Mục lục:
Quỹ mục tiêu có hai loại phí. Loại phí đầu tiên được trả cho công ty quản lý quỹ và lựa chọn các khoản đầu tư tiềm ẩn. Loại phí thứ hai được trả cho người quản lý của các khoản đầu tư cơ bản. Ví dụ, hầu hết các công ty quỹ tương hỗ như Quỹ Hoa Kỳ sử dụng một người quản lý có trách nhiệm phân bổ một quỹ mục tiêu ngày trong một danh mục đầu tư của các quỹ cổ phiếu và trái phiếu cá nhân. Tuy nhiên, mỗi cổ phiếu và quỹ trái phiếu cũng được quản lý độc lập. Mặc dù có hai loại phí được trả tiền, chủ đầu tư chỉ nhìn thấy một khoản phí tổng hợp trong báo cáo của mình, thường được gọi là "chi phí mua lại và chi phí."
Lệ phí cho các quỹ mục tiêu bị giảm xuống
Do tính cạnh tranh của thị trường quỹ đầu tư được nhắm mục tiêu, tính đến năm 2015, phí cho mỗi năm đã giảm gần một thập niên. Xu hướng này đã trở nên trầm trọng hơn do sự phổ biến của các quỹ mục tiêu mới trong kế hoạch 401 (k) của công ty và do các công ty như Vanguard đã sử dụng các quỹ chỉ số thay vì các nhà quản lý hoạt động.
Mặc dù các quỹ đầu tư nhắm mục tiêu có hiệu quả tính hai loại phí, tổng mức phí nhà đầu tư trả thường thấp hơn nhiều so với khoản phí ròng mà họ phải trả nếu họ sử dụng một cố vấn tài chính và cũng phải trả phí cá nhân . Ví dụ, quỹ đầu tư vào năm 2050 của Vanguard, chỉ tính phí cho các nhà đầu tư là 18%. Đặc biệt là trong kế hoạch 401 (k) của công ty, mức phí nhắm mục tiêu ngày càng cao thậm chí còn thấp hơn các khoản cho các nhà đầu tư cá nhân vì các nhà cung cấp quỹ rất thu hút được các nền kinh tế tiềm năng.AD:
Thời gian Macaulay có liên quan đến thị trường thu nhập cố định như thế nào?
Tìm hiểu thêm về thời lượng Macaulay, cách tính thời gian Macaulay cho một trái phiếu và thời gian Macaulay liên quan đến thị trường trái phiếu như thế nào.
Những gì có liên quan đến thuế đối với các bên liên quan đến hợp đồng mua lại ngược lại?
Tìm hiểu về các hậu quả về thuế mà người mua có thể phải đối mặt như là kết quả của một thỏa thuận mua lại ngược lại ("repo ngược") với chứng khoán được cho vay.
Tôi có một doanh nghiệp nhỏ (LLC), mà tôi hoạt động bán thời gian. Tôi cũng làm việc toàn thời gian cho một công ty và ghi danh vào kế hoạch 401 (k). Tôi vẫn đủ điều kiện để đóng góp cho một cá nhân 401 (k) từ thu nhập của tôi làm bán thời gian LLC?
Miễn là bạn không có quyền sở hữu trong công ty mà bạn làm việc toàn thời gian và mối quan hệ duy nhất mà bạn có với công ty là như một nhân viên, bạn có thể thiết lập một 401 (k) độc lập cho trách nhiệm pháp lý của bạn công ty (LLC) và tài trợ cho kế hoạch từ thu nhập bạn nhận được từ công ty.