Khi kiểm tra các báo giá khác nhau trên các quỹ tương hỗ, bạn có thể thấy giá khác nhau cho các loại cổ phiếu quỹ tương hỗ có vẻ như đang giữ các sản phẩm tương tự hoặc giống hệt nhau. Các lớp khác nhau - 'A', 'B' và 'C' - tất cả đều được đặc trưng bởi cấu trúc tải khác nhau của chúng.
Cổ phiếu 'A' nói chung là một khoản phí trước. Lượng này thường được ấn định trong suốt thời gian của quỹ và sẽ thay đổi tùy theo từng loại quỹ tương hỗ. Các công ty quỹ thừa nhận rằng tải trước là một cản trở cho các nhà đầu tư, vì vậy để làm tăng tính hấp dẫn của quỹ, họ có thể làm giảm tỷ lệ chi phí quản lý (MER). Vì vậy, một số quỹ cho rằng, mặc dù bạn phải trả một khoản phí lớn lên phía trước, bạn sẽ kết thúc tiết kiệm tiền nếu bạn quyết định giữ quỹ này trong một thời gian dài.
Cổ phiếu 'B' thông thường là các quỹ trả chậm. Trong nhiều trường hợp, tải trì hoãn này sẽ tiêu tan theo lịch trình để bạn giữ quỹ lâu hơn, thì tải chậm hơn sẽ trở nên nhỏ hơn. Khi quỹ hoãn lại không còn chi phí kết thúc, nó thường được phân loại lại như một cổ phần 'A'. Dường như có lợi khi mua và giữ lớp 'B' cho đến khi cấu trúc tải hoàn toàn tan rã, nhưng điều này không nhất thiết phải như vậy. Các công ty quỹ có thể phá vỡ lợi nhuận bị mất bằng cách tính phí cho một MER cao hơn.
Cổ phiếu 'C' là các quỹ hằng số. Bất kể số năm quỹ được giữ, phí nạp có mặt. Do tải của quỹ này thấp hơn cả các lớp 'A' và 'B', nó cũng có tỷ lệ chi phí cao hơn để bù đắp doanh thu bị mất của công ty quỹ; Hơn nữa, cổ phiếu 'C' thường không được phân loại lại thành cổ phiếu 'A', có nghĩa là người mua các cổ phần này sẽ bị mắc kẹt khi trả toàn bộ chi phí khi bán quỹ.
Hãy nhớ rằng các công ty quỹ sẽ biểu diễn các quỹ tương hỗ đa cấp của họ một cách khác nhau, nhưng các chữ cái mà chúng tôi đề cập ở trên là các phân loại phổ biến nhất. Khi bạn đang tìm kiếm để mua một quỹ mới, chắc chắn điều quan trọng là bạn hiểu được cơ cấu tải và tính khả dụng của các lớp học khác nhau. Ngoài ra, hãy nhớ rằng tải không tự động giúp bạn có được một trở lại cao hơn. Trên thực tế, hầu hết các bằng chứng đều cho thấy rằng các quỹ không có tiền mặt hầu như luôn luôn là sự lựa chọn tốt hơn.
(Để tìm hiểu thêm về quỹ tương hỗ và lệ phí của họ, xem Hướng dẫn cơ bản về Quỹ Mutual Fund .)
UGAZ Vs. GASL: hai loại ETFs khác nhau sử dụng gas khác nhau
Tìm hiểu thêm về VelocityShares 3X Gas tự nhiên ETN và Direxion hàng ngày liên quan đến khí đốt tự nhiên Bull 3X ETF và sự khác biệt giữa các ETFs.
Mức 'rào cản' có nghĩa là những thứ khác nhau trong các ngành công nghiệp khác nhau không?
Tìm hiểu thêm về tỷ lệ vượt trội và cách các doanh nghiệp sử dụng nó để đảm bảo lợi nhuận. Tìm hiểu thêm về cách các ngành khác nhau sử dụng tỷ lệ vượt qua.
Nếu các thị trường trái phiếu khác nhau sử dụng quy ước ngày khác nhau, làm thế nào để tôi biết nó được sử dụng ở bất kỳ thị trường cụ thể nào?
Quy ước số ngày là một hệ thống được sử dụng trong thị trường trái phiếu để xác định số ngày giữa hai ngày phiếu giảm giá. Hệ thống này quan trọng đối với các thương nhân của các trái phiếu khác nhau vì nó ảnh hưởng đến cách tính lãi tích lũy và giá trị hiện tại của phiếu giảm giá trong tương lai được tính toán.