a:

Lợi tức đầu tư (ROI) là tính toán cho thấy một khoản đầu tư hoặc tài sản đã thực hiện trong một khoảng thời gian nhất định như thế nào. Nó thể hiện sự tăng hoặc giảm theo tỷ lệ phần trăm.

Công thức tính ROI rất đơn giản:

(giá trị hiện tại - giá trị ban đầu) / Giá trị ban đầu = ROI

Giá trị hiện tại có thể là một trong hai điều: bán (giá trị thực hiện) của nó hoặc bất cứ giá trị đầu tư nào có giá trị tại thời điểm hiện tại (như giá thị trường của một cổ phiếu). Giá trị ban đầu là một con số lịch sử: giá ban đầu được thanh toán cho đầu tư i. e. giá thành.

AD:

Làm thế nào để tính lợi nhuận trên đầu tư trong Excel

Các mô hình tài chính tốt nhất đòi hỏi tính toán phải minh bạch và dễ kiểm chứng. Thật không may, khi bạn xếp tất cả các tính toán vào một công thức, bạn không thể dễ dàng nhìn thấy những con số đi đâu, hoặc những con số là đầu vào người dùng hoặc mã hoá cứng. ( Tìm hiểu thêm các công thức bằng cách tham gia khóa đào tạo xuất sắc của Investopedia trực tuyến. )

Cách thiết lập điều này trong Excel là để có tất cả dữ liệu trong một bảng, sau đó chia ra dòng tính toán theo dòng.

AD:

Bạn muốn tạo không gian cho các giá trị bắt đầu và kết thúc, và sau đó sử dụng tham chiếu ô để xác định ROI.

Ưu và khuyết điểm Lợi tức đầu tư

Một khía cạnh tích cực của ROI như là một thước đo hiệu suất là bạn có thể dễ dàng so sánh tổng lợi nhuận của các khoản đầu tư khác nhau.

Tuy nhiên, có một vài cân nhắc để ghi nhớ. Đôi khi trong công thức ROI cơ bản, "giá trị hiện tại" được thể hiện như là một "lợi ích khi đầu tư". Điều này không hoàn toàn chính xác. Nếu bạn bắt đầu với 100 đô la và kết thúc với 140 đô la, lợi tức đầu tư của bạn là 40 đô la. Nhưng giá trị hiện tại là toàn bộ $ 140.

AD:

Một điểm lớn khác là ROI chỉ có đo lường từ một điểm kết thúc tùy ý. Nó không xem xét giá trị thời gian của tiền, mà là một yếu tố quan trọng của trở lại. Điều này đặc biệt rõ ràng nếu bạn nhìn vào ROI 2020 là -18% trong bảng ở trên. Đó không phải là sự thay đổi hàng năm so với giá trị trước năm 2019. Thay vào đó, nó là tổng số thay đổi được đo lường từ đầu năm 2017. Mặc dù nó phản ánh chính xác tổng lợi nhuận trong giai đoạn này nhưng nó không cho thấy lợi tức hàng năm hoặc tỷ lệ gộp lại của sự thay đổi.

Microsoft Excel có thể được sử dụng để nhanh chóng tính các chỉ số tài chính khác - Đọc Hướng dẫn về Excel cho Tài chính và Tầm quan trọng của Excel trong Kinh doanh.