồm cả lệ phí trả cho người quản lý quỹ. Lợi nhuận tốt có thể dễ dàng bị xóa sổ bởi phí cao. (Để biết thêm chi tiết, xem:

• Ngừng trả khoản phí của Quỹ tăng cao .)

  Đánh giá rủi ro: Tờ thông tin sẽ cho thấy mức độ rủi ro của quỹ. Tùy thuộc vào độ tuổi của bạn và các tài sản khác, quỹ có thể quá rủi ro hoặc quá tập trung vào thu nhập cho bạn.

• Trả lại: Bảng thông tin sẽ cho thấy kết quả của quỹ trong 10 năm qua. Điều này rất quan trọng để biết trước khi bạn mua một quỹ, vì nó cho biết sơ lược về lịch sử của quỹ và quỹ đạo hiện tại.

• Bạn có thể tìm thấy bảng thông tin này trên trang web công ty của quỹ. Bạn cũng có thể gọi và yêu cầu một bản sao được gửi bằng thư cho bạn.

Tại sao tôi nên đọc nó?

Các tờ thông tin này được thực hiện để được đọc bởi các nhà đầu tư trung bình, do đó bạn không cần nhiều sự đầu tư hay kiến ​​thức tài chính để hiểu bạn đang nhìn gì. Tài liệu này giải thích ngắn gọn những ưu và khuyết điểm của quỹ tương hỗ đó.

Nếu bạn chọn một khoản đầu tư, bạn nên dành thời gian để đọc kỹ về nó. Đó thường là một trật tự cao trước khi tờ thông tin trở thành tiêu chuẩn, nhưng những ngày này thật dễ dàng cho ngay cả những nhà đầu tư dốt nát nhất vẫn được thông báo. Phần lớn sự đơn giản đến từ ngôn ngữ dễ hiểu và định dạng được xây dựng cẩn thận. (Để biết thêm thông tin, xem:

Quỹ tương hỗ: Làm thế nào để đọc một bảng quỹ tương hỗ .) "Nó thường được chia nhỏ thành các cụm từ thông dụng và biểu đồ đơn giản để có thể được xem lại trong nháy mắt", nhà phân tích John Schneider.Vậy nếu bạn đã đọc tờ thông tin và cảm thấy tự tin khi quyết định mua hàng thì sao? Đừng nhảy súng nữa, Schneider nói.

Cũng có một Bản cáo bạch quỹ tương hỗ, có chứa thông tin chi tiết hơn về tờ thông tin. Theo Schneider, bất cứ ai quyết định mua một quỹ tương hỗ cũng nên đọc một bản cáo bạch. Đây là nơi mà một cố vấn có thể có ích. Trong khi bất kỳ nhà đầu tư nào có thể đưa ra những sự kiện cơ bản của một tờ thông tin về quỹ tương hỗ, một cố vấn có thể giúp bạn khai thác một bản cáo bạch để cảm thấy thực sự tự tin về đầu tư của mình.

Dòng dưới cùng

Bạn không cần phải là một người bán hàng trên thị trường để ở trên đầu trang của quỹ tương hỗ của bạn đang làm gì. Trong khi luôn có thời gian và địa điểm để tìm kiếm sự hướng dẫn chuyên nghiệp, bất cứ ai tìm cách đầu tư một phần cuộc sống của họ cũng cần phải bắt đầu học tập ở đâu đó. Một tờ thông tin về quỹ tương hỗ là một nơi tuyệt vời để bắt đầu.

Đọc những tờ thông tin dễ tiêu hóa này và thoải mái trong thực tế là một đoạn văn ngắn như vậy có thể cung cấp sự an tâm rất nhiều. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Quỹ tương hỗ: Hướng dẫn về các vấn đề cơ bản .)