a:

Rủi ro thị trường và rủi ro của quốc gia là hai loại rủi ro khác nhau cần thận trọng khi bạn đầu tư. Rủi ro thị trường đề cập đến những thiệt hại bạn có thể phải chịu do hiệu suất tổng thể của thị trường tài chính. Trái với rủi ro thị trường, rủi ro của quốc gia liên quan đến nhiều rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào một quốc gia khác.

Rủi ro thị trường liên quan đến sự mất mát trong danh mục đầu tư do thị trường tài chính. Nó còn được gọi là rủi ro không thể hủy được bởi vì nó không thể được giảm nhẹ thông qua đa dạng hóa. Loại rủi ro này ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường hoặc một loại tài sản. Ví dụ: giả sử bạn có một danh mục đầu tư đa dạng với vị trí dài trong nhiều ngành. Khả năng của đất nước gặp khủng hoảng kinh tế là một hình thức rủi ro thị trường; yếu tố này sẽ ảnh hưởng đến hiệu suất tổng thể của thị trường tài chính và khiến bạn phải chịu lỗ.

Mặt khác, rủi ro của quốc gia là vô số các rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào một quốc gia. Một số ví dụ về rủi ro quốc gia là rủi ro chính trị, rủi ro lãi suất, rủi ro kinh tế và rủi ro vỡ nợ. Ví dụ: giả sử bạn đang cân nhắc việc mua trái phiếu không trái phiếu do Kho bạc Hoa Kỳ phát hành hoặc trái phiếu do chính phủ Nga phát hành. Hãy quyết định của bạn bằng cách đánh giá rủi ro của cả hai quốc gia. Rủi ro về chính trị và kinh tế là hai yếu tố chính gây ra một quốc gia bị vỡ nợ. Hiện tại, Nga đang phải đối mặt với nguy cơ kinh tế và chính trị cao, mà bạn nên tính đến. Nhìn mua một trái phiếu không trái phiếu từ Kho bạc Mỹ, bởi vì nó có nguy cơ quốc gia thấp so với Nga.