a:

Các ngân hàng lưu ký và các nhà quản lý quỹ tương hỗ, thường được gọi là các công ty quỹ tương hỗ, có vai trò rất giống nhau đối với các khách hàng khác nhau. Các nhà quản lý quỹ tương hỗ có trách nhiệm bảo đảm và quản lý các chứng khoán được lưu giữ trong một quỹ tương hỗ. Về mặt kỹ thuật, người trông giữ quỹ tương hỗ thuộc quyền quản lý của ngân hàng lưu ký; tuy nhiên, nói chung là nói đến người chăm sóc khi nói về khách hàng cá nhân hoặc các nhà đầu tư kinh doanh chứ không phải là các khách hàng quỹ tương hỗ.

Vai trò của Custodian

Trong các thị trường tài chính, người giữ tài sản là bất kỳ chủ thể kinh doanh nào giữ tài sản đầu tư của khách hàng để bảo vệ. Thông thường, tổ chức lưu ký cũng cung cấp các khoản thanh toán thương mại, các giao dịch hối đoái và dịch vụ thuế. Ngành công nghiệp dịch vụ lưu ký đã tăng đáng kể từ những năm 1980, nhưng lợi nhuận của nó tiếp tục co lại. Các công ty nhỏ đã thích ứng với hoàn cảnh mới thông qua đổi mới công nghệ.

Các ngân hàng cung cấp các dịch vụ lưu ký cho nhiều loại khách hàng, bao gồm quỹ tương hỗ, quản lý đầu tư, kế hoạch nghỉ hưu, công ty bảo hiểm, quỹ và tài khoản đại lý. Một người chăm sóc chăm sóc quỹ tương hỗ chỉ đơn giản gọi là người chăm sóc quỹ tương hỗ.

Người giữ quỹ tương hỗ có thể là ngân hàng hoặc ủy thác. Tài sản của quỹ, các chứng khoán cơ bản, được lưu giữ với bên thứ ba để giảm nguy cơ các công ty môi giới vô đạo đức lợi dụng quỹ. Người giữ tài sản cũng có thể giữ hồ sơ của quỹ hoặc theo dõi các thông tin khác khi cần thiết.

AD:

Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940 quy định quyền tạm giữ tài sản quỹ tương hỗ. Theo Đạo luật, các quỹ lẫn nhau và người lưu ký đều phải đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.