a:

Phí 12b-1 trong quỹ tương hỗ là để trang trải phí của các công ty và cá nhân mà qua đó các nhà đầu tư của quỹ mua cổ phần. Về cơ bản, các nhà đầu tư trong quỹ lẫn nhau với mức phí 12b-1 gián tiếp trả cho các công ty hoặc cá nhân mà thông qua đó mua cổ phần của các quỹ tương hỗ, và do đó làm giảm lợi nhuận của nhà đầu tư.

Phí 12b-1 này, còn được gọi là phí phân phối, là một phần của chi phí hoạt động hàng năm của quỹ tương hỗ. Họ là cách một nhà đầu tư chi trả các chi phí liên quan đến bán hàng. Không phải tất cả các quỹ tương hỗ tính phí 12b-1, nhưng nếu một quỹ tương hỗ tính phí, hội đồng quản trị phải phê duyệt kế hoạch 12b-1 cho phép thanh toán.

AD:

Quy tắc 12b-1, có phí được đặt tên sau, cho phép tài trợ lẫn nhau để sử dụng tài sản để chi trả cho chi phí tiếp thị và phân phối, như trả tiền bồi thường cho các chuyên gia bán hàng.

Ví dụ

Một nhà đầu tư tự đầu tư vào quỹ tương hỗ của chính mình mà không có sự giúp đỡ từ một công ty hoặc môi giới có thể sử dụng một siêu thị quỹ. Các siêu quỹ này cho phép các nhà đầu tư cá nhân mua và bán cổ phiếu quỹ mà không có bất kỳ khoản phí giao dịch nào.

Mặc dù các nhà khai thác siêu thị của các siêu thị quỹ như Charles Schwab hoặc E-Trade không có giao dịch lệ phí giao dịch, nhiều quỹ tương hỗ phải trả trung bình 0,4% giá trị của cổ phiếu được mua thông qua các nhà khai thác siêu thị.

Nhiều quỹ mua thông qua các nhà khai thác siêu thị thu phí một nhà đầu tư một phần, nếu không phải là tất cả, khoản phí 0,4% mỗi năm. Mặc dù nhà đầu tư có thể nghĩ rằng anh ta có một giao dịch không phí thông qua tài khoản môi giới trực tuyến, nhưng thực tế anh ta có thể phải trả một khoản phí 12b-1 để trang trải một phần chi phí của quỹ tương hỗ, làm giảm lợi nhuận.

AD: